2021年證券從業(yè)資格考試《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》考試共100題，分為選擇題和組合型選擇題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測(cè)提升！

1、通過(guò)（）的證券，由中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司根據(jù)網(wǎng)上發(fā)行認(rèn)購(gòu)結(jié)果，直接將證券登記到其持有人名下?！具x擇題】

A.場(chǎng)外發(fā)行

B.交易所發(fā)行

C.網(wǎng)下發(fā)行

D.證券交易所交易系統(tǒng)發(fā)行

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D正確：通過(guò)證券交易所交易系統(tǒng)發(fā)行（網(wǎng)上發(fā)行）的證券，由中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司根據(jù)網(wǎng)上發(fā)行認(rèn)購(gòu)結(jié)果，直接將證券登記到其持有人名下。

2、政府債券、金融債券和公司債券，是按債券的（）分類?！具x擇題】

A.付息方式

B.債券形態(tài)

C.發(fā)行額度

D.發(fā)行主體

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D正確：債券可以依據(jù)不同的標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行分類，具體為：（1）根據(jù)發(fā)行主體的不同，債券可以分為政府債券、金融債券和公司債券；（2）根據(jù)債券發(fā)行條款中是否規(guī)定在約定期限向債券持有人支付利息，債券可分為貼現(xiàn)債券、附息債券和息票累積債券；（3）根據(jù)債券券面形態(tài)可以分為實(shí)物債券、憑證式債券和記賬式債券。

3、下列關(guān)于市盈率倍數(shù)說(shuō)法正確的是（）。Ⅰ.在使用市盈率倍數(shù)法估值時(shí)，先確定可比公司的市盈率作為目標(biāo)公司估值的市盈率倍數(shù)，然后使用公式：每股價(jià)值=每股凈資產(chǎn)*市盈率倍數(shù)，來(lái)計(jì)算目標(biāo)公司股票價(jià)值。Ⅱ.市盈率倍數(shù)反映了一家公司的股票價(jià)值對(duì)其凈利潤(rùn)的倍數(shù)Ⅲ.市盈率倍數(shù)的計(jì)算公式為：市盈率倍數(shù)=每股市價(jià)/每股銷售收入 Ⅳ.市盈率倍數(shù)的計(jì)算公式為：市盈率倍數(shù)=每股市價(jià)/每股收益【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B正確：市盈率（P/E）倍數(shù)反映了一家公司的股票價(jià)值對(duì)其凈利潤(rùn)的倍數(shù)。市盈率倍數(shù)的計(jì)算公式為：市盈率倍數(shù)=每股市價(jià)/每股收益。在使用市盈率倍數(shù)法估值時(shí)，先確定可比公司的市盈率作為目標(biāo)公司估值的市盈率倍數(shù)，然后使用下述公式計(jì)算目標(biāo)公司股票價(jià)值：每股價(jià)值=每股收益*市盈率倍數(shù)。

4、在我國(guó)，資產(chǎn)證券化發(fā)起人我國(guó)資產(chǎn)證券化發(fā)起人除商業(yè)銀行和企業(yè)外，（）均成為新的發(fā)起或承銷主體。Ⅰ.資產(chǎn)管理公司Ⅱ.證券公司Ⅲ.信托投資公司Ⅳ.保險(xiǎn)公司【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B正確：資產(chǎn)證券化產(chǎn)品種類增多，基礎(chǔ)資產(chǎn)涉及信貸資產(chǎn)、不動(dòng)產(chǎn)、租賃資產(chǎn)、應(yīng)收賬款和收費(fèi)項(xiàng)目等。資產(chǎn)證券化發(fā)起人除了商業(yè)銀行和企業(yè)之外，資產(chǎn)管理公司、證券公司、信托投資公司均成為新的發(fā)起或承銷主體。（Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ正確）

5、只能在期權(quán)到期日?qǐng)?zhí)行的期權(quán)屬于（）。【選擇題】

A.美式期權(quán)

B.歐式期權(quán)

C.看跌期權(quán)

D.看漲期權(quán)

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B正確：按照合約所規(guī)定的履約時(shí)間的不同，金融期權(quán)可以分為歐式期權(quán)、美式期權(quán)和修正的美式期權(quán)。歐式期權(quán)只能在期權(quán)到期日?qǐng)?zhí)行；美式期權(quán)則可在期權(quán)到期日或到期日之前的任何一個(gè)營(yíng)業(yè)日?qǐng)?zhí)行；修正的美式期權(quán)也稱為“百慕大期權(quán)”或“大西洋期權(quán)”，可以在期權(quán)到期日之前的一系列規(guī)定日期執(zhí)行。

