2025年證券從業(yè)資格考試《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》考試共100題，分為選擇題和組合型選擇題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測(cè)提升！

1、關(guān)于公募REITs的合規(guī)管理，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）?！締芜x題】

A.項(xiàng)目發(fā)起人可以從事商品住宅開(kāi)發(fā)業(yè)務(wù)

B.基礎(chǔ)設(shè)施REITs凈回收資金應(yīng)主要用于在建項(xiàng)目、前期工作成熟的新項(xiàng)目

C.基礎(chǔ)設(shè)施REITs購(gòu)入項(xiàng)目（含首次發(fā)行與新購(gòu)入項(xiàng)目）完成之日起2年內(nèi)，凈回收資金使用率原則上應(yīng)不低于75%，3年內(nèi)應(yīng)全部使用完畢

D.基金管理人每年向基金投資人公開(kāi)年度運(yùn)營(yíng)情況時(shí)，應(yīng)將有關(guān)情況抄送國(guó)家發(fā)改委和有關(guān)省級(jí)發(fā)改委

正確答案:A

答案解析:A項(xiàng)，國(guó)家發(fā)改委明確規(guī)定項(xiàng)目發(fā)起人（原始參與人）應(yīng)為持有消費(fèi)基礎(chǔ)設(shè)施、開(kāi)展相關(guān)業(yè)務(wù)的獨(dú)立法人主體，不得從事商品住宅開(kāi)發(fā)業(yè)務(wù)。

2、下列關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)證券投資范圍的表述中，正確的是（）?！締芜x題】

A.對(duì)于因處置貸款質(zhì)押資產(chǎn)而被動(dòng)持有的股票，可以買(mǎi)賣(mài)

B.可以買(mǎi)賣(mài)可轉(zhuǎn)換債券

C.可用自有資金買(mǎi)賣(mài)政府債券和金融債券

D.只可用自有資金投資證券

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確：根據(jù)《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可用自有資金買(mǎi)賣(mài)政府債券和金融債券（選項(xiàng)C正確），除國(guó)家另有規(guī)定外，在中華人民共和國(guó)境內(nèi)不得從事信托投資和證券經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)，不得向非自用不動(dòng)產(chǎn)投資或者向非銀行金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)投資。根據(jù)《中華人民共和國(guó)外資銀行管理?xiàng)l例》規(guī)定，外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行可買(mǎi)賣(mài)政府債券、金融債券，買(mǎi)賣(mài)股票以外的其他外幣有價(jià)證券。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)因處置貸款質(zhì)押資產(chǎn)而被動(dòng)持有的股票，只能單向賣(mài)出。

3、1790年成立的美國(guó)第一個(gè)證券交易所是（）?！締芜x題】

A.紐約證券交易所

B.費(fèi)城證券交易所

C.阿姆斯特丹證券交易所

D.納斯達(dá)克

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B正確：1790年成立了美國(guó)第一個(gè)證券交易所——費(fèi)城證券交易所。1817年，參與華爾街湯迪咖啡館證券交易的經(jīng)紀(jì)人通過(guò)一項(xiàng)正式章程，并成立組織，起名為“紐約證券交易會(huì)”，1863年改名為“紐約證券交易所”。

4、技術(shù)分析法有行業(yè)分析理論、切線理論、形態(tài)理論、技術(shù)指標(biāo)理論、波浪理論和循環(huán)周期理論等?！九袛囝}】

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案:B

答案解析:技術(shù)分析法主要有K線理論、切線理論、形態(tài)理論、技術(shù)指標(biāo)理論、波浪理論和循環(huán)周期理論。

5、企業(yè)申請(qǐng)發(fā)行綠色債券，可適當(dāng)調(diào)整企業(yè)債券現(xiàn)行審核政策及《關(guān)于全面加強(qiáng)企業(yè)債券風(fēng)險(xiǎn)防范的若干意見(jiàn)》中規(guī)定的部分準(zhǔn)入條件包括（）?！径噙x題】

A.債券募集資金占項(xiàng)目總投資比例放寬至80%（相關(guān)規(guī)定對(duì)資本金最低限制另有要求的除外）

B.發(fā)行綠色債券的企業(yè)不受發(fā)債指標(biāo)限制

C.在資產(chǎn)負(fù)債率低于75%的前提下，核定發(fā)債規(guī)模時(shí)不考察企業(yè)其他公司信用類(lèi)產(chǎn)品的規(guī)模

