2023年銀行從業(yè)資格考試《風(fēng)險(xiǎn)管理（初級(jí)）》考試共120題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、國別風(fēng)險(xiǎn)的主要類型不包括（）。【單選題】

A.傳染風(fēng)險(xiǎn)

B.貨幣風(fēng)險(xiǎn)

C.主權(quán)風(fēng)險(xiǎn)

D.領(lǐng)土風(fēng)險(xiǎn)

正確答案:D

答案解析:國別風(fēng)險(xiǎn)的主要類型包括轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)、主權(quán)風(fēng)險(xiǎn)、傳染風(fēng)險(xiǎn)、貨幣風(fēng)險(xiǎn)、宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)、政治風(fēng)險(xiǎn)、間接國別風(fēng)險(xiǎn)七類。選項(xiàng)D：領(lǐng)土風(fēng)險(xiǎn)不屬于國別風(fēng)險(xiǎn)，是混淆選項(xiàng)。

2、根據(jù)《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》，系統(tǒng)重要性銀行附加資本要求為（）?！締芜x題】

A.1%

B.5%

C.10%

D.0

正確答案:A

答案解析:根據(jù)《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》，系統(tǒng)重要性銀行附加資本要求為1%（選項(xiàng)A正確）。

3、國別風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警和應(yīng)急處置包括（）?！径噙x題】

A.建立國別風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)構(gòu)

B.完善風(fēng)險(xiǎn)信息監(jiān)控

C.加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)控制

D.健全預(yù)警信息傳遞機(jī)制

E.準(zhǔn)確把握預(yù)警等級(jí)

正確答案:A、B、D、E

答案解析:國別風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警和應(yīng)急處置包括：（1）建立國別風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)構(gòu)（選項(xiàng)A正確）；（2）完善風(fēng)險(xiǎn)信息監(jiān)控（選項(xiàng)B正確）；（3）健全預(yù)警信息傳遞機(jī)制（選項(xiàng)D正確）；（4）準(zhǔn)確把握預(yù)警等級(jí)（選項(xiàng)E正確）；（5）加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)測；（6）應(yīng)急處置方案。

4、銀行對(duì)企業(yè)客戶的信用評(píng)級(jí)如違約概率建模，使用了大量財(cái)務(wù)報(bào)表科目信息?！九袛囝}】

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案:A

答案解析:銀行對(duì)企業(yè)客戶的信用評(píng)級(jí)如違約概率建模，使用了大量財(cái)務(wù)報(bào)表科目信息。

5、市場風(fēng)險(xiǎn)控制中，在商品風(fēng)險(xiǎn)方面通常采用各類（）對(duì)沖未來的商品價(jià)格波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)?！締芜x題】

A.金融期貨

B.國債期貨

C.商品期貨

D.黃金期貨

正確答案:C

答案解析:在利率風(fēng)險(xiǎn)方面，通過可采用遠(yuǎn)期利率協(xié)議（FRA）、國債期貨等產(chǎn)品規(guī)避未來利率不利變動(dòng)帶來的損失風(fēng)險(xiǎn)；在匯率風(fēng)險(xiǎn)方面，則通?？刹捎猛鈪R遠(yuǎn)期、外匯期貨，持有外匯多頭或空頭頭寸，鎖定匯率價(jià)差水平，避免匯率不利變動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)；在商品風(fēng)險(xiǎn)方面，通常采用各類商品期貨對(duì)沖未來的商品價(jià)格波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)。

6、關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)管理的“三道防線”說法錯(cuò)誤的是（      ）。【單選題】

A.第一道防線——業(yè)務(wù)條線部門

B.第二道防線——風(fēng)險(xiǎn)管理部門和合規(guī)部門

C.第三道防線——內(nèi)部審計(jì)

D.第二道防線——銀監(jiān)會(huì)

正確答案:D

答案解析:業(yè)務(wù)條線部門是第一道風(fēng)險(xiǎn)防線,它是風(fēng)險(xiǎn)的承擔(dān)者,應(yīng)負(fù)責(zé)持續(xù)識(shí)別、評(píng)估和報(bào)告風(fēng)險(xiǎn)敞口。風(fēng)險(xiǎn)管理部門和合規(guī)部門是笫二道風(fēng)險(xiǎn)防線。風(fēng)險(xiǎn)管理部門負(fù)責(zé)監(jiān)督和評(píng)估業(yè)務(wù)部門承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的業(yè)務(wù)活動(dòng)。合規(guī)部門負(fù)責(zé)定期監(jiān)控銀行對(duì)于法律、公司治理規(guī)則、監(jiān)管規(guī)定、行為規(guī)范和政策的執(zhí)行情況。風(fēng)險(xiǎn)管理和合規(guī)管理部門均應(yīng)獨(dú)立于業(yè)務(wù)條線部門。內(nèi)部審計(jì)是第三道風(fēng)險(xiǎn)防線。內(nèi)審部門對(duì)銀行的風(fēng)險(xiǎn)治理框架的質(zhì)量和有效性進(jìn)行獨(dú)立的審計(jì)。選項(xiàng)D：銀監(jiān)會(huì)不屬于商業(yè)銀行三道防線之一。

7、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)為國別風(fēng)險(xiǎn)的（）建立完備、可靠的管理信息系統(tǒng)。【多選題】

A.識(shí)別

B.評(píng)估

C.監(jiān)測

D.控制

E.計(jì)量

正確答案:A、C、D、E

答案解析:選項(xiàng)ACDE正確。商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)為國別風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)測和控制建立完備、可靠的管理信息系統(tǒng)。

8、關(guān)于商業(yè)銀行流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)與其他風(fēng)險(xiǎn)的相互作用關(guān)系，下列表述錯(cuò)誤的是（）?！締芜x題】

A.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)形成原因更復(fù)雜

B.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)涉及的范圍更廣

C.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理只需做好流動(dòng)性安排

D.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)被視為多維的風(fēng)險(xiǎn)

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C表述錯(cuò)誤：流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)還應(yīng)重視和加強(qiáng)跨風(fēng)險(xiǎn)種類的風(fēng)險(xiǎn)管理。

9、資產(chǎn)的流動(dòng)性，主要表現(xiàn)為資產(chǎn)變現(xiàn)能力越（ ），銀行的流動(dòng)性狀況越（），其流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)也相應(yīng)越（）?！締芜x題】

A.弱，佳，低

B.強(qiáng)，佳，低

C.強(qiáng)，佳，高

D.有影響，但不確定

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B正確。資產(chǎn)變現(xiàn)能力越強(qiáng)，銀行的流動(dòng)性狀況越佳，其流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)也相應(yīng)越低。

10、（）是創(chuàng)造公共透明度、維護(hù)商業(yè)銀行聲譽(yù)的一個(gè)重要層面?！締芜x題】

A.確保實(shí)現(xiàn)承諾

B.確保及時(shí)處理投訴和批評(píng)

C.從投訴和批評(píng)中積累早期預(yù)警經(jīng)驗(yàn)

D.將商業(yè)銀行的社會(huì)責(zé)任感和經(jīng)營目標(biāo)結(jié)合起來

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D正確。將商業(yè)銀行的企業(yè)社會(huì)責(zé)任和經(jīng)營目標(biāo)結(jié)合起來，是創(chuàng)造公共透明度、維護(hù)商業(yè)銀行聲譽(yù)的另一個(gè)重要層面。