2024年銀行從業(yè)資格考試《風(fēng)險(xiǎn)管理（中級(jí)）》考試共120題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測(cè)提升！

1、商業(yè)銀行要采取恰當(dāng)?shù)穆曌u(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理方法進(jìn)行控制和緩釋聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)，在加強(qiáng)和完善公司治理構(gòu)架方面應(yīng)（）。【多選題】

A.增強(qiáng)對(duì)客戶(hù)和公眾的公平度

B.把黨的領(lǐng)導(dǎo)融入聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理

C.強(qiáng)化公司治理，明確職責(zé)分工

D.保持與媒體的良好關(guān)系

E.指導(dǎo)子公司建立與聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制

正確答案:B、C、E

答案解析:商業(yè)銀行要采取恰當(dāng)?shù)穆曌u(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理方法進(jìn)行控制和緩釋聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)。加強(qiáng)和完善公司治理構(gòu)架：1.把黨的領(lǐng)導(dǎo)融入聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理2.強(qiáng)化公司治理，明確職責(zé)分工3.指導(dǎo)子公司建立與聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制

2、與綜合報(bào)告不同，專(zhuān)題報(bào)告主要是(    )?！締芜x題】

A.對(duì)常規(guī)信息進(jìn)行定期報(bào)告

B.至少每年一次

C.重大風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)與內(nèi)控隱患所作出的專(zhuān)題性風(fēng)險(xiǎn)分析報(bào)告

D.定期報(bào)告的

正確答案:C

答案解析:專(zhuān)題報(bào)告是各報(bào)告單位針對(duì)管理范圍內(nèi)發(fā)生（或潛在）的重大風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)與內(nèi)控隱患所作出的專(zhuān)題性風(fēng)險(xiǎn)分析報(bào)告（選項(xiàng)C正確）。

3、可設(shè)置集中度限額的是（  ）?！径噙x題】

A.高國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)敞口

B.單一國(guó)別最大敞口

C.較高國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)敞口

D.前十大國(guó)別敞口

E.中國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)敞口

正確答案:A、B、C、D

答案解析:通常，對(duì)高和較高國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)敞口、單一國(guó)別最大敞口、前十大國(guó)別敞口等可設(shè)置集中度限額（選項(xiàng)ABCD正確）。

4、下列不屬于由基于損失事件類(lèi)型對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分類(lèi)的是（ ）?！締芜x題】

A.實(shí)物資產(chǎn)的損壞

B.外部欺詐事件

C.內(nèi)部欺詐事件

D.資產(chǎn)損失

正確答案:D

答案解析:操作風(fēng)險(xiǎn)按照損失事件的事件類(lèi)型分類(lèi)：（1）內(nèi)部欺詐事件；（2）外部欺詐事件；（3）就業(yè)制度和工作場(chǎng)所安全事件；（4）客戶(hù)、產(chǎn)品和業(yè)務(wù)活動(dòng)事件；（5）實(shí)物資產(chǎn)的損壞；（6）信息科技系統(tǒng)事件；（7）執(zhí)行、交割和流程管理事件。選項(xiàng)D：“資產(chǎn)損失”是將操作風(fēng)險(xiǎn)按照損失事件的損失形態(tài)分類(lèi)。

5、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立表外業(yè)務(wù)（）體系，明確機(jī)構(gòu)、部門(mén)、崗位、人員的業(yè)務(wù)權(quán)限?！締芜x題】

A.限額管理

B.授權(quán)管理

C.關(guān)聯(lián)交易

D.壓力測(cè)試

正確答案:B

答案解析:商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立表外業(yè)務(wù)授權(quán)管理體系，明確機(jī)構(gòu)、部門(mén)、崗位、人員的業(yè)務(wù)權(quán)限，授權(quán)管理體系應(yīng)當(dāng)與表外業(yè)務(wù)管理模式、業(yè)務(wù)規(guī)模、復(fù)雜程度、風(fēng)險(xiǎn)狀況等相適應(yīng)，并實(shí)施動(dòng)態(tài)調(diào)整。

6、有重大國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)暴露的商業(yè)銀行，一般會(huì)考慮在總限額下按（  ）等設(shè)定分類(lèi)限額?！径噙x題】

