2023年證券從業(yè)資格考試《金融市場基礎(chǔ)知識》考試共100題，分為選擇題和組合型選擇題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、下列資產(chǎn)證券化的流通場所屬于銀行間債券市場的是（）?！径噙x題】

A.信貸資產(chǎn)ABS

B.企業(yè)資產(chǎn)ABS

C.保險資產(chǎn)ABS

D.資產(chǎn)支持票據(jù)

正確答案:A、D

答案解析:選項AD正確：信貸資產(chǎn)ABS、資產(chǎn)支持票據(jù)的流通場所是銀行間債券市場；企業(yè)資產(chǎn)ABS的流通場所是交易所、報價系統(tǒng)、券商柜臺等；保險資產(chǎn)ABS的流通場所是保險資產(chǎn)登記交易平臺。

2、影響股價變動的基本因素包括宏觀經(jīng)濟和證券市場運行狀況、行業(yè)前景以及公司經(jīng)營狀況是?！九袛囝}】

A.正確

B.錯誤

正確答案:A

答案解析:宏觀經(jīng)濟和證券市場運行狀況、行業(yè)前景以及公司經(jīng)營狀況是影響投資者對將來股價預(yù)期、從而影響當(dāng)前買賣決策并最終導(dǎo)致當(dāng)前股價變化的最主要原因。在證券分析中，通常把這三類因素統(tǒng)稱為基本因素，對這些因素的分析就是基本分析或基本面分析。

3、資產(chǎn)的流動性是指資產(chǎn)迅速變現(xiàn)而不受損失的能力?！九袛囝}】

A.正確

B.錯誤

正確答案:A

答案解析:資產(chǎn)的流動性是指資產(chǎn)迅速變現(xiàn)而不受損失的能力。

4、金融債券作為債券的一種特殊類型，它具有的特點是（）?！径噙x題】

A.金融債券一般不記名、不掛失，但可以抵押和轉(zhuǎn)讓 

B.我國金融債券的發(fā)行對象主要為個人，利息收入可免征個人收入所得稅和個人收入調(diào)節(jié)稅

C.金融債券的利息不計復(fù)利，不能提前支取，延期兌付亦不計逾期利息

D.金融債券的利率固定，一般都高于同期儲蓄利率

正確答案:A、B、C、D

答案解析:選項ABCD正確：金融債券作為債券的一種特殊類型，它具有以下特點：（1）金融債券表示的是銀行等金融機構(gòu)與金融債券持有者之間的債權(quán)債務(wù)關(guān)系；（2）金融債券一般不記名、不掛失，但可以抵押和轉(zhuǎn)讓；（A正確）（3）我國金融債券的發(fā)行對象主要為個人，利息收入可免征個人收入所得稅和個人收入調(diào)節(jié)稅；（B正確） （4）金融債券的利息不計復(fù)利，不能提前支取，延期兌付亦不計逾期利息； （C正確）（5）金融債券的利率固定，一般都高于同期儲蓄利率；（D正確） （6）我國發(fā)行過金融債券所籌集的資金一般都專款專用，如建設(shè)銀行曾發(fā)行的投資債券，其主要用途就是為國家的大、中型建設(shè)項目籌措資金。

5、基金從設(shè)立到終止都要支付一定的費用，其中包括（）?！径噙x題】

A.基金交易費

B.基金管理費

C.基金運作費

D.基金托管費

正確答案:A、B、C、D

答案解析:選項ABCD正確：基金從設(shè)立到終止都要支付一定的費用。通常情況下，基金所支付的費用主要包括：（1）基金管理費；（B正確）（2）基金托管費；（D正確）（3）基金交易費；（A正確）（4）基金運作費；（C正確）（5）基金銷售服務(wù)費。

6、證券、期貨投資咨詢?nèi)藛T在報刊、電臺、電視臺或者其他傳播媒體上發(fā)表投資咨詢文章、報告或者意見時，必須做到（）?！径噙x題】

A.注明所在證券、期貨投資咨詢機構(gòu)的名稱

B.對投資收益作充分估計 

C.注明個人真實姓名 

D.對投資風(fēng)險作充分說明

正確答案:A、C、D

答案解析:選項ACD正確：證券、期貨投資咨詢?nèi)藛T在報刊、電臺、電視臺或者其他傳播媒體上發(fā)表投資咨詢文章、報告或者意見時，必須注明所在證券、期貨投資咨詢機構(gòu)的名稱（A正確）和個人真實姓名（C正確），并對投資風(fēng)險作充分說明（D正確）。而不能對投資收益作充分估計，故B項不正確。

