2025年銀行從業(yè)資格考試《個(gè)人理財(cái)（初級(jí)）》考試共145題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理第二章 個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)相關(guān)法律法規(guī)5道練習(xí)題，附答案解析，供您備考練習(xí)。

1、商業(yè)銀行從事境內(nèi)黃金期貨交易業(yè)務(wù)，通過(guò)我國(guó)期貨行業(yè)認(rèn)可的從業(yè)資格考試合格人員不少于4人，其中交易人員至少2人、風(fēng)險(xiǎn)管理人員至少2人，以上人員相互不得兼任，且無(wú)不良從業(yè)記錄?！九袛囝}】

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案:A

答案解析:《關(guān)于商業(yè)銀行從事境內(nèi)黃金期貨交易有關(guān)問(wèn)題的通知》第2條第9點(diǎn)規(guī)定，商業(yè)銀行從事境內(nèi)黃金期貨交易業(yè)務(wù)，通過(guò)我國(guó)期貨行業(yè)認(rèn)可的從業(yè)資格考試合格人員不少于4人，其中交易人員至少2人、風(fēng)險(xiǎn)管理人員至少2人，以上人員相互不得兼任，且無(wú)不良從業(yè)記錄。

2、不動(dòng)產(chǎn)物權(quán)的設(shè)立、變更、轉(zhuǎn)讓和消滅，經(jīng)依法登記，發(fā)生效力；未經(jīng)登記，不發(fā)生效力，依法屬于國(guó)家所有的自然資源，也需要登記?！九袛囝}】

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案:B

答案解析:《民法典》規(guī)定，不動(dòng)產(chǎn)物權(quán)的設(shè)立、變更、轉(zhuǎn)讓和消滅，經(jīng)依法登記，發(fā)生效力；未經(jīng)登記，不發(fā)生效力，但法律另有規(guī)定的除外。依法屬于國(guó)家所有的自然資源，所有權(quán)可以不登記。

3、法人是以自己的財(cái)產(chǎn)獨(dú)立承擔(dān)責(zé)任的組織，以盈利為目的?！九袛囝}】

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案:B

答案解析:以盈利為目的不是法人成立的必要條件?！睹穹ǖ洹芬?guī)定：法人是具有民事權(quán)利能力和民事行為能力，依法獨(dú)立享有民事權(quán)利和承擔(dān)民事義務(wù)的組織。以法人活動(dòng)的性質(zhì)為標(biāo)準(zhǔn)，將法人分為營(yíng)利法人、非營(yíng)利法人和特別法人。

4、股權(quán)投資計(jì)劃可以投資（）?！径噙x題】

A.未上市企業(yè)股權(quán)

B.私募股權(quán)投資基金

C.創(chuàng)業(yè)投資基金

D.上市公司定向增發(fā)

E.大宗交易

正確答案:A、B、C、D、E

答案解析:股權(quán)投資計(jì)劃可以投資以下資產(chǎn)：未上市企業(yè)股權(quán)；私募股權(quán)投資基金；創(chuàng)業(yè)投資基金；上市該公司定向增發(fā)、大宗交易、協(xié)議轉(zhuǎn)讓的股票，以及可轉(zhuǎn)換為普通股的優(yōu)先股、可轉(zhuǎn)換債券。

5、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)的管理制度和相關(guān)檔案，包括的內(nèi)容有（）?！径噙x題】

A.與保險(xiǎn)公司簽訂、解除代理協(xié)議關(guān)系和持續(xù)性合作制度

B.保險(xiǎn)產(chǎn)品宣傳材料審查制度及相關(guān)檔案

C.客戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)及相關(guān)檔案

D.定期合規(guī)檢查制度及相關(guān)檔案

E.保險(xiǎn)銷(xiāo)售從業(yè)人員教育培訓(xùn)制度及相關(guān)檔案

正確答案:A、B、C、D、E

答案解析:商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)的管理制度和相關(guān)檔案，包括但不限于以下內(nèi)容：（1）與保險(xiǎn)公司簽訂、解除代理協(xié)議關(guān)系和持續(xù)性合作制度；（2）保險(xiǎn)產(chǎn)品宣傳材料審查制度及相關(guān)檔案；（3）客戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)及相關(guān)檔案；（4）定期合規(guī)檢查制度及相關(guān)檔案；（5）保險(xiǎn)銷(xiāo)售從業(yè)人員教育培訓(xùn)制度及相關(guān)檔案；（6）保險(xiǎn)單證管理制度及相關(guān)檔案；（7）績(jī)效考核標(biāo)準(zhǔn)；（8）投訴處理機(jī)制和風(fēng)險(xiǎn)處理應(yīng)急預(yù)案；（9）違規(guī)行為內(nèi)部追責(zé)和處罰制度。