2025年銀行從業(yè)資格考試《個人理財（中級）》考試共93題，分為單選題和多選題和客觀案例題。小編為您整理精選模擬習題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、如果時先生為其女兒購買了一份健康險，并在保單上簽字，則該份保險（）?！究陀^案例題】

A.無效，必須有其女兒親自簽名方生效

B.無效，因不具備可保利益

C.有效，因為父母可以代子女在保單上簽字

D.有效，因為其女兒未成年，所以父母可以代子女在保單上簽字

正確答案:D

答案解析:健康保險是指由保險公司對被保險人因健康原因或者醫(yī)療行為的發(fā)生給付保險金的保險。D項，由于被保險人為未成年，可由其監(jiān)護人在健康保險保單上代為簽字。

2、（）是整個理財規(guī)劃服務的根本?！締芜x題】

A.客戶所提供的信息

B.理財師自己調(diào)查的信息

C.理財規(guī)劃書

D.客戶的一些想法和要求

正確答案:A

答案解析:客戶所提供的信息是整個理財規(guī)劃服務的根本，理財規(guī)劃書的內(nèi)容必須與其保持一致。

3、世界上用在證券市場上的各種名稱的技術指標，數(shù)不勝數(shù)，例如（    ）?！径噙x題】

A.相對強弱指標

B.隨機指標

C.趨向指標

D.經(jīng)濟指標

E.成交量指標

正確答案:A、B、C

答案解析:世界上用在證券市場上的各種名稱的技術指標，數(shù)不勝數(shù)，例如相對強弱指標（RSI）、隨機指標（KD）、趨向指標（DMI）、平滑移動平均線（MACD）、能量潮（OBV）、心理線等。

4、開始意識并嘗試把CRM系統(tǒng)的應用與企業(yè)內(nèi)部管理、工作觀念轉(zhuǎn)變和產(chǎn)品服務流程結(jié)合起來，這是處于客戶關系管理在中國發(fā)展的（）?！締芜x題】

A.跟風階段

B.摸索階段

C.回歸創(chuàng)新階段

D.成熟階段

正確答案:C

答案解析:開始意識并嘗試把CRM系統(tǒng)的應用與企業(yè)內(nèi)部管理、工作觀念轉(zhuǎn)變和產(chǎn)品服務流程結(jié)合起來，這是處于客戶關系管理在中國發(fā)展的回歸創(chuàng)新階段。

5、為了整個理財規(guī)劃書的緊湊性，通常會把全生涯模擬仿真表放在（）中?！締芜x題】

A.摘要

B.主要內(nèi)容

C.開場白

D.附錄

正確答案:D

答案解析:為了整個理財規(guī)劃書的緊湊性，通常會把全生涯模擬仿真表放在附錄中。

6、在行業(yè)或產(chǎn)品市場發(fā)展的初期，由于產(chǎn)品供不應求，因此擴大生產(chǎn)，提高產(chǎn)量稱為企業(yè)經(jīng)營的核心，這是屬于企業(yè)理念發(fā)展階段的（）?！締芜x題】

A.銷售中心論階段

B.產(chǎn)值中心論階段

C.利潤中心論階段

D.客戶中心論階段

正確答案:B

答案解析:在行業(yè)或產(chǎn)品市場發(fā)展的初期，由于產(chǎn)品供不應求，因此擴大生產(chǎn)，提高產(chǎn)量稱為企業(yè)經(jīng)營的核心，這是屬于企業(yè)理念發(fā)展階段的產(chǎn)值中心論階段。

7、2/3的客戶離開商家是因為得到的（）不夠?！締芜x題】

A.關懷

B.服務

C.滿意

D.體驗

正確答案:A

答案解析:2/3的客戶離開商家是因為得到的關懷不夠。

8、收益率曲線是債券定價的重要工具，收益率曲線不包括（    ）?！締芜x題】

A.正向收益曲線

B.反向收益曲線

C.水平收益曲線

D.波動收益曲線

正確答案:D

答案解析:收益率曲線是債券定價的重要工具，典型的三種收益率曲線圖是、；正向收益率曲線；反向收益率曲線；水平收益率曲線。

9、如果王女士夫婦采取定期定額投資方式積累退休金，則每年還需要投資（）元。【客觀案例題】

A.54626.41

B.54662.41

C.56466.41

D.55371.41

正確答案:D

答案解析:（1）計算王女士夫婦56歲的年支出在55歲時的現(xiàn)值。因為通貨膨脹率與退休后的投資收益相當，因此，該筆支出的現(xiàn)值=100000×(1+3%)÷(1+3%)=100000（元）；（2）計算所需退休金規(guī)模。預計生活至85歲，則應準備退休后30年的退休金，即退休金規(guī)模為100000×30=3000000（元）；（3）已知目前生息資產(chǎn)本金PV=100000，投資收益率r=8%，期數(shù)n=20，根據(jù)復利終值計算公式：；（4）計算退休金缺口：3000000-466095.71=2533904.29（元）；（5）計算退休金缺口的彌補。已知退休金缺口FV=2533904.29，投資收益率r=8%，期數(shù)n=20，根據(jù)期末年金終值計算公式：，則C=55371.41（元）。

10、根據(jù)《社會保險法實施細則》，職工領取養(yǎng)老保險金的條件是：參加職工基本養(yǎng)老保險的個人達到法定退休年齡，累計繳費年限（含視同繳費年限）滿（）年?！締芜x題】

A.10年

B.15年

C.20年

D.25年

正確答案:B

答案解析:根據(jù)《社會保險法實施細則》，職工領取養(yǎng)老保險金的條件是：參加職工基本養(yǎng)老保險的個人達到法定退休年齡，累計繳費年限（含視同繳費年限）滿15年。