2024年銀行從業(yè)資格考試《銀行管理（初級(jí)）》考試共120題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理第十章 內(nèi)部控制與合規(guī)管理5道練習(xí)題，附答案解析，供您備考練習(xí)。

1、（）是負(fù)責(zé)全行合規(guī)守法監(jiān)督檢查、信貸經(jīng)營和審批責(zé)任認(rèn)定及反洗錢等工作的職能部門，承擔(dān)與總行合規(guī)部對(duì)應(yīng)的職責(zé)。【單選題】

A.營業(yè)部

B.合規(guī)部

C.監(jiān)察部

D.審核部

正確答案:B

答案解析:合規(guī)部是負(fù)責(zé)全行合規(guī)守法監(jiān)督檢查、信貸經(jīng)營和審批責(zé)任認(rèn)定及反洗錢等工作的職能部門，承擔(dān)與總行合規(guī)部對(duì)應(yīng)的職責(zé)。

2、在銀行內(nèi)部控制的流程中，信息交流與反饋要求銀行應(yīng)建立并保持信息交流與溝通的程序，應(yīng)建立并保持必要的內(nèi)部控制體系文件?！九袛囝}】

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案:A

答案解析:信息交流與反饋：銀行應(yīng)建立并保持信息交流與溝通的程序，應(yīng)建立并保持必要的內(nèi)部控制體系文件。

3、以下選項(xiàng)中，不屬于合規(guī)檢查崗重點(diǎn)檢查的是（）。【單選題】

A.制度執(zhí)行合規(guī)

B.流程應(yīng)用合規(guī)

C.責(zé)任認(rèn)定合規(guī)

D.業(yè)務(wù)辦理合規(guī)

正確答案:C

答案解析:合規(guī)檢查崗是以制度執(zhí)行合規(guī)、流程應(yīng)用合規(guī)、業(yè)務(wù)辦理合規(guī)為重點(diǎn)的檢查。

4、完善商業(yè)銀行組織機(jī)構(gòu)是加強(qiáng)商業(yè)銀行內(nèi)部控制的基本要求?！九袛囝}】

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案:A

答案解析:完善商業(yè)銀行組織機(jī)構(gòu)是加強(qiáng)商業(yè)銀行內(nèi)部控制的基本要求。

5、在銀行合規(guī)管理中，合規(guī)審核崗的基本職責(zé)不包括（）。【單選題】

A.對(duì)外簽署合同、重大經(jīng)營決策提出合規(guī)性審核意見，并制定合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)處置預(yù)案

B.對(duì)新制定、修改的各項(xiàng)規(guī)章制度、管理辦法、開發(fā)的新產(chǎn)品新業(yè)務(wù)進(jìn)行合規(guī)審核，并出具合規(guī)審查意見書

C.組織開展合規(guī)知識(shí)培訓(xùn)

D.緩收利息的審核、申報(bào)

正確答案:D

答案解析:合規(guī)審核崗：（1）負(fù)責(zé)本行日常法律事務(wù)，對(duì)各業(yè)務(wù)條線制定的合規(guī)流程和操作進(jìn)行合規(guī)審核；（2）對(duì)新制定、修改的各項(xiàng)規(guī)章制度、管理辦法、開發(fā)的新產(chǎn)品新業(yè)務(wù)進(jìn)行合規(guī)審核，并出具合規(guī)審查意見書；（3）組織開展合規(guī)知識(shí)培訓(xùn)；（4）對(duì)外簽署合同、重大經(jīng)營決策提出合規(guī)性審核意見，并制定合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)處置預(yù)案；（5）做好新資本管理工作，制訂規(guī)劃、方案、并測算；六、每季對(duì)各業(yè)務(wù)條線的風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行分析；（6）參與對(duì)各網(wǎng)點(diǎn)合規(guī)事項(xiàng)的檢查，協(xié)助做好內(nèi)部管理。