2024年銀行從業(yè)資格考試《個(gè)人理財(cái)（中級）》考試共93題，分為單選題和多選題和客觀案例題。小編為您整理第十一章 理財(cái)規(guī)劃書制作的標(biāo)準(zhǔn)和流程5道練習(xí)題，附答案解析，供您備考練習(xí)。

1、（）是貫穿整個(gè)理財(cái)規(guī)劃的一個(gè)重要的內(nèi)容?！締芜x題】

A.投資理念的教育

B.調(diào)整客戶的理財(cái)目標(biāo)

C.對未來不同階段的投資預(yù)期報(bào)酬率的設(shè)定

D.持續(xù)理財(cái)規(guī)劃服務(wù)

正確答案:A

答案解析:普通客戶對投資理論和投資策略了解甚少，因此，投資理念的教育是貫穿整個(gè)理財(cái)規(guī)劃的一個(gè)重要的內(nèi)容。

2、在家庭財(cái)務(wù)保障規(guī)劃建議中，理財(cái)師在為客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理效果評估時(shí) ，其內(nèi)容不包括（）?！締芜x題】

A.風(fēng)險(xiǎn)覆蓋評估

B.可行性評估

C.安全性評估

D.整體性評估

正確答案:C

答案解析:在向客戶提供了保險(xiǎn)建議后，理財(cái)師當(dāng)為客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理效果評估。這個(gè)部分的內(nèi)容包括三個(gè)方面：風(fēng)險(xiǎn)覆蓋評估、可行性評估、整體性評估。

3、理財(cái)規(guī)劃書的其他內(nèi)容包括附錄，以下選項(xiàng)中不屬于附錄的內(nèi)容是（）?！締芜x題】

A.所推薦的產(chǎn)品和服務(wù)介紹

B.持續(xù)理財(cái)規(guī)劃服務(wù)協(xié)議

C.全生涯模擬仿真現(xiàn)金流量表

D.風(fēng)險(xiǎn)屬性測試的結(jié)果

正確答案:B

答案解析:理財(cái)規(guī)劃書其他內(nèi)容的最后部分是“附錄”，附錄的內(nèi)容主要是為了理財(cái)規(guī)劃書的緊湊性而置放在最后的信息，主要包括以下內(nèi)容：所推薦的產(chǎn)品和服務(wù)介紹，全生涯模擬仿真現(xiàn)金流量表、風(fēng)險(xiǎn)屬性測試的結(jié)果、公司和服務(wù)介紹等。

4、（）是整個(gè)理財(cái)規(guī)劃服務(wù)的根本。【單選題】

A.客戶所提供的信息

B.理財(cái)師自己調(diào)查的信息

C.理財(cái)規(guī)劃書

D.客戶的一些想法和要求

正確答案:A

答案解析:客戶所提供的信息是整個(gè)理財(cái)規(guī)劃服務(wù)的根本，理財(cái)規(guī)劃書的內(nèi)容必須與其保持一致。

5、理財(cái)規(guī)劃書的專業(yè)性同樣體現(xiàn)在細(xì)節(jié)上，其中包括（）?！径噙x題】

A.打印

B.裝訂

C.內(nèi)容安排

D.內(nèi)容的完整性

E.內(nèi)容的邏輯性

正確答案:A、B、C、D、E

答案解析:理財(cái)規(guī)劃書的專業(yè)性同樣體現(xiàn)在細(xì)節(jié)上。從打印、裝訂、內(nèi)容安排、完整性和邏輯性等方面都能顯示出一個(gè)理財(cái)師的專業(yè)度。