2024年銀行從業(yè)資格考試《個人理財（中級）》考試共93題，分為單選題和多選題和客觀案例題。小編為您整理第十一章 理財規(guī)劃書制作的標準和流程5道練習題，附答案解析，供您備考練習。

1、理財規(guī)劃書的制定要求理財師以（）為中心，以系統(tǒng)規(guī)范專業(yè)的方式完整地體現(xiàn)金融理財服務為客戶帶來的益處?！締芜x題】

A.客戶

B.所屬的金融服務機構(gòu)

C.金融市場

D.國家政策

正確答案:A

答案解析:理財規(guī)劃書的制定要求理財師以客戶為中心，以系統(tǒng)規(guī)范專業(yè)的方式完整地體現(xiàn)金融理財服務為客戶帶來的益處，用通俗易懂的語言和文字向客戶介紹理財規(guī)劃的內(nèi)容和相關建議方案，讓綜合理財規(guī)劃服務能切實可行，能夠落地，從而幫助客戶做好每一項家庭財務決定，實現(xiàn)其理財和人生目標。

2、在理財規(guī)劃書中，尋求理財規(guī)劃服務的直接原因?qū)儆冢ǎ??！締芜x題】

A.客戶家庭基本信息

B.客戶財務狀況分析

C.理財目標的評估和分析

D.綜合理財規(guī)劃建議

正確答案:A

答案解析:客戶家庭基本信息：（1）家庭主要成員的姓名、出生年月日；（2）子女的學程階段；（3）居住地址、聯(lián)系方式，包括郵箱地址、聯(lián)系電話；（4）尋求理財規(guī)劃服務的直接原因；（5）目前比較關心的理財重點以及中、長期理財目標。如果客戶披露了其職業(yè)、職務、工作單位或者健康狀況的，也可以放在這個環(huán)節(jié)里。

3、以下選項中，關于執(zhí)行確認書的說法錯誤的是（）?！締芜x題】

A.一般以客戶的名義擬定

B.以第二人稱“您”對執(zhí)行內(nèi)容進行確認

C.以客戶的親筆簽名和簽署日期結(jié)束

D.執(zhí)行確認書應附在理財規(guī)劃書中

正確答案:B

答案解析:理財規(guī)劃書應該把執(zhí)行確認書附在理財規(guī)劃書中，讓客戶在閱讀理財規(guī)劃書的同時就能夠?qū)π枰_認的內(nèi)容有所了解。執(zhí)行確認書一般以客戶的名義擬定，以第一人稱“我”或者“我們”對執(zhí)行內(nèi)容進行確認，并以客戶的親筆簽名和簽署日期結(jié)束。

4、在初步全生涯模擬仿真過程中，只需考慮客戶當前所關心的家庭財務問題相關支出，包括（）?！径噙x題】

A.固定收入

B.非固定收入

C.固定支出

D.非固定支出

E.凈現(xiàn)金流

正確答案:A、B、C、D

答案解析:在初步全生涯模擬仿真過程中，只需考慮客戶當前所關心的家庭財務問題相關支出，包括固定收入、非固定收入、固定家庭基本支出、非固定支出等。

5、在理財規(guī)劃書的制作過程中，方案執(zhí)行規(guī)劃時間表通常應包括的內(nèi)容有（）?！径噙x題】

A.起始日期

B.終止日期

C.執(zhí)行目標

D.執(zhí)行內(nèi)容

E.執(zhí)行人

正確答案:A、B、D、E

答案解析:方案執(zhí)行規(guī)劃時間表通常應包括：起始日期、終止日期、執(zhí)行內(nèi)容和執(zhí)行人。