7、下列選項中，不屬于定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)特點的是（）?！締芜x題】

A.證券公司與客戶必須是一對一的投資管理服務(wù)

B.具體的投資方向在資產(chǎn)管理合同中約定

C.適用于為多個客戶辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

D.必須在單一客戶的專用證券賬戶中封閉運行

正確答案:C

答案解析:選項C符合題意：證券公司為單一客戶辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)與客戶簽訂定向資產(chǎn)管理合同，通過該客戶的賬戶為客戶提供資產(chǎn)管理服務(wù)。定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的特點有：（1）證券公司與客戶必須是一對一的投資管理服務(wù)；（選項A說法正確）（2）具體的投資方向在資產(chǎn)管理合同中約定；（選項B說法正確）（3）必須在單一客戶的專用證券賬戶中封閉運行。（選項D說法正確）

8、普通股票股東依法享有的權(quán)利包括（）?！径噙x題】

A.參與公司重大決策

B.分配公司剩余資產(chǎn)

C.依法轉(zhuǎn)讓持有的股票

D.依法查閱公司章程、股東名冊、公司債券存根、董事會會議決議以及財務(wù)會計報告

正確答案:A、B、C、D

答案解析:選項ABCD符合題意：根據(jù)《公司法》的規(guī)定，普通股票股東依法享有以下權(quán)利：（1）公司重大決策參與權(quán)；（A正確）（2）公司資產(chǎn)收益權(quán)和剩余資產(chǎn)分配權(quán)；（B正確）（3）查閱公司章程、股東名冊、公司債券存根、股東大會會議記錄、董事會會議決議、監(jiān)事會會議決議、財務(wù)會計報告的權(quán)利；（D正確）（4）持有的股份可依法轉(zhuǎn)讓的權(quán)利。（C正確）

9、國務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會的主要職責(zé)包括（）?！径噙x題】

A.審議金融業(yè)改革發(fā)展重大規(guī)劃

B.落實黨中央、國務(wù)院關(guān)于金融工作的決策部署

C.指導(dǎo)地方金融改革發(fā)展與監(jiān)管，對金融管理部門和地方政府進行業(yè)務(wù)監(jiān)督和履職問責(zé)

D.統(tǒng)籌金融改革發(fā)展與監(jiān)管，協(xié)調(diào)貨幣政策與金融監(jiān)管相關(guān)事項，統(tǒng)籌協(xié)調(diào)金融監(jiān)管重大事項，協(xié)調(diào)金融政策與相關(guān)財政政策、產(chǎn)業(yè)政策等

正確答案:A、B、C、D

答案解析:選項ABCD正確：國務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會的主要職責(zé)包括五個方面：一是落實黨中央、國務(wù)院關(guān)于金融工作的決策部署；（B正確）二是審議金融業(yè)改革發(fā)展重大規(guī)劃；（A正確）三是統(tǒng)籌金融改革發(fā)展與監(jiān)管，協(xié)調(diào)貨幣政策與金融監(jiān)管相關(guān)事項，統(tǒng)籌協(xié)調(diào)金融監(jiān)管重大事項，協(xié)調(diào)金融政策與相關(guān)財政政策、產(chǎn)業(yè)政策等；（D正確）四是分析研判國際國內(nèi)金融形勢，做好國際金融風(fēng)險應(yīng)對，研究系統(tǒng)性金融風(fēng)險防范處置和維護金融穩(wěn)定重大政策；五是指導(dǎo)地方金融改革發(fā)展與監(jiān)管，對金融管理部門和地方政府進行業(yè)務(wù)監(jiān)督和履職問責(zé)等。（C正確）

10、根據(jù)信息報送與披露制度，證券公司應(yīng)當(dāng)自每月結(jié)束之日起5個工作日內(nèi)向中國證監(jiān)會報送月度報告?！九袛囝}】

A.正確

B.錯誤

正確答案:B

答案解析:證券公司應(yīng)當(dāng)自每一個會計年度結(jié)束之日起4個月內(nèi)向中國證監(jiān)會報送年度報告；自每月結(jié)束之日起7個工作日內(nèi)，報送月度報告。