2024年銀行從業(yè)資格考試《個(gè)人理財(cái)（初級(jí)）》考試共145題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理第七章 理財(cái)師的工作流程和方法5道練習(xí)題，附答案解析，供您備考練習(xí)。

1、能不能獲得客戶的信任，和理財(cái)師在與客戶接觸過(guò)程中的表現(xiàn)有著直接的關(guān)系。【判斷題】

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案:A

答案解析:能不能獲得客戶的信任，和理財(cái)師在與客戶接觸過(guò)程中的表現(xiàn)有著直接的關(guān)系。

2、除了了解客戶的基本信息和初步需求外，理財(cái)師需要坦誠(chéng)地讓客戶對(duì)理財(cái)規(guī)劃服務(wù)有所認(rèn)識(shí)，包括（ ）?！径噙x題】

A.解決財(cái)務(wù)問(wèn)題的條件

B.解決財(cái)務(wù)問(wèn)題的方法

C.了解、收集客戶相關(guān)信息的必要性

D.如實(shí)告知客戶自己的能力范圍

E.理財(cái)規(guī)劃服務(wù)行業(yè)的整體水平

正確答案:A、B、C、D

答案解析:除了了解客戶的基本信息和初步需求外，理財(cái)師需要坦誠(chéng)地讓客戶對(duì)理財(cái)規(guī)劃服務(wù)有如下三方面的認(rèn)識(shí)，這也是與客戶建立長(zhǎng)期信任關(guān)系的基礎(chǔ)：（1）解決財(cái)務(wù)問(wèn)題的條件和方法（選項(xiàng)AB正確）；（2）了解、收集客戶相關(guān)信息的必要性（選項(xiàng)C正確）；（3）如實(shí)告知客戶自己的能力范圍（選項(xiàng)D正確）。

3、下列理財(cái)客戶的信息中，可以進(jìn)行定量化衡量的是（ ）?！締芜x題】

A.收入與支出

B.投資偏好

C.健康狀況

D.風(fēng)險(xiǎn)特征

正確答案:A

答案解析:客戶信息包括了定量信息和定性信息：選項(xiàng)A：收入與支出屬于定量信息，因此可以定量化衡量；選項(xiàng)B：投資偏好屬于定性信息，不可以定量化衡量；選項(xiàng)C：健康狀況屬于定性信息，不可以定量化衡量；選項(xiàng)D：風(fēng)險(xiǎn)特征屬于定性信息，不可以定量化衡量。

4、理財(cái)師以專(zhuān)業(yè)技能和優(yōu)異服務(wù)，獲得客戶信賴，最終真正實(shí)現(xiàn)（）的共贏。①機(jī)構(gòu)利益②社會(huì)利益③客戶利益 ④理財(cái)師自身職業(yè)生涯的發(fā)展【單選題】

A.①②③

B.①②③④

C.②③④

D.①③④

正確答案:D

答案解析:專(zhuān)業(yè)理財(cái)師要嚴(yán)格遵守行業(yè)相關(guān)的政策法規(guī)和職業(yè)操守，通過(guò)自己的專(zhuān)業(yè)技能和優(yōu)異客戶服務(wù)，獲取客戶的信賴和認(rèn)可，從而真正做到機(jī)構(gòu)利益、客戶利益以及自身的職業(yè)生涯發(fā)展三者之間的共贏（選項(xiàng)D正確）。

5、下列選項(xiàng)中，屬于客戶信息中的定性信息的是（ ）?！締芜x題】

A.家庭的收支情況

B.資產(chǎn)和負(fù)債

C.現(xiàn)有投資情況

D.金錢(qián)觀

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D：金錢(qián)觀屬于定性信息；選項(xiàng)A：家庭的收支狀況屬于定量信息；選項(xiàng)B：資產(chǎn)負(fù)債屬于定量信息；選項(xiàng)C：現(xiàn)有投資情況屬于定量信息。