2024年銀行從業(yè)資格考試《風(fēng)險(xiǎn)管理（初級(jí)）》考試共120題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理第八章 銀行監(jiān)管與市場(chǎng)約束5道練習(xí)題，附答案解析，供您備考練習(xí)。

1、銀行機(jī)構(gòu)的信息披露應(yīng)與其經(jīng)營特點(diǎn)相適應(yīng)，原則不包括（）。【單選題】

A.側(cè)重披露總量指標(biāo)

B.謹(jǐn)慎披露結(jié)構(gòu)指標(biāo)

C.暫不披露機(jī)密指標(biāo)

D.延緩披露機(jī)密指標(biāo)

正確答案:D

答案解析:銀行機(jī)構(gòu)的信息披露應(yīng)與其經(jīng)營特點(diǎn)相適應(yīng)，原則是：側(cè)重披露總量指標(biāo)、謹(jǐn)慎披露結(jié)構(gòu)指標(biāo)、暫不披露機(jī)密指標(biāo)。選項(xiàng)D：延緩披露機(jī)密指標(biāo)是混淆選項(xiàng)，不屬于銀行機(jī)構(gòu)的信息披露應(yīng)與其經(jīng)營特點(diǎn)相適應(yīng)的原則。

2、在認(rèn)真總結(jié)和借鑒國內(nèi)外銀行監(jiān)管經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上，中國銀監(jiān)會(huì)提出的監(jiān)管理念是（）?！締芜x題】

A.管風(fēng)險(xiǎn)、管法人、管制度、提高透明度

B.管風(fēng)險(xiǎn)、管法人、管內(nèi)控、提高透明度

C.管效益、管法人、管內(nèi)控、提高透明度

D.管風(fēng)險(xiǎn)、管法人、管內(nèi)控、提高服務(wù)質(zhì)量

正確答案:B

答案解析:在總結(jié)和借鑒國內(nèi)外銀行監(jiān)管經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上，中國銀監(jiān)會(huì)提出了“管法人、管風(fēng)險(xiǎn)、管內(nèi)控、提高透明度”的監(jiān)管理念（選項(xiàng)B正確）。

3、市場(chǎng)約束參與方不包括（）?！締芜x題】

A.監(jiān)管部門

B.股東

C.外部中介機(jī)構(gòu)

D.個(gè)人存款人

正確答案:D

答案解析:市場(chǎng)約束參與方包括：監(jiān)管部門、公眾存款人、股東、其他債權(quán)人、外部中介機(jī)構(gòu)和其他參與方。選項(xiàng)D：個(gè)人存款人屬于混淆選項(xiàng)。

4、當(dāng)某類經(jīng)濟(jì)機(jī)構(gòu)的自我運(yùn)行所要達(dá)到的利益目標(biāo)與社會(huì)利益存在沖突時(shí)，就需要代表社會(huì)利益的政府來加以約束，從而引導(dǎo)或強(qiáng)制其盡可能與社會(huì)利益保持一致?！九袛囝}】

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案:A

答案解析:根據(jù)傳統(tǒng)經(jīng)濟(jì)學(xué)原理，當(dāng)某類經(jīng)濟(jì)機(jī)構(gòu)自我運(yùn)行所要達(dá)到的目標(biāo)與社會(huì)利益存在沖突時(shí)，就需要代表社會(huì)利益的政府和監(jiān)管機(jī)構(gòu)加以約束，引導(dǎo)或強(qiáng)制其盡可能與社會(huì)利益保持一致。

5、隨著外部審計(jì)的不斷完善和壯大，將會(huì)逐漸取代商業(yè)銀行的內(nèi)部審計(jì)的功能。【判斷題】

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案:B

答案解析:外部審計(jì)已經(jīng)成為銀行監(jiān)管的重要補(bǔ)充，根據(jù)巴塞爾委員會(huì)的建議，銀行董事會(huì)應(yīng)當(dāng)把注冊(cè)會(huì)計(jì)師看做是他們最重要的代理人，應(yīng)當(dāng)利用注冊(cè)會(huì)計(jì)師獨(dú)立、公正地評(píng)價(jià)管理層提供的銀行經(jīng)營管理信息，以有效制約和監(jiān)督管理層的行為。