A.業(yè)務(wù)類(lèi)型

B.風(fēng)險(xiǎn)損失程度

C.交易對(duì)手類(lèi)型

D.國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)型

E.期限

正確答案:A、C、D、E

答案解析:有重大國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)暴露的商業(yè)銀行，應(yīng)當(dāng)考慮在總限額下按業(yè)務(wù)類(lèi)型、交易對(duì)手類(lèi)型、國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)型和期限等設(shè)定分類(lèi)限額（選項(xiàng)ACDE正確）。

7、《商業(yè)銀行資本管理辦法》規(guī)定，除資本充足率監(jiān)管要求外，商業(yè)銀行的杠桿率不得低于（）?！締芜x題】

A.4%

B.1%

C.3%

D.3.5%

正確答案:A

答案解析:參考國(guó)際監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)，我國(guó)2023年發(fā)布的《商業(yè)銀行資本管理辦法》規(guī)定，除資本充足率監(jiān)管要求外，商業(yè)銀行的杠桿率不得低于4%系統(tǒng)重要性銀行在滿(mǎn)足最低杠桿率要求的基礎(chǔ)上，還應(yīng)滿(mǎn)足附加杠桿率要求。

8、下列不屬于銀行建立流動(dòng)性應(yīng)急機(jī)制主要原因的是（）?！締芜x題】

A.流動(dòng)性成急機(jī)制能夠幫助銀行提高應(yīng)對(duì)危機(jī)的及時(shí)性

B.流動(dòng)性應(yīng)急機(jī)制能夠幫助銀行提高應(yīng)對(duì)危機(jī)的有效性

C.流動(dòng)性應(yīng)急機(jī)制能夠幫助銀行提高應(yīng)對(duì)危機(jī)的積極性

D.流動(dòng)性應(yīng)急機(jī)制是銀行流動(dòng)性管理中必不可少的部分，也是滿(mǎn)足監(jiān)管合規(guī)的重要條件

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C符合題意：銀行建立流動(dòng)性應(yīng)急機(jī)制主要原因是：第一，流動(dòng)性應(yīng)急機(jī)制是銀行流動(dòng)性管理中必不可少的部分，也是滿(mǎn)足監(jiān)管合規(guī)的重要條件；第二，流動(dòng)性成急機(jī)制能夠幫助銀行提高應(yīng)對(duì)危機(jī)的及時(shí)性；第三，流動(dòng)性應(yīng)急機(jī)制能夠幫助銀行提高應(yīng)對(duì)危機(jī)的有效性。

9、我國(guó)只有傳統(tǒng)型資產(chǎn)證券化產(chǎn)品，包括（）?！径噙x題】

A.信貸資產(chǎn)證券化

B.企業(yè)資產(chǎn)證券化

C.資產(chǎn)支持票據(jù)

D.實(shí)體資產(chǎn)證券化

E.現(xiàn)金資產(chǎn)證券化

正確答案:A、B、C

答案解析:目前，我國(guó)只有傳統(tǒng)型資產(chǎn)證券化產(chǎn)品，信貸資產(chǎn)證券化、企業(yè)資產(chǎn)證券化、資產(chǎn)支持票據(jù)均屬于傳統(tǒng)證券化產(chǎn)品。

10、（）2018年發(fā)布的《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見(jiàn)》明確資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)是指銀行、信托、證券、基金、期貨、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)、金融資產(chǎn)投資公司等金融機(jī)構(gòu)接受投資者委托，對(duì)受托的投資者財(cái)產(chǎn)進(jìn)行投資和管理的金融服務(wù)。【多選題】

A.證券業(yè)協(xié)會(huì)

B.中國(guó)人民銀行

C.銀保監(jiān)會(huì)

D.證監(jiān)會(huì)

E.國(guó)家外匯管理局

正確答案:B、C、D、E

答案解析:選項(xiàng)BCDE正確：中國(guó)人民銀行、銀保監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)、國(guó)家外匯管理局2018年發(fā)布的《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見(jiàn)》明確資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)是指銀行、信托、證券、基金、期貨、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)、金融資產(chǎn)投資公司等金融機(jī)構(gòu)接受投資者委托，對(duì)受托的投資者財(cái)產(chǎn)進(jìn)行投資和管理的金融服務(wù)。