D.鼓勵(lì)上市公司及其子公司發(fā)行綠色債券

正確答案:A、B、C、D

答案解析:選項(xiàng)ABCD正確：企業(yè)申請(qǐng)發(fā)行綠色債券，可適當(dāng)調(diào)整企業(yè)債券現(xiàn)行審核政策及《關(guān)于全面加強(qiáng)企業(yè)債券風(fēng)險(xiǎn)防范的若干意見(jiàn)》中規(guī)定的部分準(zhǔn)入條件：（1）債券募集資金占項(xiàng)目總投資比例放寬至80%(相關(guān)規(guī)定對(duì)資本金最低限制另有要求的除外）；（2）發(fā)行綠色債券的企業(yè)不受發(fā)債指標(biāo)限制；（3）在資產(chǎn)負(fù)債率低于75%的前提下，核定發(fā)債規(guī)模時(shí)不考察企業(yè)其他公司信用類(lèi)產(chǎn)品的規(guī)模；（4）鼓勵(lì)上市公司及其子公司發(fā)行綠色債券。

6、對(duì)存在活躍市場(chǎng)的金融工具或產(chǎn)品，釆用盯模法確定市場(chǎng)價(jià)格?！九袛囝}】

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案:B

答案解析:盯市即按市場(chǎng)價(jià)格計(jì)值。對(duì)存在活躍市場(chǎng)的金融工具或產(chǎn)品，釆用盯市法確定市場(chǎng)價(jià)格。盯模即按模型計(jì)值，當(dāng)按市場(chǎng)價(jià)格計(jì)值存在困難時(shí)，金融機(jī)構(gòu)可以按照數(shù)理模型確定的價(jià)值計(jì)值。具體來(lái)說(shuō)，就是以某一個(gè)市場(chǎng)變量作為計(jì)值基礎(chǔ)，推算出或計(jì)算出交易頭寸的價(jià)值。

7、（）是指在一個(gè)特定情景下，對(duì)投資組合預(yù)計(jì)出現(xiàn)的最大損失進(jìn)行限制，一旦投資組合預(yù)計(jì)損失值超過(guò)限額，就對(duì)投資組合做出相應(yīng)的調(diào)整?！締芜x題】

A.止損限額

B.情景限額

C.風(fēng)險(xiǎn)限額

D.敏感度限額

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B正確：情景限額是指在一個(gè)特定情景下，對(duì)投資組合預(yù)計(jì)出現(xiàn)的最大損失進(jìn)行限制，一旦投資組合預(yù)計(jì)損失值超過(guò)限額，就對(duì)投資組合做出相應(yīng)的調(diào)整。

8、關(guān)于通過(guò)銀行系統(tǒng)發(fā)行的憑證式國(guó)債，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）?！締芜x題】

A.可以到原購(gòu)買(mǎi)網(wǎng)點(diǎn)提前兌取

B.可以上市流通

C.可以掛失

D.可以記名

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B說(shuō)法錯(cuò)誤：我國(guó)的憑證式國(guó)債通過(guò)各銀行儲(chǔ)蓄網(wǎng)點(diǎn)和財(cái)政部門(mén)國(guó)債服務(wù)部面向社會(huì)發(fā)行，券面上不印制票面金額，而是根據(jù)認(rèn)購(gòu)者的認(rèn)購(gòu)額填寫(xiě)實(shí)際的繳款金額，是一種國(guó)家儲(chǔ)蓄債，可記名、掛失，以憑證式國(guó)債收款憑證記錄債權(quán)，不能上市流通，從購(gòu)買(mǎi)之日起計(jì)息。

9、股份公司股東大會(huì)應(yīng)當(dāng)每年召開(kāi)一次。【判斷題】

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案:A

答案解析:股份公司股東大會(huì)由全體股東組成，是公司的權(quán)力機(jī)構(gòu)。股東大會(huì)應(yīng)當(dāng)每年召開(kāi)一次年會(huì)。

10、該公司發(fā)行的優(yōu)先股，屬于（）。【不定項(xiàng)】

A.固定股息率優(yōu)先股

B.浮動(dòng)股息率優(yōu)先股

C.參與優(yōu)先股

D.非參與優(yōu)先股

正確答案:B、C

答案解析:股息率優(yōu)先股存續(xù)期內(nèi)不作調(diào)整，被稱為固定股息率優(yōu)先股；而根據(jù)約定的計(jì)算方法進(jìn)行調(diào)整的，被稱為浮動(dòng)股息率優(yōu)先股。根據(jù)優(yōu)先股股東按照確定的股息率分配股息后，是否有權(quán)同普通股股東以其參加剩余稅后利潤(rùn)分配，可分為參與優(yōu)先股和非參與優(yōu)先股。