2023年銀行從業(yè)資格考試《風(fēng)險管理（初級）》考試共120題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、商業(yè)銀行聲譽風(fēng)險管理的最佳實踐包括（ ）?！径噙x題】

A.改善公司治理

B.推行全面風(fēng)險管理理念

C.預(yù)先做好防范危機的準(zhǔn)備

D.確保各類主要風(fēng)險被正確識別、優(yōu)先排序

E.為所有風(fēng)險配置相應(yīng)的經(jīng)濟資本

正確答案:A、B、C、D

答案解析:截至目前，國內(nèi)外金融機構(gòu)尚未開發(fā)出有效的聲譽風(fēng)險管理量化技術(shù)，但普遍認(rèn)為聲譽風(fēng)險管理的最佳實踐操作是：推行全面風(fēng)險管理理念，改善公司治理，并預(yù)先做好防范危機的準(zhǔn)備；確保各類風(fēng)險被正確識別、優(yōu)先排序，并得到有效管理（選項ABCD正確）。

2、對商業(yè)銀行而言，市場約束的參與方包括（ ）?！径噙x題】

A.其他債權(quán)人

B.外部中介機構(gòu)

C.公眾存款人

D.監(jiān)管部門

E.股東

正確答案:A、B、C、D、E

答案解析:選項ABCDE正確?？疾槭袌黾s束的參與方。市場約束的參與方包括：(1)監(jiān)管部門；(2)公眾存款人；(3)股東；(4)其他債權(quán)人；(5)外部中介機構(gòu)；(6)其他參與方。

3、市場監(jiān)測及預(yù)警指標(biāo)在流動性風(fēng)險計量中的作用在金融危機前就得到了高度重視?！九袛囝}】

A.正確

B.錯誤

正確答案:B

答案解析:市場監(jiān)測及預(yù)警指標(biāo)在流動性風(fēng)險計量中的作用在金融危機后得到高度重視。

4、以下關(guān)于戰(zhàn)略風(fēng)險的說法正確的是（   ）。【多選題】

A.戰(zhàn)略風(fēng)險是一種多維風(fēng)險

B.戰(zhàn)略風(fēng)險體現(xiàn)商業(yè)銀行戰(zhàn)略目標(biāo)缺乏整體兼容性

C.戰(zhàn)略風(fēng)險體現(xiàn)在實現(xiàn)這些目標(biāo)而制定的經(jīng)營戰(zhàn)略存在缺陷

D.戰(zhàn)略風(fēng)險體現(xiàn)在公司內(nèi)控力度不強

E.戰(zhàn)略風(fēng)險體現(xiàn)在為實現(xiàn)目標(biāo)所需要的資源匱乏

正確答案:A、B、C、E

答案解析:選項D說法錯誤：戰(zhàn)略風(fēng)險主要體現(xiàn)在四個方面:一是商業(yè)銀行戰(zhàn)略目標(biāo)缺乏整體兼容性;二是為實現(xiàn)這些目標(biāo)而制定的經(jīng)營戰(zhàn)略存在缺陷;三是為實現(xiàn)目標(biāo)所需要的資源匱乏;四是整個戰(zhàn)略實施過程的質(zhì)量難以保證。

5、《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》規(guī)定，商業(yè)銀行內(nèi)部資本充足評估程序應(yīng)實現(xiàn)以下目標(biāo)，包括（ ）?！径噙x題】

A.確保資本水平與風(fēng)險偏好及風(fēng)險管理水平相適應(yīng)

B.確保資本規(guī)劃與銀行經(jīng)營狀況相匹配

C.確保資本規(guī)劃與風(fēng)險變化趨勢相匹配

D.確保主要風(fēng)險得到識別

E.確保主要風(fēng)險得到計量

正確答案:A、B、C、D、E

答案解析:選項ABCDE正確?！渡虡I(yè)銀行資本管理辦法（試行）》規(guī)定，商業(yè)銀行內(nèi)部資本充足評估程序應(yīng)實現(xiàn)以下目標(biāo)：確保主要風(fēng)險得到識別、計量或評估、監(jiān)測和報告；確保資本水平與風(fēng)險偏好及風(fēng)險管理水平相適應(yīng)；確保資本規(guī)劃與銀行經(jīng)營狀況、風(fēng)險變化趨勢及長期發(fā)展戰(zhàn)略相匹配。

6、市場約束參與方不包括（）?！締芜x題】

A.監(jiān)管部門

B.股東

C.外部中介機構(gòu)

D.個人存款人

正確答案:D

答案解析:市場約束參與方包括：監(jiān)管部門、公眾存款人、股東、其他債權(quán)人、外部中介機構(gòu)和其他參與方。選項D：個人存款人屬于混淆選項。

7、法律賦予監(jiān)管當(dāng)局的責(zé)任越（）,監(jiān)管者的能力越（）,揭示商業(yè)銀行信息披露的動機越強烈?！締芜x題】

A.大，弱

B.小，強

C.大，強

D.小，弱

正確答案:C

答案解析:選項C正確。法律賦予監(jiān)管當(dāng)局的責(zé)任越大,監(jiān)管者的能力越強,揭示商業(yè)銀行信息披露的動機越強烈,商業(yè)銀行在信息披露上造假的動機就越小,也就越有可能提供真實可靠的信息數(shù)據(jù)。

8、交易賬簿中的項目通常按市場價格計價，當(dāng)缺乏可參考的市場價格時，可以按模型定價?！九袛囝}】

A.正確

B.錯誤

正確答案:A

答案解析:交易賬簿業(yè)務(wù)通常按市場價格計價，當(dāng)缺乏可參考的市場價值時，可按模型定價。

9、（），銀監(jiān)會發(fā)布了《商業(yè)銀行杠桿率管理辦法》，首次提出對商業(yè)銀行的杠桿率監(jiān)管要求。【單選題】

A.2010年4月

B.2010年6月

C.2011年4月

D.2011年6月

正確答案:D

答案解析:選項D正確：2011年6月，銀監(jiān)會發(fā)布了《商業(yè)銀行杠桿率管理辦法》，首次提出對商業(yè)銀行的杠桿率監(jiān)管要求。

10、內(nèi)部資本充足評估報告是整個內(nèi)部資本充足評估的總結(jié)性報告，內(nèi)容涵蓋內(nèi)部資本充足評估的主要內(nèi)容，即（  ）?！径噙x題】

A.風(fēng)險評估

B.資本規(guī)劃

C. 壓力測試

D. 情景模式

E. 高級計量

正確答案:A、B、C

答案解析:內(nèi)部資本充足評估報告（ICAAP報告）是整個內(nèi)部資本充足評估的總結(jié)性報告，內(nèi)容涵蓋內(nèi)部資本充足評估的主要內(nèi)容，即風(fēng)險評估、資本規(guī)劃和壓力測試（選項ABC正確）。