2024年銀行從業(yè)資格考試《個(gè)人理財(cái)（初級(jí)）》考試共145題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理附錄二：個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)相關(guān)法律法規(guī)5道練習(xí)題，附答案解析，供您備考練習(xí)。

1、信托公司與銀行開展銀信理財(cái)合作中，信托公司需要遵守的規(guī)定有（ ）?！径噙x題】

A.認(rèn)真履行受托職責(zé)，嚴(yán)格管理信托財(cái)產(chǎn)

B.為信托財(cái)產(chǎn)開立信托財(cái)產(chǎn)專戶，將信托財(cái)產(chǎn)與固有財(cái)產(chǎn)分別管理、分別記賬

C.按照信托文件約定向銀行披露信托事務(wù)處理情況

D.每?jī)芍汇y信理財(cái)合作產(chǎn)品至少配備一名信托經(jīng)理

E.嚴(yán)格遵守《信托公司管理辦法》、《信托公司集合資金信托計(jì)劃管理辦法》等監(jiān)管規(guī)定

正確答案:A、B、C、E

答案解析:選項(xiàng)D說法錯(cuò)誤：根據(jù)《銀行與信托公司業(yè)務(wù)合作指引》第十條的規(guī)定，每一只銀信理財(cái)合作產(chǎn)品至少配備一名信托經(jīng)理。

2、《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》中的“日”指（）【單選題】

A.工作日

B.節(jié)假日

C.周日

D.節(jié)日

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A符合題意?！吨腥A人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第七十七條 本辦法中的“日”指工作日。

3、（    ）依照相關(guān)法律、行政法規(guī)和本辦法等相關(guān)規(guī)定，對(duì)理財(cái)產(chǎn)品銷售活動(dòng)實(shí)施監(jiān)督管理?！締芜x題】

A.中國證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)

B.中國銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)

C.中國保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)

D.國務(wù)院財(cái)政部

正確答案:B

答案解析: 《商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品銷售管理辦法》第四條 中國銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)依照相關(guān)法律、行政法規(guī)和本辦法等相關(guān)規(guī)定，對(duì)理財(cái)產(chǎn)品銷售活動(dòng)實(shí)施監(jiān)督管理（選項(xiàng)B正確）。

4、商業(yè)銀行報(bào)告期間，可以對(duì)報(bào)告的理財(cái)產(chǎn)品開展宣傳銷售活動(dòng)?！九袛囝}】

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案:B

答案解析:《商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品銷售管理辦法》第六十九條 商業(yè)銀行銷售理財(cái)產(chǎn)品實(shí)行報(bào)告制，報(bào)告期間，不得對(duì)報(bào)告的理財(cái)產(chǎn)品開展宣傳銷售活動(dòng)。商業(yè)銀行總行或授權(quán)分支機(jī)構(gòu)開發(fā)設(shè)計(jì)的理財(cái)產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)由商業(yè)銀行總行負(fù)責(zé)報(bào)告，報(bào)告材料應(yīng)當(dāng)經(jīng)商業(yè)銀行主管理財(cái)業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員審核批準(zhǔn)。

5、行為規(guī)范主要涉及到以下哪幾方面的規(guī)范（）?！径噙x題】

A.銷售行為規(guī)范

B.投資行為規(guī)范

C.運(yùn)營行為規(guī)范

D.管理行為規(guī)范

E.服務(wù)行為規(guī)范

正確答案:A、B、C

答案解析:《中國銀監(jiān)會(huì)關(guān)于完善銀行理財(cái)業(yè)務(wù)組織管理體系有關(guān)事項(xiàng)的通知》四、行為規(guī)范是指銀行開展理財(cái)業(yè)務(wù)應(yīng)符合以下行為規(guī)范要求：（1）銷售行為規(guī)范（選項(xiàng)A正確）；（2）投資行為規(guī)范（選項(xiàng)B正確）；（3）運(yùn)營行為規(guī)范（選項(xiàng)C正確）。