2022年證券從業(yè)資格考試《證券基本法律法規(guī)》考試共100題，分為選擇題和組合型選擇題。小編為您整理精選模擬習題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、下列關(guān)于證券經(jīng)紀業(yè)務的說法中，不正確的是（）?！具x擇題】

A.證券公司收取一定比例的傭金作為收入

B.證券公司可以先替客戶墊付資金

C.證券公司不分享客戶買賣證券的差價

D.證券公司不承擔客戶的價格風險

正確答案:B

答案解析:選項B說法不正確：在證券經(jīng)紀業(yè)務中，證券公司不向客戶墊付資金，不分享客戶買賣證券的差價，不承擔客戶的價格風險，只收取一定比例的傭金作為業(yè)務收入。

2、資產(chǎn)管理計劃可以投資于（）。Ⅰ.銀行存款Ⅱ.同業(yè)存單Ⅲ.上市公司股票Ⅳ.公募基金【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:D

答案解析:選項D正確：資產(chǎn)管理計劃可以投資于以下資產(chǎn)：（1）銀行存款、同業(yè)存單，以及符合《關(guān)于規(guī)范金融機構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務的指導意見》規(guī)定的標準化債權(quán)類資產(chǎn)，包括但不限于在證券交易所、銀行間市場等國務院同意設立的交易場所交易的可以劃分為均等份額、具有合理公允價值和完善流動性機制的債券、中央銀行票據(jù)、資產(chǎn)支持證券、非金融企業(yè)債務融資工具等；（2）上市公司股票、存托憑證，以及中國證監(jiān)會認可的其他標準化股權(quán)類資產(chǎn)；（3）在證券期貨交易所等國務院同意設立的交易場所集中交易淸算的期貨及期權(quán)合約等標準化商品及金融衍生品類資產(chǎn)；（4）公開募集證券投資基金（簡稱“公募基金”），以及中國證監(jiān)會認可的比照公募基金管理的資產(chǎn)管理產(chǎn)品；（5）第（1）項至第（3）項規(guī)定以外的非標準化債權(quán)類資產(chǎn)、股權(quán)類資產(chǎn)、商品及金 融衍生品類資產(chǎn)；（6）第（4）項規(guī)定以外的其他受國務院金融監(jiān)督管理機構(gòu)監(jiān)管的機構(gòu)發(fā)行的資產(chǎn)管理產(chǎn)品；（7）中國證監(jiān)會認可的其他資產(chǎn)。

3、股票發(fā)行采用代銷方式，代銷期限屆滿，向投資者出售的股票數(shù)量未達到擬公開發(fā)行股票數(shù)量（）的，為發(fā)行失敗?！具x擇題】

A.30%

B.50%

C.70%

D.90%

正確答案:C

答案解析:選項C正確：股票發(fā)行采用代銷方式，代銷期限屆滿，向投資者出售的股票數(shù)量未達到擬公開發(fā)行股票數(shù)量70%的，為發(fā)行失敗。

4、“合規(guī)、誠信、專業(yè)、穩(wěn)健”是證券行業(yè)文化理念的體現(xiàn)，是（）長期穩(wěn)定健康發(fā)展的價值取向?！具x擇題】

A.貨幣市場

B.期貨市場

C.資本市場

D.證券市場

正確答案:C

答案解析:選項C正確：“合規(guī)、誠信、專業(yè)、穩(wěn)健”是證券行業(yè)文化理念的體現(xiàn)，是資本市場長期穩(wěn)定健康發(fā)展的價值取向。

5、按風險起因不同，證券經(jīng)紀業(yè)務的風險主要包括（）?！具x擇題】

A.合規(guī)風險、管理風險和技術(shù)風險

B.基本風險、非基本風險

C.系統(tǒng)風險、非系統(tǒng)風險

D.基本風險、經(jīng)營管理風險

正確答案:A

答案解析:選項A正確：按風險起因不同，證券經(jīng)紀業(yè)務的風險主要包括合規(guī)風險、管理風險和技術(shù)風險。

6、證券公司開展各項業(yè)務，應當遵循（）原則。Ⅰ.合規(guī)經(jīng)營Ⅱ.勤勉盡責Ⅲ.堅持客戶利益至上Ⅳ.保證客戶收益【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:A

