2025年證券從業(yè)資格考試《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》考試共100題，分為選擇題和組合型選擇題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測(cè)提升！

1、全球金融體系的主要參與者不包括（）?！締芜x題】

A.政府

B.金融公司

C.公益組織

D.住戶

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C符合題意：根據(jù)國(guó)際貨幣基金組織的《金融穩(wěn)健指標(biāo)編制指南》，全球金融體系的主要參與者包括金融公司、非金融公司、住戶、為住戶服務(wù)的非營(yíng)利機(jī)構(gòu)、廣義政府、公共部門。

2、期貨交易中的“杠桿機(jī)制”源于（）制度?！静欢?xiàng)】

A.風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金

B.每日價(jià)格波動(dòng)限制

C.結(jié)算擔(dān)保金金

D.保證金

正確答案:D

答案解析:為了控制期貨交易的風(fēng)險(xiǎn)和提高效率，期貨交易所的會(huì)員經(jīng)紀(jì)公司必須向交易所或結(jié)算所繳納結(jié)算保證金，而期貨交易雙方在成交后都要通過(guò)經(jīng)紀(jì)人向交易所或結(jié)算所繳納一定數(shù)量的保證金。期貨交易的保證金比率很低，因此有高度的杠桿作用，這一杠桿作用使套期保值者能用少量的資金為價(jià)值量很大的現(xiàn)貨資產(chǎn)找到規(guī)避價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)。因此，期貨交易中的“杠桿機(jī)制”源于保證金制度。選項(xiàng)D正確。

3、直接融資的特點(diǎn)有（）。 【多選題】

A.資金供應(yīng)者和資金需求者之間建立直接的債權(quán)債務(wù)關(guān)系

B.不同企業(yè)信譽(yù)好壞有較大差異 

C.融資者有相對(duì)較強(qiáng)的自主性 

D.全部具有可逆性，通過(guò)融資中介的直接融資屬于借貸性融資，到期均須返還

正確答案:A、B、C

答案解析:選項(xiàng)ABC正確：第D項(xiàng)錯(cuò)誤，直接融資具有部分不可逆性，如發(fā)行股票所得資金不需要返還，股票只能夠在不同投資者之間相互轉(zhuǎn)讓。

4、下列關(guān)于國(guó)際債券的說(shuō)法中，正確的是（）?！締芜x題】

A.歐洲債券一般由發(fā)行地所在國(guó)的證券公司、金融機(jī)構(gòu)承銷

B.歐洲債券在法律上所受的限制比外國(guó)債券寬松得多

C.歐洲債券和外國(guó)債券在發(fā)行納稅方面不存在差異

D.外國(guó)債券由一家或幾家大銀行牽頭，組織十幾家或幾十家國(guó)際性銀行，在一個(gè)國(guó)家或幾個(gè)國(guó)家同時(shí)承銷

正確答案:B

答案解析:AD項(xiàng)，外國(guó)債券一般由發(fā)行地所在國(guó)的證券公司、金融機(jī)構(gòu)承銷，而歐洲債券則由一家或幾家大銀行牽頭，組織十幾家或幾十家國(guó)際性銀行在一個(gè)國(guó)家或幾個(gè)國(guó)家同時(shí)承銷。C項(xiàng)，在發(fā)行納稅方面，外國(guó)債券受發(fā)行地所在國(guó)的稅法管制，而歐洲債券的預(yù)扣稅一般可以豁免，投資者的利息收入也免繳所得稅。

5、我國(guó)多層次資本市場(chǎng)中，對(duì)于促進(jìn)企業(yè)特別是中小微企業(yè)股權(quán)交易和融資，鼓勵(lì)科技創(chuàng)新和激活民間資本，加強(qiáng)對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)薄弱環(huán)節(jié)的支持，具有積極作用的是（）?！締芜x題】

A.主板市場(chǎng)

B.創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)

C.三板市場(chǎng)

D.四板市場(chǎng)

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D正確：四板市場(chǎng)又稱區(qū)域性股權(quán)交易市場(chǎng)(區(qū)域股權(quán)市場(chǎng))，是為特定區(qū)域內(nèi)的企業(yè)提供股權(quán)、債券的轉(zhuǎn)讓和融資服務(wù)的私募市場(chǎng)，是我國(guó)多層次資本市場(chǎng)的重要組成部分。對(duì)于促進(jìn)企業(yè)特別是中小微企業(yè)股權(quán)交易和融資，鼓勵(lì)科技創(chuàng)新和激活民間資本，加強(qiáng)對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)薄弱環(huán)節(jié)的支持，具有積極作用。

