2023年銀行從業(yè)資格考試《個人理財（初級）》考試共145題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理第一章 個人理財概述5道練習(xí)題，附答案解析，供您備考練習(xí)。

1、個人理財業(yè)務(wù)相關(guān)的主體包括個人客戶、商業(yè)銀行、非銀行金融機構(gòu)、互聯(lián)網(wǎng)金融機構(gòu)、第三方機構(gòu)、律師事務(wù)所以及監(jiān)管機構(gòu)等，這些主體在個人理財業(yè)務(wù)中具有不同地位?！九袛囝}】

A.正確

B.錯誤

正確答案:A

答案解析:個人理財業(yè)務(wù)相關(guān)的主體包括個人客戶、商業(yè)銀行、非銀行金融機構(gòu)、互聯(lián)網(wǎng)金融機構(gòu)、第三方機構(gòu)、律師事務(wù)所以及監(jiān)管機構(gòu)等，這些主體在個人理財業(yè)務(wù)中具有不同地位。

2、私人銀行業(yè)務(wù)不具有的特征是（   ）。【單選題】

A.準入門檻高

B.綜合化服務(wù)

C.分散化服務(wù)

D.重視客戶關(guān)系

正確答案:C

答案解析:一般而言，私人銀行業(yè)務(wù)具有的特征有：準入門檻高、綜合化服務(wù)、重視客戶關(guān)系，選項C不是私人銀行的特征。

3、下列不屬于國內(nèi)銀行個人理財業(yè)務(wù)發(fā)展階段的是（）?！締芜x題】

A.萌芽階段

B.形成與發(fā)展階段

C.快速發(fā)展

D.穩(wěn)定發(fā)展階段

正確答案:D

答案解析:國內(nèi)銀行個人理財業(yè)務(wù)發(fā)展階段包括：①萌芽階段：20世紀80年代末到90年代（選項A）；②形成與發(fā)展階段：從21世紀初到2005年（選項B）；③快速發(fā)展階段：2005年以后（選項C）。

4、我國金融機構(gòu)對理財師的職業(yè)道德的要求有（）?！径噙x題】

A.遵紀守法

B.正直守信

C.客觀公正

D.專業(yè)勝任

E.保守秘密

正確答案:A、B、C、D、E

答案解析:根據(jù)國內(nèi)理財行業(yè)發(fā)展狀況和理財師實際工作環(huán)境、需要，可以把我國金融機構(gòu)尤其銀行理財師的職業(yè)道德要求總結(jié)為：遵紀守法、保守秘密、正直守信、客觀公正、勤勉盡職、專業(yè)勝任六項職業(yè)道德準則。選項ABCDE正確。

5、個人理財就是在了解、分析客戶情況的基礎(chǔ)上，根據(jù)其人生、財務(wù)目標和風(fēng)險偏好，通過綜合有效地管理其資產(chǎn)、債務(wù)、收入和支出，實現(xiàn)理財目標的過程?！九袛囝}】

A.正確

B.錯誤

正確答案:A

答案解析:個人理財就是在了解、分析客戶情況的基礎(chǔ)上，根據(jù)其人生、財務(wù)目標和風(fēng)險偏好，通過綜合有效地管理其資產(chǎn)、債務(wù)、收入和支出，實現(xiàn)理財目標的過程。盡可能地回避風(fēng)險和實現(xiàn)收益最大化，成為個人理財?shù)膬纱竽繕恕?/p>