2023年銀行從業(yè)資格考試《個(gè)人理財(cái)（初級(jí)）》考試共145題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理第七章 理財(cái)師的工作流程和方法5道練習(xí)題，附答案解析，供您備考練習(xí)。

1、對(duì)理財(cái)業(yè)務(wù)來講，理財(cái)師的客戶資源也是其最重要的財(cái)富。【判斷題】

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案:B

答案解析:對(duì)理財(cái)業(yè)務(wù)來講，理財(cái)師的個(gè)人專業(yè)品牌也是其最重要的財(cái)富。

2、家庭財(cái)務(wù)現(xiàn)狀的分析包括（ ）?！径噙x題】

A.流動(dòng)性方面

B.信用和債務(wù)管理方面

C.收支結(jié)余方面

D.投資和資產(chǎn)配置方面

E.家庭財(cái)務(wù)保障方面

正確答案:A、B、C、D、E

答案解析:理財(cái)師對(duì)客戶家庭財(cái)務(wù)現(xiàn)狀的主要分析內(nèi)容分為以下幾個(gè)部分：（1）流動(dòng)性方面；（2）信用和債務(wù)管理方面；（3）收支結(jié)余方面；（4）投資和資產(chǎn)配置方面；（5）家庭財(cái)務(wù)保障方面。

3、客戶定性信息包含了以下哪些內(nèi)容（       ）?！径噙x題】

A.家庭基本信息

B.職業(yè)生涯發(fā)展?fàn)顩r

C.家庭儲(chǔ)蓄額度

D.客戶的期望和目標(biāo)

E.家庭主要成員的情況

正確答案:A、B、D、E

答案解析:選項(xiàng)A：家庭基本信息屬于客戶定性信息；選項(xiàng)B：職業(yè)生涯發(fā)展?fàn)顩r屬于客戶定性信息；選項(xiàng)D：客戶的期望和目標(biāo)屬于客戶定性信息；選項(xiàng)E：家庭主要成員的情況屬于客戶定性信息；選項(xiàng)C：家庭儲(chǔ)蓄額度屬于客戶的定量信息。

4、理財(cái)師應(yīng)確保了解客戶的（   ），并且通過交流和溝通，了解客戶的風(fēng)險(xiǎn)偏好、投資需求和目標(biāo)等主觀判斷信息?！径噙x題】

A.基本信息

B.職業(yè)規(guī)劃

C.財(cái)務(wù)信息

D.興趣愛好

E.可以運(yùn)用的財(cái)務(wù)資源

正確答案:A、C、E

答案解析:理財(cái)師應(yīng)確保了解客戶的基本信息、財(cái)務(wù)狀況、可以運(yùn)用的財(cái)務(wù)資源（選項(xiàng)ACE正確），并且通過交流和溝通，了解客戶的風(fēng)險(xiǎn)偏好、投資需求和目標(biāo)等主觀判斷信息。

5、家庭收支平衡規(guī)劃的目的是在不影響客戶家庭生活品質(zhì)和兼顧客戶中、長期理財(cái)目標(biāo)財(cái)務(wù)安排的基礎(chǔ)上的收支平衡管理?！九袛囝}】

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案:A

答案解析:家庭收支平衡規(guī)劃的目的，不是簡單保持家庭月或年收支平衡或略有盈余，它包括在不影響客戶家庭生活品質(zhì)和兼顧客戶中、長期理財(cái)目標(biāo)財(cái)務(wù)安排的基礎(chǔ)上的收支平衡管理。