2023年證券從業(yè)資格考試《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》考試共100題，分為選擇題和組合型選擇題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測(cè)提升！

1、不得參與股指期貨交易的基金類型有（）?！径噙x題】

A.債券基金

B.貨幣基金

C.股票基金

D.混合基金

正確答案:A、B

答案解析:選項(xiàng)AB符合題意：股票型基金（C不符合題意）、混合型基金（D不符合題意）及保本基金可以按照《證券投資基金參與股指期貨交易指引》參與股指期貨交易，債券型基金（A符合題意）、貨幣市場(chǎng)基金（B符合題意）不得參與股指期貨交易。

2、以下屬于流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)衡量的是（）。【多選題】

A.融資流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

B.資產(chǎn)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

C.敏感性分析

D.波動(dòng)性分析

正確答案:A、B

答案解析:選項(xiàng)AB正確：流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)衡量包括融資流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)和資產(chǎn)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。敏感性分析和波動(dòng)性分析屬于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)衡量。

3、該公司的速動(dòng)比率為（）?！静欢?xiàng)】

A.1.5

B.0.8

C.0.67

D.1

正確答案:B

答案解析:速動(dòng)比率，又稱“酸性測(cè)驗(yàn)比率”，是指企業(yè)速動(dòng)資產(chǎn)與流動(dòng)負(fù)債的比率，其計(jì)算公式為：速動(dòng)比率=速動(dòng)資產(chǎn)/流動(dòng)負(fù)債。流動(dòng)資產(chǎn)包括現(xiàn)金、應(yīng)收賬款、有價(jià)證券、存貨；速動(dòng)資產(chǎn)則是指企業(yè)擁有的現(xiàn)金、有價(jià)證券和應(yīng)收賬款，不包括存貨，即：速動(dòng)資產(chǎn)=流動(dòng)資產(chǎn)-存貨；根據(jù)速動(dòng)比例計(jì)算公式：速動(dòng)比率=速動(dòng)資產(chǎn)/流動(dòng)負(fù)債=（900-400）/600=0.8

4、各級(jí)政府及政府機(jī)構(gòu)出現(xiàn)資金剩余時(shí)，可通過購買（）投資于證券市場(chǎng)?！径噙x題】

A.政府債券

B.股份制銀行發(fā)行的股票

C.上市公司股票 

D.金融債券

正確答案:A、D

答案解析:選項(xiàng)AD符合題意：政府機(jī)構(gòu)參與證券投資的目的主要是為了調(diào)劑資金余缺和進(jìn)行宏觀調(diào)控。各級(jí)政府及政府機(jī)構(gòu)出現(xiàn)資金剩余時(shí)，可通過購買政府債券（A正確）、金融債券（D正確）投資于證券市場(chǎng)。

5、下列對(duì)公司型基金的認(rèn)識(shí)中，正確的是（）。【單選題】

A.公司型基金是通過簽訂基金契約的形式發(fā)行受益憑證而設(shè)立的一種基金

B.公司型基金的投資者對(duì)基金運(yùn)作的影響比契約型基金的投資者大

C.公司型基金的資金是通過發(fā)行基金份額籌集起來的信托財(cái)產(chǎn)

D.公司型基金的投資者是基金的委托人，不是基金的受益人

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B正確：公司型基金的投資者對(duì)基金運(yùn)作的影響比契約型基金的投資者大；選項(xiàng)A錯(cuò)誤：公司型基金是依據(jù)基金公司章程設(shè)立，在法律上具有獨(dú)立法人地位的股份投資公司；選項(xiàng)C錯(cuò)誤：公司型基金以發(fā)行股份的方式募集資金；選項(xiàng)D錯(cuò)誤：公司型基金的投資者購買基金公司的股份后，以基金持有人的身份成為該公司的股東，憑其持有的股份依法享有投資收益。

6、關(guān)于企業(yè)債券和公司債券，他們的區(qū)別主要有（）?！静欢?xiàng)】

A.發(fā)行制度和監(jiān)管機(jī)構(gòu)不同

B.發(fā)行定價(jià)方式不同

C.擔(dān)保要求不同

D.募集資金用途不同

正確答案:A、B、C、D

答案解析:（1）發(fā)行主體不同，企業(yè)債券的發(fā)行人可以是股份有限公司和有限責(zé)任公司，也可以是尚未改制為公司制的企業(yè)法人，但不包括上市公司；公司債券的發(fā)行主體為所有公司制法人。（2）發(fā)行制度和監(jiān)管機(jī)構(gòu)不同，企業(yè)債券的發(fā)行是注冊(cè)制，國家發(fā)改委為其法定注冊(cè)機(jī)關(guān)；公司債券發(fā)行是注冊(cè)制，公開發(fā)行公司債券由證券交易所負(fù)責(zé)受理。審核，報(bào)中國證監(jiān)會(huì)注冊(cè)。（3）募集資金用途不同，公司債券的募集資金用途由發(fā)行人自行決定，不強(qiáng)制與項(xiàng)目掛鉤；企業(yè)債券募集資金用途主要限制在固定資產(chǎn)投資和技術(shù)革新改造方面，并與政府部門審批的項(xiàng)目直接相連。（4）發(fā)行期限不同，企業(yè)債券的發(fā)行期限一般為3—20年，10年為主；公司債券發(fā)行的發(fā)行期限一般為3—10年，5年為主。（5）發(fā)行定價(jià)方式不同，企業(yè)債券的定價(jià)存在利率限制，要求發(fā)債利率不高于同期銀行存款利率的40%；公司債券的發(fā)行發(fā)債利率沒有明確限制，有發(fā)行人和保薦人通過市場(chǎng)詢價(jià)確定。（6）擔(dān)保要求不同，企業(yè)債券包括無擔(dān)保債券、資產(chǎn)抵押債券、第三方擔(dān)保債券；公司債券市場(chǎng)大部分是無擔(dān)保信用債券。（7）發(fā)行市場(chǎng)不同，企業(yè)債券發(fā)行市場(chǎng)包括銀行間債券市場(chǎng)和證券交易所市場(chǎng)；公司債券發(fā)行市場(chǎng)僅為證券交易所市場(chǎng)。