6、（）描述市場(chǎng)在正常情況下可能出現(xiàn)的最大損失。【選擇題】

A.名義值法

B.敏感性分析方法

C.波動(dòng)性測(cè)量

D.VaR方法

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D正確：VaR是指在正常的市場(chǎng)條件和給定的置信水平下，某一投資組合在給定的持有期間內(nèi)可能發(fā)生的最大損失。

7、中央銀行就金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶購(gòu)買房地產(chǎn)等方面放款的限制措施是（）。【選擇題】

A.消費(fèi)者信用控制

B.證券市場(chǎng)信用控制

C.不動(dòng)產(chǎn)信用控制

D.直接信用控制

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確：中央銀行就金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶購(gòu)買房地產(chǎn)等方面放款的限制措施是不動(dòng)產(chǎn)信用控制；選項(xiàng)A不符合題意：消費(fèi)者信用控制是指中央銀行對(duì)不動(dòng)產(chǎn)以外的各種耐用消費(fèi)品的銷售融資予以控制；選項(xiàng)B不符合題意：證券市場(chǎng)信用控制是指中央銀行對(duì)有關(guān)證券交易的各種貸款和信用交易的保證金比率進(jìn)行限制；選項(xiàng)D不符合題意：直接信用控制是指以行政命令或其他方式，直接對(duì)金融機(jī)構(gòu)尤其是商業(yè)銀行的信用活動(dòng)進(jìn)行控制。

8、（）的建立標(biāo)志著現(xiàn)代金融市場(chǎng)的初步形成?！具x擇題】

A.英格蘭銀行

B.阿姆斯特丹銀行

C.英格蘭證券交易所

D.阿姆斯特丹證券交易所

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D正確：1602年成立于荷蘭的阿姆斯特丹證券交易所，標(biāo)志著現(xiàn)代金融市場(chǎng)的初步形成。

9、場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)的功能有（）。 Ⅰ.提供證券交易場(chǎng)所 Ⅱ.形成與公告價(jià)格 Ⅲ.集中各類社會(huì)資金參與投資 Ⅳ.引導(dǎo)投資的合理流向【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確：場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)的功能：提供證券交易場(chǎng)所（Ⅰ正確）；形成與公告價(jià)格（Ⅱ正確）；集中各類社會(huì)資金參與投資（Ⅲ正確）；引導(dǎo)投資的合理流向（Ⅳ正確）。

10、下列關(guān)于個(gè)人投資者的說(shuō)法正確的是（）。Ⅰ.個(gè)人投資者用于投資的資金主要來(lái)源于自有資金Ⅱ.個(gè)人投資者的投資行為缺乏戰(zhàn)略考慮Ⅲ.個(gè)人投資者的投資運(yùn)作過(guò)程中較易出現(xiàn)非理性的操作行為Ⅳ.個(gè)人投資者信息渠道、信息搜集處理能力、投資分析與操作能力、交易成本與效率等諸多方面與職業(yè)投資機(jī)構(gòu)相比均處于劣勢(shì)【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A正確：個(gè)人投資者的特點(diǎn)包括以下四個(gè)方面：（1）資金規(guī)模有限作為個(gè)體參與者，他們用于投資的資金主要來(lái)源于自有資金（Ⅰ正確）。即使在允許進(jìn)行信用交易的證券市場(chǎng)中，他們可以按一定的保證金比率向證券商融入資金，數(shù)量通常也不會(huì)太大。（2）專業(yè)知識(shí)相對(duì)匱乏個(gè)人投資者大多數(shù)是在業(yè)余時(shí)間參與投資，與職業(yè)投資機(jī)構(gòu)相比，其在信息渠道、信息搜集處理能力、投資分析與操作能力、交易成本與效率等諸多方面均處于劣勢(shì)（Ⅳ正確）。（3）投資行為具有隨意性、分散性和短期性這使得他們的投資行為往往缺乏戰(zhàn)略考慮（Ⅱ正確），投資運(yùn)作過(guò)程中較易出現(xiàn)非理性的操作行為（Ⅲ正確）。（4）投資的靈活性強(qiáng)個(gè)人投資者由于投資規(guī)模相對(duì)較小，進(jìn)退較職業(yè)投資機(jī)構(gòu)更為容易，在投資決策和實(shí)施的時(shí)滯上比較短，僅從這個(gè)意義上講，他們較機(jī)構(gòu)投資者有更多的短期投資獲利機(jī)會(huì)。