2024年銀行從業(yè)資格考試《個(gè)人理財(cái)（初級(jí)）》考試共145題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理第七章 理財(cái)師的工作流程和方法5道練習(xí)題，附答案解析，供您備考練習(xí)。

1、專業(yè)理財(cái)師所要做的是嚴(yán)格遵守行業(yè)相關(guān)的政策法規(guī)和職業(yè)操守，通過自己的專業(yè)技能和優(yōu)異客戶服務(wù)，獲取客戶的信賴和認(rèn)可，從而真正做到（    ）之間的共贏?！径噙x題】

A.機(jī)構(gòu)利益

B.客戶利益

C.自身利益

D.自身職業(yè)生涯規(guī)劃

E.自身職業(yè)生涯發(fā)展

正確答案:A、B、E

答案解析:專業(yè)理財(cái)師所要做的是嚴(yán)格遵守行業(yè)相關(guān)的政策法規(guī)和職業(yè)操守，通過自己的專業(yè)技能和優(yōu)異客戶服務(wù)，獲取客戶的信賴和認(rèn)可，從而真正做到機(jī)構(gòu)利益、客戶利益以及自身的職業(yè)生涯發(fā)展三者之間的共贏（選項(xiàng)ABE正確）。

2、子女教育規(guī)劃的主要內(nèi)容包括對(duì)教育費(fèi)用需求的定性分析，通過儲(chǔ)蓄和投資積累教育專項(xiàng)資金，金融產(chǎn)品的選擇和資產(chǎn)配置等內(nèi)容?！九袛囝}】

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案:B

答案解析:子女教育規(guī)劃的主要內(nèi)容包括對(duì)教育費(fèi)用需求的定量分析，通過儲(chǔ)蓄和投資積累教育專項(xiàng)資金，金融產(chǎn)品的選擇和資產(chǎn)配置等內(nèi)容。

3、下列因素中，（ ）不是定期評(píng)估頻率的主要決定因素。【單選題】

A.客戶的投資金額

B.客戶個(gè)人財(cái)務(wù)狀況變化幅度

C.客戶的投資風(fēng)格

D.家庭人口結(jié)構(gòu)

正確答案:D

答案解析:定期評(píng)估的頻率主要取決于以下三個(gè)因素：（1）客戶的投資金額和占比；（2）客戶個(gè)人財(cái)務(wù)狀況變化幅度；（3）客戶的投資風(fēng)格。選項(xiàng)D：家庭人口結(jié)構(gòu)不是定期評(píng)估的決定因素。

4、對(duì)于理財(cái)規(guī)劃服務(wù)而言，沒有較完整的客戶信息，也能提供綜合全面合適的建議?！九袛囝}】

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案:B

答案解析:對(duì)于理財(cái)規(guī)劃服務(wù)而言，沒有較完整的客戶信息，不可能提供綜合全面合適的建議。

5、理財(cái)師在確定客戶的理財(cái)目標(biāo)前，先征詢客戶的期望目標(biāo)?！九袛囝}】

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案:A

答案解析:理財(cái)師在確定客戶的理財(cái)目標(biāo)前，先征詢客戶的期望目標(biāo)。