2023年銀行從業(yè)資格考試《個(gè)人理財(cái)（初級(jí)）》考試共145題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理第七章 理財(cái)師的工作流程和方法5道練習(xí)題，附答案解析，供您備考練習(xí)。

1、（  ）是專業(yè)理財(cái)服務(wù)不可或缺的環(huán)節(jié)?！締芜x題】

A.滿足客戶的一切要求

B.向客戶承諾保底收益

C.客戶信息的收集與完整

D.與客戶建立友誼關(guān)系

正確答案:C

答案解析:客戶信息不僅要收集，而且需要完整，這是專業(yè)理財(cái)服務(wù)不可或缺的環(huán)節(jié)（選項(xiàng)C正確）。

2、理財(cái)師在確定客戶的理財(cái)目標(biāo)前，先征詢客戶的期望目標(biāo)?！九袛囝}】

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案:A

答案解析:理財(cái)師在確定客戶的理財(cái)目標(biāo)前，先征詢客戶的期望目標(biāo)。

3、理財(cái)師通過(guò)優(yōu)質(zhì)的理財(cái)規(guī)劃方案可以幫助客戶實(shí)現(xiàn)高收益低風(fēng)險(xiǎn)甚至無(wú)風(fēng)險(xiǎn)的理財(cái)目標(biāo)?！九袛囝}】

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案:B

答案解析:理財(cái)目標(biāo)的確定需要遵循實(shí)事求是的原則，即尊重金融實(shí)務(wù)中客觀規(guī)律的存在，客戶要追求高收益低風(fēng)險(xiǎn)甚至是無(wú)風(fēng)險(xiǎn)的投資結(jié)果，顯然是有悖于客觀規(guī)律的。

4、下列選項(xiàng)中，屬于客戶信息中的定性信息的是（ ）?！締芜x題】

A.家庭的收支情況

B.資產(chǎn)和負(fù)債

C.現(xiàn)有投資情況

D.金錢(qián)觀

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D：金錢(qián)觀屬于定性信息；選項(xiàng)A：家庭的收支狀況屬于定量信息；選項(xiàng)B：資產(chǎn)負(fù)債屬于定量信息；選項(xiàng)C：現(xiàn)有投資情況屬于定量信息。

5、客戶定性信息包含了以下哪些內(nèi)容（       ）?！径噙x題】

A.家庭基本信息

B.職業(yè)生涯發(fā)展?fàn)顩r

C.家庭儲(chǔ)蓄額度

D.客戶的期望和目標(biāo)

E.家庭主要成員的情況

正確答案:A、B、D、E

答案解析:選項(xiàng)A：家庭基本信息屬于客戶定性信息；選項(xiàng)B：職業(yè)生涯發(fā)展?fàn)顩r屬于客戶定性信息；選項(xiàng)D：客戶的期望和目標(biāo)屬于客戶定性信息；選項(xiàng)E：家庭主要成員的情況屬于客戶定性信息；選項(xiàng)C：家庭儲(chǔ)蓄額度屬于客戶的定量信息。