7、關(guān)于證券融資的特征說法正確的是（）?！径噙x題】

A.資金赤字單位和盈余單位直接接觸，形成直接的權(quán)利和義務(wù)關(guān)系，而沒有另外的權(quán)利義務(wù)主體介入其中

B.證券市場(chǎng)融資是一種直接融資

C.證券市場(chǎng)融資是一種強(qiáng)市場(chǎng)性的融資活動(dòng)

D.證券市場(chǎng)融資是在由各種證券中介機(jī)構(gòu)組成的證券中介服務(wù)體系的支持下完成的

正確答案:A、B、C、D

答案解析:選項(xiàng)ABCD正確：證券市場(chǎng)融資活動(dòng)的特點(diǎn)主要有：（1）資金赤字單位和盈余單位直接接觸，形成直接的權(quán)利和義務(wù)關(guān)系，而沒有另外的權(quán)利義務(wù)主體介入其中（A正確）。促成證券發(fā)行買賣的中介機(jī)構(gòu)，如證券公司、投資公司、證券交易所等自身不充當(dāng)權(quán)利義務(wù)主體，是連接赤字單位和盈余單位的服務(wù)性媒介，真實(shí)的資金交易是由赤字單位和盈余單位直接充當(dāng)權(quán)利主體而實(shí)現(xiàn)的，因此，證券市場(chǎng)融資是一種直接融資（B正確）。（2）證券市場(chǎng)融資是一種強(qiáng)市場(chǎng)性的融資活動(dòng)（C正確）。所謂強(qiáng)市場(chǎng)性是相對(duì)于銀行信貸、商業(yè)票據(jù)融資等雙邊協(xié)議形式完成資金交易的弱市場(chǎng)性而言的。（3）證券市場(chǎng)融資是在由各種證券中介機(jī)構(gòu)組成的證券中介服務(wù)體系的支持下完成的（D正確）。證券市場(chǎng)融資是在非常廣泛的市場(chǎng)領(lǐng)域進(jìn)行的金融活動(dòng)，單個(gè)融資主體憑借自身的力量是很難完成證券發(fā)行、交易、清算等事宜的。

8、根據(jù)基金投資對(duì)象的不同，可以將投資基金分為證券投資基金與另類投資基金。證券投資基金主要以股票、債券等具有較好流動(dòng)性的金融證券為投資對(duì)象；另類投資基金則主要以未上市公司股權(quán)、不動(dòng)產(chǎn)、黃金、大宗商品、衍生品等金融與非金融資產(chǎn)為投資對(duì)象?！九袛囝}】

A.正確

B. 錯(cuò)誤

正確答案:A

答案解析:根據(jù)基金投資對(duì)象的不同，可以將投資基金分為證券投資基金與另類投資基金。證券投資基金主要以股票、債券等具有較好流動(dòng)性的金融證券為投資對(duì)象；另類投資基金則主要以未上市公司股權(quán)、不動(dòng)產(chǎn)、黃金、大宗商品、衍生品等金融與非金融資產(chǎn)為投資對(duì)象。常見的另類投資基金包括對(duì)沖基金、股權(quán)投資基金、創(chuàng)業(yè)投資基金(風(fēng)險(xiǎn)投資基金)、不動(dòng)產(chǎn)投資基金等。

9、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別包括感知風(fēng)險(xiǎn)和分析風(fēng)險(xiǎn)兩個(gè)環(huán)節(jié)。【判斷題】

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案:A

答案解析:風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別包括感知風(fēng)險(xiǎn)和分析風(fēng)險(xiǎn)兩個(gè)環(huán)節(jié)。

10、目前，我國國內(nèi)外幣同業(yè)拆借市場(chǎng)的交易幣種有（）?！径噙x題】

A.美元

B.日元

C.歐元

D.英鎊

正確答案:A、B、C、D

答案解析:選項(xiàng)ABCD正確：國內(nèi)外幣同業(yè)拆借市場(chǎng)的交易幣種為美元（A項(xiàng)正確）、日元（B項(xiàng)正確）、英鎊、港幣和歐元（CD項(xiàng)正確），期限為1年以下（含1年），利率由雙方協(xié)商達(dá)成。