2024年證券從業(yè)資格考試《金融市場基礎(chǔ)知識》考試共100題，分為選擇題和組合型選擇題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、下列屬于可轉(zhuǎn)換債券的要素的是（）?！径噙x題】

A.票面利率或股息率

B.轉(zhuǎn)換比例或轉(zhuǎn)換價格

C.贖回條款與回售條款

D.轉(zhuǎn)換價格修正條款

正確答案:A、B、C、D

答案解析:選項ABCD正確：可轉(zhuǎn)換債券有若干要素，這些要素基本決定了可轉(zhuǎn)換債券的轉(zhuǎn)換條件、轉(zhuǎn)換價值、市場價格等總體特征。（1）有效期限和轉(zhuǎn)換期限；（2）票面利率或股息率；（3）轉(zhuǎn)換比例或轉(zhuǎn)換價格；（4）贖回條款與回售條款；（5）轉(zhuǎn)換價格修正條款。

2、下列關(guān)于債券貼現(xiàn)率的確定的說法，不正確的是（）?！締芜x題】

A.債券的貼現(xiàn)率也被稱為必要回報率

B.真實無風(fēng)險收益率理論上由社會資本平均回報率決定 

C.價格風(fēng)險和流動性風(fēng)險之和稱為名義無風(fēng)險收益率

D.無風(fēng)險收益率一般用相同期限零息國債的到期收益率來近似表示

正確答案:C

答案解析:選項C符合題意：債券投資的主要風(fēng)險因素包括違約風(fēng)險、流動性風(fēng)險、匯率風(fēng)險等等。投資學(xué)中，通常把前兩項之和稱為名義無風(fēng)險收益率選項A說法正確：債券的貼現(xiàn)率是投資者對該債券要求的最低回報率，也稱為必要回報率；選項B說法正確：真實無風(fēng)險收益率，是指真實資本的無風(fēng)險回報率，理論上由社會資本平均回報率決定；選項D說法正確：無風(fēng)險收益率一般用相同期限零息國債的到期收益率（被稱為即期利率或零利率）來近似表示。

3、在境內(nèi)上市外資股被稱為H股?！九袛囝}】

A.正確

B.錯誤

正確答案:B

答案解析:境內(nèi)上市外資股原來是指股份有限公司向境外投資者募集并在我國境內(nèi)上市的股份，投資者限于：外國的自然人、法人和其他組織；我國香港、澳門、臺灣地區(qū)的自然人、法人和其他組織；定居在國外的中國公民等。這類股票被稱為B股。

4、下列屬于多層次資本市場意義的是（）。【多選題】

A.有利于創(chuàng)新宏觀調(diào)控機(jī)制，提高直接融資比重，防范和化解經(jīng)濟(jì)金融風(fēng)險

B.有利于調(diào)動民間資本的積極性，將儲蓄轉(zhuǎn)化為投資，提升服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)的能力

C.有利于提高我國經(jīng)濟(jì)金融的國際競爭力

D.有利于促進(jìn)產(chǎn)業(yè)整合，緩解產(chǎn)能過剩

正確答案:A、B、C、D

答案解析:選項ABCD正確：多層次資本市場的意義包括：（1）有利于調(diào)動民間資本的積極性，將儲蓄轉(zhuǎn)化為投資，提升服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)的能力；（B正確）（2）有利于創(chuàng)新宏觀調(diào)控機(jī)制，提高直接融資比重，防范和化解經(jīng)濟(jì)金融風(fēng)險； （A正確）（3）有利于促進(jìn)科技創(chuàng)新，促進(jìn)新興產(chǎn)業(yè)發(fā)展和經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型； （4）有利于促進(jìn)產(chǎn)業(yè)整合，緩解產(chǎn)能過剩；（D正確） （5）有利于滿足日益增長的社會財富管理需求，改善民生，促進(jìn)社會和諧； （6）有利于提高我國經(jīng)濟(jì)金融的國際競爭力。（C正確）

5、資本利得指的是（）?！締芜x題】

A.投資者買賣股票的差價

B.紅利

C.股息

D.利息

正確答案:A

答案解析:選項A正確：資本利得指的是投資者買賣股票的差價。

6、（）是指一種以做市商為中介的證券交易業(yè)務(wù)?！締芜x題】

A.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)

B.證券自營業(yè)務(wù)

C.證券做市交易業(yè)務(wù)

D.資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

正確答案:C

答案解析:選項C正確：證券做市交易業(yè)務(wù)是指一種以做市商為中介的證券交易業(yè)務(wù)。

7、影響股票投資價值的外部因素主要包括（）?！径噙x題】

A.股份分割因素

B.宏觀經(jīng)濟(jì)因素

C.行業(yè)因素

D.市場因素

正確答案:B、C、D

答案解析:選項BCD正確：一般來講，影響股票投資價值的外部因素主要包括宏觀經(jīng)濟(jì)因素、行業(yè)因素及市場因素。

8、科創(chuàng)板股票自上市首日起可作為融資融券標(biāo)的。【判斷題】

A.正確

B.錯誤

正確答案:A

答案解析:科創(chuàng)板股票自上市首日起可作為融資融券標(biāo)的。

9、下列關(guān)于風(fēng)險限額的說法，錯誤的是（）?！締芜x題】

A.限額管理體現(xiàn)了風(fēng)險管理是一種積極的事前管理

B.限額管理體現(xiàn)了風(fēng)險管理是事后管理

C.限額管理是一種對風(fēng)險的實時動態(tài)管理

D.限額管理體現(xiàn)了任何金融產(chǎn)品是風(fēng)險和收益的組合，投資是以風(fēng)險換收益

正確答案:B

答案解析:選項B說法錯誤：限額管理體現(xiàn)了風(fēng)險管理是一種積極的事前管理。在風(fēng)險管理體系中，各類敞口的限額都是依據(jù)對風(fēng)險變化的預(yù)測提前設(shè)定的。

10、證券、期貨投資咨詢?nèi)藛T在報刊、電臺、電視臺或者其他傳播媒體上發(fā)表投資咨詢文章、報告或者意見時，必須做到（）?！径噙x題】

A.注明所在證券、期貨投資咨詢機(jī)構(gòu)的名稱

B.對投資收益作充分估計 

C.注明個人真實姓名 

D.對投資風(fēng)險作充分說明

正確答案:A、C、D

答案解析:選項ACD正確：證券、期貨投資咨詢?nèi)藛T在報刊、電臺、電視臺或者其他傳播媒體上發(fā)表投資咨詢文章、報告或者意見時，必須注明所在證券、期貨投資咨詢機(jī)構(gòu)的名稱（A正確）和個人真實姓名（C正確），并對投資風(fēng)險作充分說明（D正確）。而不能對投資收益作充分估計，故B項不正確。