2020年證券從業(yè)資格考試《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》考試共100題，分為選擇題和組合型選擇題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測(cè)提升！

1、國(guó)家股股利收入依法納入（）經(jīng)營(yíng)預(yù)算，并根據(jù)國(guó)家有關(guān)規(guī)定安排使用。【選擇題】

A.國(guó)有資產(chǎn)

B.中央財(cái)政

C.地方財(cái)政

D.個(gè)人資產(chǎn)

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A正確：國(guó)家股股利收入由國(guó)有資產(chǎn)管理部門監(jiān)督收繳，依法納入國(guó)有資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)預(yù)算，并根據(jù)國(guó)家有關(guān)規(guī)定安棑使用。

2、目前，投資者在我國(guó)證券市場(chǎng)上進(jìn)行證券交易時(shí)采用（）?！具x擇題】

A.掛名制

B.匿名制

C.代碼制

D.實(shí)名制

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D正確：目前，投資者在我國(guó)證券市場(chǎng)上進(jìn)行證券交易時(shí)采用實(shí)名制。

3、基金份額持有人必須承擔(dān)一定的義務(wù)，這些義務(wù)包括（）。
Ⅰ.在封閉式基金存續(xù)期間，不得要求贖回基金份額
Ⅱ.繳納基金認(rèn)購(gòu)款項(xiàng)及規(guī)定的費(fèi)用
Ⅲ.承擔(dān)基金虧損或終止的有限責(zé)任
Ⅳ.不從事任何有損基金及其他基金投資人合法權(quán)益的活動(dòng)【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B正確：基金份額持有人必須承擔(dān)一定的義務(wù)，這些義務(wù)包括：遵守基金契約；繳納基金認(rèn)購(gòu)款項(xiàng)及規(guī)定的費(fèi)用（Ⅱ正確）；承擔(dān)基金虧損或終止的有限責(zé)任（Ⅲ正確）；不從事任何有損基金及其他基金投資人合法權(quán)益的活動(dòng)（Ⅳ正確）；在封閉式基金存續(xù)期間，不得要求贖回基金份額（Ⅰ正確）；在封閉式基金存續(xù)期間，交易行為和信息披露必須遵守法律、法規(guī)的有關(guān)規(guī)定；法律、法規(guī)及基金契約規(guī)定的其他義務(wù)。

4、關(guān)于保險(xiǎn)公司次級(jí)定期債務(wù)描述正確的是（）。
Ⅰ.其期限在3年以上(含3年)
Ⅱ.本金和利息的清償順序列于保單責(zé)任和其他負(fù)債之后，先于保險(xiǎn)公司股權(quán)資本
Ⅲ.所稱的保險(xiǎn)公司是指依照中國(guó)法律在中國(guó)境內(nèi)設(shè)立的中資保險(xiǎn)公司、中外合資保險(xiǎn)公司和外資獨(dú)資保險(xiǎn)公司
Ⅳ.中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法對(duì)保險(xiǎn)公司次級(jí)定期債務(wù)的定向募集、轉(zhuǎn)讓、還本付息和信息披露行為進(jìn)行監(jiān)督管理【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B正確：Ⅰ項(xiàng)錯(cuò)誤，其期限在5年以上(含5年)；Ⅳ項(xiàng)錯(cuò)誤，中國(guó)保監(jiān)會(huì)依法對(duì)保險(xiǎn)公司次級(jí)定期債務(wù)的定向募集、轉(zhuǎn)讓、還本付息和信息披露行為進(jìn)行監(jiān)督管理。

5、下列關(guān)于匯率的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）?！具x擇題】

A.在資本安全性與流動(dòng)性不變時(shí)，當(dāng)一國(guó)的利率水平相對(duì)高于他國(guó)時(shí)，該國(guó)貨幣匯率趨于上浮

B.緊縮的財(cái)政政策和貨幣政策通常會(huì)使該國(guó)貨幣匯率上升

C.當(dāng)一國(guó)發(fā)生國(guó)際收支逆差時(shí)，通常外匯匯率會(huì)下跌，本幣匯率會(huì)上升

D.從長(zhǎng)期看，匯率終將根據(jù)貨幣實(shí)際購(gòu)買力而自行調(diào)整到合理的水平

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C符合題意：正確說(shuō)法應(yīng)該是：當(dāng)一國(guó)發(fā)生國(guó)際收支順差時(shí)，通常外匯匯率會(huì)下跌，本幣匯率會(huì)上升。

6、下面關(guān)于可轉(zhuǎn)換債券的敘述，錯(cuò)誤的是（）?！具x擇題】

A.可轉(zhuǎn)換債券是一種附有轉(zhuǎn)股權(quán)的特殊債券

B.可轉(zhuǎn)換債券具有雙重選擇權(quán)