6、證券金融公司與證券公司簽訂轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)合同，應(yīng)當(dāng)以證券公司的名義，為其開(kāi)立（）?！径噙x題】

A.轉(zhuǎn)融通專用證券賬戶 

B.轉(zhuǎn)融通擔(dān)保證券明細(xì)賬戶 

C.轉(zhuǎn)融通證券交收賬戶 

D.轉(zhuǎn)融通擔(dān)保資金明細(xì)賬戶

正確答案:B、D

答案解析:選項(xiàng)BD正確：證券金融公司與證券公司簽訂轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)合同，應(yīng)當(dāng)以證券公司的名義，為其開(kāi)立轉(zhuǎn)融通擔(dān)保證券明細(xì)賬戶（B正確） 、轉(zhuǎn)融通擔(dān)保資金明細(xì)賬戶（D正確）。

7、下列各項(xiàng)中，屬于金融期貨性質(zhì)的是（）?！径噙x題】

A.買賣雙方的權(quán)利與義務(wù)是對(duì)稱的

B.雙方均需開(kāi)立保證金賬戶，繳納履約保證金

C.雙方潛在的盈利和虧損是無(wú)限的

D.金融期貨是以金融工具（或金融變量）為基礎(chǔ)工具的期貨交易

正確答案:A、B、C、D

答案解析:選項(xiàng)ABCD符合題意：金融期貨是以金融工具（或金融變量）為基礎(chǔ)工具的期貨交易（D正確）。金融期貨交易雙方的權(quán)利與義務(wù)是對(duì)稱的（A正確），即對(duì)任何一方而言，都既有要求對(duì)方履約的權(quán)利，又有自己對(duì)對(duì)方履約的義務(wù)。金融期貨交易雙方均需開(kāi)立保證金賬戶，并按規(guī)定繳納履約保證金（B正確）。在金融期貨交易中，雙方潛在的盈利和虧損是無(wú)限的（C正確）。

8、新《證券法》設(shè)置了“投資者保護(hù)”專章，建立上市公司股東權(quán)利代為行使征集制度，明確（ ）可以作為征集人代為出席股東大會(huì)，并代為行使提案權(quán)、表決權(quán)等股東權(quán)益?！径噙x題】

A.上市公司監(jiān)事會(huì)

B.上市公司執(zhí)行董事

C.上市公司董事會(huì)

D.上市公司獨(dú)立董事

正確答案:C、D

答案解析:新《證券法》設(shè)置了“投資者保護(hù)”專章，建立上市公司股東權(quán)利代為行使征集制度，明確【上市公司董事會(huì)、獨(dú)立董事、持有1%以上有表決權(quán)股份的股東或者投資者保護(hù)機(jī)構(gòu)】可以作為征集人代為出席股東大會(huì)，并代為行使提案權(quán)、表決權(quán)等股東權(quán)益。

9、證券市場(chǎng)監(jiān)管的“三公”原則指的是（）?！締芜x題】

A.公平、公開(kāi)、公允

B.公開(kāi)、公允、公明

C.公平、公開(kāi)、公正

D.公開(kāi)、公正、公明

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確：“三公”原則具體包括公開(kāi)原則、公平原則、公正原則。公開(kāi)原則要求證券市場(chǎng)具有充分的透明度，要實(shí)現(xiàn)市場(chǎng)作息的公開(kāi)化；公平原則要求證券市場(chǎng)不存在歧視，參與市場(chǎng)的主體具有完全平等的權(quán)利；公正原則要求證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)在公開(kāi)、公平原則的基礎(chǔ)上，對(duì)一切被監(jiān)管對(duì)象給予公正待遇。

10、參與者為達(dá)成交易而直接向交易對(duì)手做出的，對(duì)手方確認(rèn)即可成交的報(bào)價(jià)是（）。【單選題】

A.公開(kāi)報(bào)價(jià)

B.對(duì)話報(bào)價(jià)

C.雙邊報(bào)價(jià)

D.小額報(bào)價(jià)

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B正確：對(duì)話報(bào)價(jià)是指參與者為達(dá)成交易而直接向交易對(duì)手做出的、對(duì)手方確認(rèn)即可成交的報(bào)價(jià)。