2024年銀行從業(yè)資格考試《個人理財（初級）》考試共145題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理附錄二：個人理財業(yè)務(wù)相關(guān)法律法規(guī)5道練習(xí)題，附答案解析，供您備考練習(xí)。

1、行為規(guī)范主要涉及到以下哪幾方面的規(guī)范（）。【多選題】

A.銷售行為規(guī)范

B.投資行為規(guī)范

C.運營行為規(guī)范

D.管理行為規(guī)范

E.服務(wù)行為規(guī)范

正確答案:A、B、C

答案解析:《中國銀監(jiān)會關(guān)于完善銀行理財業(yè)務(wù)組織管理體系有關(guān)事項的通知》四、行為規(guī)范是指銀行開展理財業(yè)務(wù)應(yīng)符合以下行為規(guī)范要求：（1）銷售行為規(guī)范（選項A正確）；（2）投資行為規(guī)范（選項B正確）；（3）運營行為規(guī)范（選項C正確）。

2、商業(yè)銀行應(yīng)建立健全綜合理財服務(wù)的內(nèi)部控制和非定期檢查制度，保證綜合理財服務(wù)符合有關(guān)法律、法規(guī)及銀行與客戶的約定。【判斷題】

A.正確

B.錯誤

正確答案:B

答案解析:根據(jù)《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)管理暫行辦法》第十八條規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)建立健全綜合理財服務(wù)的內(nèi)部控制和定期檢查制度，保證綜合理財服務(wù)符合有關(guān)法律、法規(guī)及銀行與客戶的約定。

3、商業(yè)銀行只要時刻堅持審慎、穩(wěn)健的原則，以客戶利益為先，就可以將理財資金投資于結(jié)構(gòu)過于復(fù)雜的金融產(chǎn)品?！九袛囝}】

A.正確

B.錯誤

正確答案:B

答案解析:根據(jù)《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)投資管理有關(guān)問題的通知》的規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)堅持審慎、穩(wěn)健的原則對理財資金進(jìn)行投資管理，不得投資于可能造成本金重大損失的高風(fēng)險金融產(chǎn)品，以及結(jié)構(gòu)過于復(fù)雜的金融產(chǎn)品。

4、理財計劃的可行性評估報告，主要內(nèi)容包括（    ）?！径噙x題】

A.產(chǎn)品基本特征

B.目標(biāo)客戶群

C.擬銷售地區(qū)

D.產(chǎn)品投向

E.投資組合安排

正確答案:A、B、C、D、E

答案解析:《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)報告管理有關(guān)問題的通知》一、（一）理財計劃的可行性評估報告，主要內(nèi)容包括：產(chǎn)品基本特征、目標(biāo)客戶群、擬銷售的時間和規(guī)模、擬銷售的地區(qū)、產(chǎn)品投向、投資組合安排、銀行資金成本與收益測算、含有預(yù)期收益率的理財計劃的收益測算方式和測算依據(jù)、產(chǎn)品風(fēng)險評估管控措施等（選項ABCDE正確）。

5、信托公司在銀信合作中應(yīng)（）【多選題】

A.堅持自主管理原則

B.謀取個人利益

C.提高核心資產(chǎn)管理能力

D.打造專屬產(chǎn)品品牌

E.打造多種產(chǎn)品品牌

正確答案:A、C、D

答案解析:《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范銀信合作有關(guān)事項的通知》一、信托公司在銀信合作中應(yīng)堅持自主管理原則，提高核心資產(chǎn)管理能力，打造專屬產(chǎn)品品牌（選項ACD正確）。自主管理是指信托公司作為受托人，在信托資產(chǎn)管理中擁有主導(dǎo)地位，承擔(dān)產(chǎn)品設(shè)計、項目篩選、投資決策及實施等實質(zhì)管理和決策職責(zé)。