C.投資者可自行選擇是否轉(zhuǎn)股，而轉(zhuǎn)債發(fā)行人擁有是否實(shí)施贖回條款的選擇權(quán)

D.可轉(zhuǎn)換債券限定了發(fā)行人的收益、投資者的風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)發(fā)行人的風(fēng)險(xiǎn)、投資者的收益卻沒(méi)有限制

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D錯(cuò)誤：可轉(zhuǎn)換債券具有雙重選擇權(quán)，它的存在使投資者和發(fā)行人的風(fēng)險(xiǎn)、收益限定在一定的范圍以內(nèi)，并可以利用這一特點(diǎn)對(duì)股票進(jìn)行套期保值，獲得更加確定的收益。

7、關(guān)于《公司債券發(fā)行試點(diǎn)辦法》對(duì)債券持有人權(quán)益的保護(hù)，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的有（）?！具x擇題】

A.強(qiáng)化發(fā)行債券的信息披露，要求公司及時(shí)、完整、準(zhǔn)確地披露債券募集說(shuō)明書(shū)，持續(xù)披露有關(guān)信息

B.引進(jìn)債券受托管理人制度，要求債券受托管理人應(yīng)當(dāng)為債券持有人的最大利益行事，并不得與債券持有人存在利益沖突

C.建立債券發(fā)行人會(huì)議制度，通過(guò)規(guī)定債券發(fā)行人會(huì)議的權(quán)利和會(huì)議召開(kāi)程序等內(nèi)容，讓債券發(fā)行人會(huì)議真正發(fā)揮投資者自我保護(hù)作用

D.強(qiáng)化參與公司債券市場(chǎng)運(yùn)行的中介機(jī)構(gòu)，如保薦機(jī)構(gòu)、信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)、會(huì)計(jì)師事務(wù)所、律師事務(wù)所的責(zé)任，督促它們真正發(fā)揮市場(chǎng)中介的功能

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C說(shuō)法錯(cuò)誤：建立債券持有人會(huì)議制度，通過(guò)規(guī)定債券持有人會(huì)議的權(quán)利和會(huì)議召開(kāi)程序等內(nèi)容，讓債券持有人會(huì)議真正發(fā)揮投資者自我保護(hù)作用。

8、（）是證券結(jié)算的一項(xiàng)基本原則，可以將證券結(jié)算中的違約交收風(fēng)險(xiǎn)降低到最低程度?！具x擇題】

A.證券實(shí)名制

B.貨銀對(duì)付交收制度

C.分級(jí)結(jié)算制度

D.凈額結(jié)算制度

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B正確：貨銀對(duì)付原則是證券結(jié)算的一項(xiàng)基本原則，可以將證券結(jié)算中的違約交收風(fēng)險(xiǎn)降低到最低程度。

9、下列關(guān)于股利政策的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）?！具x擇題】

A.股利政策體現(xiàn)了公司的發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營(yíng)思路

B.股利政策是股份公司穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)的重要指標(biāo)

C.股利政策是股份公司資本管理事項(xiàng)中經(jīng)常要涉及的一個(gè)與股票相關(guān)的資本管理概念

D.穩(wěn)定可預(yù)測(cè)的股利政策與股東利益最大化負(fù)相關(guān)

正確答案:D

答案解析:

選項(xiàng)D說(shuō)法錯(cuò)誤：股份公司資本管理事項(xiàng)中經(jīng)常要涉及公司股票，常見(jiàn)的包括：

（1）股利政策；

（2）股份變動(dòng)。

其中，股利政策體現(xiàn)了公司的發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營(yíng)思路，穩(wěn)定可預(yù)測(cè)的股利政策有利于股東利益最大化，是股份公司穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)的重要指標(biāo)。

10、關(guān)于通過(guò)銀行系統(tǒng)發(fā)行的憑證式國(guó)債，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。【選擇題】

A.可以到原購(gòu)買網(wǎng)點(diǎn)提前兌取

B.可以上市流通

C.可以掛失

D.可以記名

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B說(shuō)法錯(cuò)誤：我國(guó)的憑證式國(guó)債通過(guò)各銀行儲(chǔ)蓄網(wǎng)點(diǎn)和財(cái)政部門國(guó)債服務(wù)部面向社會(huì)發(fā)行，券面上不印制票面金額，而是根據(jù)認(rèn)購(gòu)者的認(rèn)購(gòu)額填寫(xiě)實(shí)際的繳款金額，是一種國(guó)家儲(chǔ)蓄債，可記名、掛失，以憑證式國(guó)債收款憑證記錄債權(quán)，不能上市流通，從購(gòu)買之日起計(jì)息。