2020年證券從業(yè)資格考試《金融市場基礎知識》考試共100題，分為選擇題和組合型選擇題。小編為您整理精選模擬習題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、證券機構應建立健全（）體系，定期對公司所面臨的風險狀況進行檢測，編制風險報告，確保各類風險信息順暢和及時地在公司內(nèi)部傳遞。【選擇題】

A.風險預警

B.風險監(jiān)測

C.風險報告

D.風險控制

正確答案:C

答案解析:選項C正確：證券機構應建立健全風險報告體系，定期對公司所面臨的風險狀況進行檢測，編制風險報告，確保各類風險信息順暢和及時地在公司內(nèi)部傳遞。

2、普通股股東享有的基本權利為（）。Ⅰ.轉讓股票 Ⅱ.了解公司生產(chǎn)經(jīng)營關鍵技術Ⅲ.資產(chǎn)收益權和剩余財產(chǎn)分配權 Ⅳ.公司重大決策參與權【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:B

答案解析:選項B正確：普通股的持有者是股份公司的基本股東，依法享受資產(chǎn)收益、參與重大決策和選擇管理者等權利（Ⅲ、Ⅳ正確）。除了上面的基本權利外，普通股票股東還可以享有由法律和公司章程所規(guī)定的其他權利，《中華人民共和國公司法》規(guī)定，股東還有以下主要權利：（1）股東有權查閱公司章程、股東名冊、公司債券存根、股東大會會議記錄、董事會會議決議、監(jiān)事會會議決議、財務會計報告，對公司的經(jīng)營提出建議或者質詢；（2）股東持有的股份可依法轉讓；（3）公司為增加注冊資本發(fā)行新股時，股東有權按照實繳的出資比例認購新股。股東大會應對向原有股東發(fā)行新股的種類及數(shù)額作出決議。股東的這一權利又稱“優(yōu)先認股權”或“配股權”。

3、申請證券評級業(yè)務應具備的條件是：實收資本和凈資產(chǎn)均不少于（）萬元人民幣?！具x擇題】

A.1000

B.5000

C.3000

D.2000

正確答案:D

答案解析:選項D正確：申請證券評級業(yè)務許可的資信評級機構，應當具備下列條件：（1）具有中國法人資格，實收資本與凈資產(chǎn)均不少于人民幣2000萬元；（2）具有符合《證券市場資信評級業(yè)務管理暫行辦法》規(guī)定的高級管理人員不少于3人；具有證券從業(yè)資格的評級從業(yè)人員不少于20人，其中包括具有3年以上資信評級業(yè)務經(jīng)驗的評級從業(yè)人員不少于10人，具有中國注冊會計師資格的評級從業(yè)人員不少于3人；（3）具有健全且運行良好的內(nèi)部控制機制和管理制度；（4）具有完善的業(yè)務制度；（5）最近5年未受到刑事處罰，最近3年未因違法經(jīng)營受到行政處罰，不存在因涉嫌違法經(jīng)營、犯罪正在被調查的情形；（6）最近3年在稅務、工商、金融等行政管理機關以及自律組織、商業(yè)銀行等機構無不良誠信記錄；（7）中國證監(jiān)會基于保護投資者、維護社會公共利益規(guī)定的其他條件。

4、證券交易所歸屬（）直接管理。【選擇題】

A.國務院

B.中國證監(jiān)會

C.中國證券業(yè)協(xié)會

D.省級人民政府

正確答案:B

答案解析:選項B正確：證券交易所歸屬中國證監(jiān)會直接管理。

5、一般來說，一國貨幣政策的最終目標是（）?！具x擇題】

A.穩(wěn)定物價、促進經(jīng)濟增長、充分就業(yè)與平衡國際收支

B.穩(wěn)定物價、促進經(jīng)濟增長、充分就業(yè)與國際收支順差

C.穩(wěn)定物價、促進經(jīng)濟增長、充分就業(yè)與產(chǎn)業(yè)結構升級

D.穩(wěn)定物價、促進經(jīng)濟增長、充分就業(yè)與促進金融改革

正確答案:A

答案解析:選項A正確：貨幣政策的最終目標，是指貨幣政策在一段較長的時期內(nèi)所要達到的目標，目標相對固定，基本上與一個國家的宏觀經(jīng)濟目標相一致，因此最終目標也被稱作貨幣政策的戰(zhàn)略目標或長期目標。貨幣政策最終目標包括穩(wěn)定物價、充分就業(yè)、經(jīng)濟增長、國際收支平衡和金融穩(wěn)定。

6、通過全國銀行間同業(yè)拆借中心交易系統(tǒng)進行的債券交易，包括（）。Ⅰ.現(xiàn)券買賣                                                Ⅱ.質押式回購Ⅲ.買斷式回購                                            Ⅳ.債券借貸【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ

正確答案:A

答案解析:選項A正確：私募基金直接通過全國銀行間同業(yè)拆借中心本幣交易系統(tǒng)進行債券交易，包括各類債券的現(xiàn)券買賣（Ⅰ項正確）、回購（Ⅱ、Ⅲ項正確）、遠期和借貸交易（Ⅳ項正確）。

7、假如債券票面金額定得較小，將會（）。 Ⅰ.有利于小額投資者購買Ⅱ.發(fā)行工作量大Ⅲ.持有者分布面廣Ⅳ.印刷費用較低【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:C

答案解析:選項C正確：票面金額定得較小，有利于小額投資者購買（Ⅰ正確），持有者分布面廣（Ⅲ正確），但債券本身的印刷及發(fā)行工作量大（Ⅱ正確），費用可能較高；票面金額定得較大，有利于少數(shù)大額投資者認購，且印刷費用等也會相應減少，但使小額投資者無法參與。

8、嵌入到非衍生合同中的衍生金融工具是（）?！具x擇題】

A.嵌入式衍生工具

B.交易所交易的衍生工具

C.OTC交易的衍生工具

D.結構化金融衍生工具

正確答案:A

答案解析:選項A正確：嵌入到非衍生合同中的衍生金融工具是嵌入式衍生工具。

9、1984年1月，新設（），至此，中央銀行制度的基本框架初步確立。【選擇題】

A.中國銀行

B.中國工商銀行

C.中國農(nóng)業(yè)銀行

D.中國人民銀行

正確答案:B

答案解析:選項B正確：1984年1月，新設中國工商銀行，中國人民銀行過去承擔的工商信貸和儲蓄業(yè)務由中國工商銀行專業(yè)經(jīng)營，至此，中央銀行制度的基本框架初步確立。

10、我國多層次資本市場中，對于促進企業(yè)特別是中小微企業(yè)股權交易和融資，鼓勵科技創(chuàng)新和激活民間資本，加強對實體經(jīng)濟薄弱環(huán)節(jié)的支持，具有積極作用的是（）?！具x擇題】

A.主板市場

B.創(chuàng)業(yè)板市場

C.三板市場

D.四板市場

正確答案:D

答案解析:選項D正確：四板市場又稱區(qū)域性股權交易市場(區(qū)域股權市場)，是為特定區(qū)域內(nèi)的企業(yè)提供股權、債券的轉讓和融資服務的私募市場，是我國多層次資本市場的重要組成部分。對于促進企業(yè)特別是中小微企業(yè)股權交易和融資，鼓勵科技創(chuàng)新和激活民間資本，加強對實體經(jīng)濟薄弱環(huán)節(jié)的支持，具有積極作用。