2023年銀行從業(yè)資格考試《個人理財（初級）》考試共145題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理附錄一：理財師金融服務(wù)技巧5道練習題，附答案解析，供您備考練習。

1、電話接聽的注意事項有（ ）?！径噙x題】

A.迅速接聽電話

B.致以簡單問候

C.自報單位名稱和個人姓名

D.結(jié)束通話時要先放電話

E.必要時認真記錄談話內(nèi)容或?qū)Ψ揭?/p>

正確答案:A、B、C、E

答案解析:選項D說法錯誤：在通話結(jié)束后金融機構(gòu)工作人員要等對方放下電話后，自己再輕輕放下；否則給客戶的感覺是你急于打發(fā)自己、對自己不重視。

2、無法了解姓名和職務(wù)的情況下，可根據(jù)客戶的(    )狀況予以尊稱?！締芜x題】

A.職務(wù)

B.年齡

C.身份

D.性別

正確答案:B

答案解析:正確使用稱呼：（1）按職務(wù)稱呼，了解客戶的姓名和職務(wù)，按照姓氏冠以職務(wù)稱呼。如只知其姓氏而不知其職務(wù)，也可按照姓氏冠以“先生”或“小姐”、“女士”進行稱呼；（2）按年齡稱呼，在無法了解姓名和職務(wù)的情況下，可根據(jù)客戶的年齡狀況予以尊稱。如：先生、太太、小姐、老人家、小朋友等（選項B正確）；（3）按身份稱呼，對軍隊官員有軍銜、職務(wù)稱呼，暫時不清楚軍銜的官員可統(tǒng)稱“首長”；對無官銜的士兵可稱“解放軍同志”；對地方官員按職務(wù)稱呼，如暫不清楚職務(wù)的可統(tǒng)稱“先生”；對宗教人士，按教名稱呼，如天主教稱主教、神甫；基督教稱牧師；道教稱道士、道長；佛教稱方丈、師父。

3、金融產(chǎn)品或服務(wù)賣點可以從（ ）方面概括?！径噙x題】

A.安全性

B.靈活性

C.規(guī)范性

D.收益率

E.有獎銷售或費率優(yōu)惠

正確答案:A、B、C、D、E

答案解析:金融產(chǎn)品服務(wù)賣點可總結(jié)為SCORE法包括：（1）安全性（Safety），會不會虧損、有無風險（選項A正確）；（2）靈活性（Control），取錢或兌現(xiàn)問題（選項B正確）；（3）規(guī)范性（Order），規(guī)范操作、管理問題，如每日公布凈值、每月郵寄對賬單、資金托管在銀行等（選項C正確）；（4）回報（Results），收益率（選項D正確）；（5）其他一些特殊的賣點或優(yōu)勢（Etc.），如有獎銷售或費率優(yōu)惠（選項E正確）。

4、以下關(guān)于二八定律的說法不正確的是（   ）?！径噙x題】

A.二八定律適用于生活工作中的全部事情

B.成功者花最多時間在最緊急的事情上

C.二八定律即把80%的時間放在20%最重要的事情上

D.一般人都是做緊急且重要的事

E.如果發(fā)現(xiàn)自己天天都在處理這些瑣事，那表示時間管理并不理想

正確答案:A、B、D

答案解析:選項A說法錯誤：二八定律適用于生活工作中的很多事情；選項B說法錯誤：成功者花最多時間在做最重要，而不是最緊急的事情上；選項D說法錯誤：一般人都是做緊急但不重要的事，所以成效甚微。

5、理財規(guī)劃師在給剛?cè)肼毜男⊥踔v解握手規(guī)則，以下正確的有（ ）。【多選題】

A.男女之間，女士先

B.長幼之間，長者先

C.上下級之間，上級先，下級趨前相握

D.迎接客人，主人先

E.送走客人，主人先

正確答案:A、B、C、D

答案解析:伸手握手還有先后次序的講究，一般是：（1）男女之間，女士先（選項A正確）；（2）長幼之間，長者先（選項B正確）；（3）上下級之間，上級先，下級趨前相握（選項C正確）；（4）迎接客人，主人先（選項D正確）；（5）送走客人，客人先。