2024年銀行從業(yè)資格考試《風(fēng)險管理（初級）》考試共120題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理第八章 銀行監(jiān)管與市場約束5道練習(xí)題，附答案解析，供您備考練習(xí)。

1、風(fēng)險為本的監(jiān)管是一種計劃性強(qiáng)、目標(biāo)明確、提高效率和節(jié)省資源的監(jiān)管模式。【判斷題】

A.正確

B.錯誤

正確答案:A

答案解析:風(fēng)險監(jiān)管是一種計劃性強(qiáng)、目標(biāo)明確、提高效率和節(jié)省資源的監(jiān)管模式。

2、有效的信息披露機(jī)制促使銀行更為有效且合理地分配資金和控制風(fēng)險，保持充足的資本水平，提升銀行自身資本管理和風(fēng)險管理水平是從（）角度出發(fā)的?！締芜x題】

A.監(jiān)管

B.銀行自身

C.投資收益

D.投資者等利益相關(guān)方

正確答案:B

答案解析:信息披露的目的：（1）從監(jiān)管角度看，巴塞爾協(xié)議III和中國銀監(jiān)會制定的規(guī)定都要求銀行建立資本充足率信息披露制度，明確市場約束作為資本監(jiān)管的有效工具，起到配合監(jiān)管機(jī)構(gòu)、強(qiáng)化銀行外部監(jiān)督的作用。（2）從銀行自身角度看，有效的信息披露機(jī)制促使銀行更為有效且合理地分配資金和控制風(fēng)險，保持充足的資本水平，提升銀行自身資本管理和風(fēng)險管理水平（選項B正確）。（3）從投資者等利益相關(guān)方角度看，銀行對其信息的披露，提高了它們信息的透明度，有利于利益相關(guān)方做出決策并保障自身的利益。

3、銀行機(jī)構(gòu)的信息披露應(yīng)與其經(jīng)營特點相適應(yīng)，原則不包括（）?！締芜x題】

A.側(cè)重披露總量指標(biāo)

B.謹(jǐn)慎披露結(jié)構(gòu)指標(biāo)

C.暫不披露機(jī)密指標(biāo)

D.延緩披露機(jī)密指標(biāo)

正確答案:D

答案解析:銀行機(jī)構(gòu)的信息披露應(yīng)與其經(jīng)營特點相適應(yīng)，原則是：側(cè)重披露總量指標(biāo)、謹(jǐn)慎披露結(jié)構(gòu)指標(biāo)、暫不披露機(jī)密指標(biāo)。選項D：延緩披露機(jī)密指標(biāo)是混淆選項，不屬于銀行機(jī)構(gòu)的信息披露應(yīng)與其經(jīng)營特點相適應(yīng)的原則。

4、根據(jù)《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》，儲備資本要求和逆周期資本要求，包括（）的儲備資本要求和（）的逆周期資本要求?！締芜x題】

A.1%；0~1%

B.1.5%；0~1.5%

C.2%；0~2%

D.2.5%；0~2.5%

正確答案:D

答案解析:選項D正確。根據(jù)《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》，儲備資本要求和逆周期資本要求，包括2.5%的儲備資本要求和0~2.5%的逆周期資本要求。

5、《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》明確規(guī)定,銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對銀行業(yè)實施監(jiān)督管理,應(yīng)當(dāng)遵循的基本原則不包括（）?！締芜x題】

A.依法原則

B.公開原則

C.公平原則

D.公正原則

正確答案:C

答案解析:《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》明確規(guī)定,銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對銀行業(yè)實施監(jiān)督管理,應(yīng)當(dāng)遵循依法、公開、公正和效率四項基本原則。選項C：公平原則不包括在內(nèi)，屬于混淆選項。