2022年銀行從業(yè)資格考試《個(gè)人理財(cái)（初級）》考試共145題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理第七章 理財(cái)師的工作流程和方法5道練習(xí)題，附答案解析，供您備考練習(xí)。

1、在個(gè)人理財(cái)中，理財(cái)師的工作流程包括（ ）。【多選題】

A.接觸客戶，建立信任關(guān)系

B.收集、整理和分析客戶的家庭財(cái)務(wù)狀況

C.確定投資政策

D.后續(xù)跟蹤服務(wù)

E.修正投資策略

正確答案:A、B、D

答案解析:理財(cái)師的工作流程概括為如下六個(gè)方面：（1）接觸客戶，建立信任關(guān)系（選項(xiàng)A正確）；（2）收集、整理和分析客戶的家庭財(cái)務(wù)狀況（選項(xiàng)B正確）；（3）明確客戶的理財(cái)目標(biāo)；（4）制訂理財(cái)規(guī)劃方案；（5）理財(cái)規(guī)劃方案的執(zhí)行；（6）后續(xù)跟蹤服務(wù)（選項(xiàng)D正確）。選項(xiàng)C：確定投資策略屬于理性股票投資的步驟；選項(xiàng)E：修正投資策略屬于理性股票投資的步驟。

2、確定理財(cái)目標(biāo)所遵循的SMART原則是指（ ）。【多選題】

A.具體明確（Specific ）

B.可以量化和檢驗(yàn)的（Measurable ）

C.合理性和可行性（Attainable）

D.實(shí)事求是（Realistic ）

E.有時(shí)限和先后順序（Time - binding ）

正確答案:A、B、C、D、E

答案解析:由于受制于有限的財(cái)務(wù)資源，理財(cái)目標(biāo)既不是客戶“一廂情愿”的結(jié)果，也不是理財(cái)師隨意確定的計(jì)劃。理財(cái)目標(biāo)的確定，必須遵循一定的原則通常即必須遵循SMART原則：（1）理財(cái)目標(biāo)要具體明確（Specific ）（選項(xiàng)A正確）；（2）理財(cái)目標(biāo)必須是可以量化和檢驗(yàn)的（Measurable ）（選項(xiàng)B正確）；（3）理財(cái)目標(biāo)必須具備合理性和可行性（Attainable ）（選項(xiàng)C正確）；（4）實(shí)事求是（ReaLis-tic ）（選項(xiàng)D正確）；（5）理財(cái)目標(biāo)要有時(shí)限和先后順序（Time- binding ）（選項(xiàng)E正確）。

3、下列各項(xiàng)中屬于定量信息的有（）?！径噙x題】

A.客戶的投資經(jīng)驗(yàn)

B.家庭儲蓄額度

C.家庭各類收入額度

D.家庭各類資產(chǎn)額度

E.家庭基本信息

正確答案:B、C、D

答案解析:選項(xiàng)B：家庭儲蓄額度屬于定量信息；選項(xiàng)C：家庭各類收入額度屬于定量信息；選項(xiàng)D：家庭各類資產(chǎn)額度屬于定量信息；選項(xiàng)A：客戶的投資經(jīng)驗(yàn)屬于定性信息；選項(xiàng)E：家庭基本信息屬于定性信息。

4、對于理財(cái)規(guī)劃服務(wù)而言，沒有較完整的客戶信息，也能提供綜合全面合適的建議。【判斷題】

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案:B

答案解析:對于理財(cái)規(guī)劃服務(wù)而言，沒有較完整的客戶信息，不可能提供綜合全面合適的建議。

5、理財(cái)規(guī)劃方案的主要內(nèi)容有（）。【多選題】

A.風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)劃

B.教育規(guī)劃

C.投資規(guī)劃

D.稅務(wù)籌劃

E.退休養(yǎng)老規(guī)劃

正確答案:A、B、C、D、E

答案解析:理財(cái)規(guī)劃方案的內(nèi)容包括家庭收支、債務(wù)規(guī)劃；風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)劃；退休養(yǎng)老規(guī)劃；教育規(guī)劃；投資規(guī)劃；稅務(wù)籌劃；財(cái)富分配和傳承規(guī)劃等（選項(xiàng)ABCDE正確）。