2025年銀行從業(yè)資格考試《個人理財（初級）》考試共145題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理附錄二：個人理財業(yè)務(wù)相關(guān)法律法規(guī)5道練習(xí)題，附答案解析，供您備考練習(xí)。

1、商業(yè)銀行使用保證收益理財計劃附加條件所產(chǎn)生的投資風(fēng)險由商業(yè)銀行承擔(dān)。【判斷題】

A.正確

B.錯誤

正確答案:B

答案解析:《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)管理暫行辦法》第二十五條 商業(yè)銀行向客戶承諾保證收益的附加條件，可以是對理財計劃期限調(diào)整、幣種轉(zhuǎn)換等權(quán)利，也可以是對最終支付貨幣和工具的選擇權(quán)利等。商業(yè)銀行使用保證收益理財計劃附加條件所產(chǎn)生的投資風(fēng)險應(yīng)由客戶承擔(dān)。

2、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)采用科學(xué)、合理的方法對擬銷售的理財產(chǎn)品（   ）進行風(fēng)險評級，制定風(fēng)險管控措施，進行分級審核批準(zhǔn)?！締芜x題】

A.主動

B.自主

C.強制

D.自行

正確答案:B

答案解析:《商業(yè)銀行理財產(chǎn)品銷售管理辦法》第二十四條 商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)采用科學(xué)、合理的方法對擬銷售的理財產(chǎn)品自主進行風(fēng)險評級，制定風(fēng)險管控措施，進行分級審核批準(zhǔn)（選項B正確）。

3、機構(gòu)設(shè)置上，商業(yè)銀行理財產(chǎn)品（計劃）風(fēng)險分析部門、研究部門應(yīng)當(dāng)與理財產(chǎn)品（計劃）的銷售部門、交易部門分開?！九袛囝}】

A.正確

B.錯誤

正確答案:A

答案解析:根據(jù)《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)風(fēng)險管理指引》第四十七條規(guī)定，理財計劃風(fēng)險分析部門、研究部門應(yīng)當(dāng)與理財計劃的銷售部門、交易部門分開，保證有關(guān)風(fēng)險評估分析、市場研究等的客觀性。

4、對于市場風(fēng)險較大但預(yù)期收益率很高的投資產(chǎn)品，商業(yè)銀行應(yīng)主動熱情向客戶推介或銷售該產(chǎn)品?！九袛囝}】

A.正確

B.錯誤

正確答案:B

答案解析:根據(jù)《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)風(fēng)險管理指引》第二十三條規(guī)定，對于市場風(fēng)險較大的投資產(chǎn)品，特別是與衍生交易相關(guān)的投資產(chǎn)品，商業(yè)銀行不應(yīng)主動向無相關(guān)交易經(jīng)驗或經(jīng)評估不適宜購買該產(chǎn)品的客戶推介或銷售該產(chǎn)品。

5、中國銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)依照相關(guān)法律、行政法規(guī)和《商業(yè)銀行理財產(chǎn)品銷售管理辦法》等相關(guān)規(guī)定，對理財產(chǎn)品銷售活動實施監(jiān)督管理。【判斷題】

A.正確

B.錯誤

正確答案:A

答案解析:根據(jù)《商業(yè)銀行理財產(chǎn)品銷售管理辦法》第四條的規(guī)定，中國銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)依照相關(guān)法律、行政法規(guī)和本辦法等相關(guān)規(guī)定，對理財產(chǎn)品銷售活動實施監(jiān)督管理。