答案解析:選項A正確：證券公司開展各項業(yè)務，應當遵循合規(guī)經(jīng)營、勤勉盡責、堅持客戶利益至上原則。

7、證券公司辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務，關(guān)于委托資產(chǎn)的表述，錯誤的是（）。Ⅰ.單個客戶參與金額不低于5萬元人民幣Ⅱ.委托資產(chǎn)應當是貨幣資金Ⅲ.委托資產(chǎn)應當是客戶合法持有的證券投資基金份額、短期融資券、金融衍生品等金融資產(chǎn)Ⅳ.委托資產(chǎn)應當是股票或債券【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅱ、Ⅲ

正確答案:A

答案解析:選項A表述錯誤：證券公司辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務，只能接受貨幣資金形式的資產(chǎn)（Ⅱ項正確、Ⅲ、Ⅳ項錯誤）。證券公司設立限定性集合資產(chǎn)管理計劃的，接受單個客戶的資金數(shù)額不得低于人民幣5萬元；設立非限定性集合資產(chǎn)管理計劃的，接受單個客戶的資金數(shù)額不得低于人民幣10萬元（Ⅰ項錯誤）。

8、根據(jù)《證券期貨投資者適當性管理辦法》的要求，經(jīng)營機構(gòu)向投資者銷售產(chǎn)品或者提供服務時，應當了解投資者的下列信息（）。Ⅰ.自然人的姓名Ⅱ.收入來源和數(shù)額Ⅲ.誠信記錄Ⅳ.風險偏好及可承受的損失【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:C

答案解析:選項C正確：根據(jù)《證券期貨投資者適當應管理辦法》的要求，經(jīng)營機構(gòu)向投資者銷售產(chǎn)品或者提供服務時，應當了解投資者的下列信息：（1）自然人的姓名、住址、職業(yè)、年齡、聯(lián)系方式，法人或者其他組織的名稱、注冊地址、辦公地址、性質(zhì)、資質(zhì)及經(jīng)營范圍等基本信息；（2）收入來源和數(shù)額、資產(chǎn)、債務等財務狀況；（3）投資相關(guān)的學習、工作經(jīng)驗及投資經(jīng)驗；（4）投資期限、品種、期望收益率等投資目標；（5）風險偏好及可承受的損失；（6）誠信記錄；（7）實際控制投資者的自然人和交易的實際受益人；（8）法律法規(guī)、自律規(guī)則規(guī)定的投資者準入要求相關(guān)信息；（9）其他必要信息。

9、具有金融期貨經(jīng)紀業(yè)務資格的（）可以從事股票期權(quán)經(jīng)紀業(yè)務，并開展與股票期權(quán)備兌開倉以及行權(quán)相關(guān)的證券現(xiàn)貨經(jīng)紀業(yè)務?！具x擇題】

A.證券公司

B.基金公司

C.期貨公司

D.商業(yè)銀行

正確答案:C

答案解析:選項C正確：具有金融期貨經(jīng)紀業(yè)務資格的期貨公司可以從事股票期權(quán)經(jīng)紀業(yè)務，并開展與股票期權(quán)備兌開倉以及行權(quán)相關(guān)的證券現(xiàn)貨經(jīng)紀業(yè)務。

10、經(jīng)營機構(gòu)向普通投資者銷售產(chǎn)品或者提供服務前，應當告知下列信息（）。Ⅰ.可能直接導致本金虧損的事項Ⅱ.可能直接導致超過原始本金損失的事項Ⅲ.因經(jīng)營機構(gòu)的業(yè)務或者財產(chǎn)狀況變化，可能導致本金或者原始本金虧損的事項Ⅳ.因經(jīng)營機構(gòu)的業(yè)務或者財產(chǎn)狀況變化，影響客戶判斷的重要事由【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:C

答案解析:選項C正確：經(jīng)營機構(gòu)向普通投資者銷售產(chǎn)品或者提供服務前，應當告知下列信息：（1）可能直接導致本金虧損的事項；（2）可能直接導致超過原始本金損失的事項；（3）因經(jīng)營機構(gòu)的業(yè)務或者財產(chǎn)狀況變化，可能導致本金或者原始本金虧損的事項；（4）因經(jīng)營機構(gòu)的業(yè)務或者財產(chǎn)狀況變化，影響客戶判斷的重要事由；（5）限制銷售對象權(quán)利行使期限或者可解除合同期限等全部限制內(nèi)容；（6）投資者適當性匹配意見。