2021年銀行從業(yè)資格考試《風(fēng)險管理（中級）》考試共120題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、全面風(fēng)險管理框架應(yīng)當包括的要素有（  ）?！径噙x題】

A.有效的董事會和高級管理層監(jiān)督

B.適當?shù)恼摺⒊绦蚝拖揞~

C.全面、及時地識別、計量、監(jiān)測、緩釋和控制風(fēng)險

D.良好的管理信息系統(tǒng)

E.全面的內(nèi)部控制

正確答案:A、B、C、D、E

答案解析:全面風(fēng)險管理框架應(yīng)當包括以下要素：有效的董事會和高級管理層監(jiān)督；適當?shù)恼?、程序和限額；全面、及時地識別、計量、監(jiān)測、緩釋和控制風(fēng)險；良好的管理信息系統(tǒng)；全面的內(nèi)部控制（選項ABCDE正確）。

2、對于超限額的處置，應(yīng)由（   ）負責(zé)組織落實。【單選題】

A.合規(guī)管理部門

B.風(fēng)險管理部門

C.內(nèi)部控制部門

D.監(jiān)管部門

正確答案:B

答案解析:選項B正確。對于超限額的處置，應(yīng)由風(fēng)險管理部門負責(zé)組織落實。

3、商業(yè)銀行的聲譽危機管理應(yīng)當建立在（）的基礎(chǔ)上，而且如果能夠在監(jiān)管部門采取行動之前妥善處理，將取得更好的效果?！締芜x題】

A.良好的內(nèi)部控制和機構(gòu)利益

B.良好的道德規(guī)范和股東利益

C.良好的道德規(guī)范和公眾利益

D.維護股東利益

正確答案:C

答案解析:選項C正確。商業(yè)銀行的聲譽危機管理應(yīng)當建立在良好的道德規(guī)范和公眾利益基礎(chǔ)上，而且如果能夠在監(jiān)管部門采取行動之前妥善處理，將取得更好的效果。

4、反洗錢的目的主要有（）?！径噙x題】

A.做好反洗錢工作是維護國家利益的客觀需要

B.反洗錢工作是嚴厲打擊經(jīng)濟犯罪的需要

C.反洗錢工作是維護金融機構(gòu)信譽及金融穩(wěn)定的需要

D.做好反洗錢工作是遏制其他嚴重刑事犯罪的需要

E.做好反洗錢工作是維護社會利益的客觀需要

正確答案:A、B、C、D、E

答案解析:反洗錢主要預(yù)防和打擊各種洗錢及相關(guān)犯罪活動，反洗錢的目的主要有以下方面：（1）做好反洗錢工作是維護國家利益和社會利益的客觀需要（選項AE正確）；（2）做好反洗錢工作是嚴厲打擊經(jīng)濟犯罪的需要（選項B正確）；（3）做好反洗錢工作是遏制其他嚴重刑事犯罪的需要（選項D正確）；（4）做好反洗錢工作是維護金融機構(gòu)信譽及金融穩(wěn)定的需要（選項C正確）。

5、中國銀監(jiān)會在總結(jié)國內(nèi)外銀行業(yè)監(jiān)管經(jīng)驗的基礎(chǔ)上，提出了四條銀行監(jiān)管的具體目標不包括（）?！締芜x題】

A.通過審慎有效的監(jiān)管，保護廣大存款人和金融消費者的利益

B.通過審慎有效的監(jiān)管，增進市場信心

C.通過相關(guān)金融知識的宣傳教育工作和相關(guān)信息的披露，增進公眾對現(xiàn)代金融的了解

D.努力提高金融地位，維護金融穩(wěn)定

正確答案:D

答案解析:中國銀監(jiān)會在總結(jié)國內(nèi)外銀行業(yè)監(jiān)管經(jīng)驗的基礎(chǔ)上，提出了四條銀行監(jiān)管的具體目標：（1）通過審慎有效的監(jiān)管，保護廣大存款人和金融消費者的利益；（2）通過審慎有效的監(jiān)管，增進市場信心；（3）通過相關(guān)金融知識的宣傳教育工作和相關(guān)信息的披露，增進公眾對現(xiàn)代金融的了解；（4）努力減少金融犯罪，維護金融穩(wěn)定。選項D：“努力提高金融地位，維護金融穩(wěn)定”說法有問題，屬于混淆選項。

6、（）2018年發(fā)布的《關(guān)于規(guī)范金融機構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見》明確資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)是指銀行、信托、證券、基金、期貨、保險資產(chǎn)管理機構(gòu)、金融資產(chǎn)投資公司等金融機構(gòu)接受投資者委托，對受托的投資者財產(chǎn)進行投資和管理的金融服務(wù)。【多選題】

A.證券業(yè)協(xié)會

B.中國人民銀行

C.銀保監(jiān)會

D.證監(jiān)會

E.國家外匯管理局

正確答案:B、C、D、E

答案解析:選項BCDE正確：中國人民銀行、銀保監(jiān)會、證監(jiān)會、國家外匯管理局2018年發(fā)布的《關(guān)于規(guī)范金融機構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見》明確資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)是指銀行、信托、證券、基金、期貨、保險資產(chǎn)管理機構(gòu)、金融資產(chǎn)投資公司等金融機構(gòu)接受投資者委托，對受托的投資者財產(chǎn)進行投資和管理的金融服務(wù)。金融機構(gòu)為委托人利益履行誠實信用、勤勉盡責(zé)義務(wù)并收取相應(yīng)的管理費用，委托人自擔投資風(fēng)險并獲得收益。金融機構(gòu)可以與委托人在合同中事先約定收取合理的業(yè)績報酬，業(yè)績報酬計入管理費，須與產(chǎn)品一一對應(yīng)并逐個結(jié)算，不同產(chǎn)品之間不得相互串用。

7、巴塞爾委員會強調(diào)，一個健全的風(fēng)險管理體系應(yīng)當具有的特征包括（）?！径噙x題】

A.董事會和高級管理層的積極監(jiān)督

B.全面而及時地識別、計量、緩解、控制、監(jiān)測和報告風(fēng)險

C.全面的內(nèi)部控制

D.健全的財務(wù)體系

E.適當?shù)恼摺⒊绦蚝拖揞~規(guī)定

正確答案:A、B、C、E

答案解析:選項ABCE正確：巴塞爾委員會強調(diào)，一個健全的風(fēng)險管理體系應(yīng)當具有以下關(guān)鍵特征：一是董事會和高級管理層的積極監(jiān)督；二是適當?shù)恼?、程序和限額規(guī)定；三是全面而及時地識別、計量、緩解、控制、監(jiān)測和報告風(fēng)險；四是全面的內(nèi)部控制。

8、商業(yè)銀行管理信息科技運行時，應(yīng)制定有效的變更管理流程，包括緊急變更在內(nèi)的所有變更都應(yīng)記入日志，（）?！締芜x題】

A.由信息科技部門審核簽字

B.由信息科技部門和業(yè)務(wù)部門共同審核簽字

C.由業(yè)務(wù)部門審核簽字

D.不需要再次審核

正確答案:B

答案解析:商業(yè)銀行管理信息科技運行時，應(yīng)制定有效的變更管理流程，包括緊急變更在內(nèi)的所有變更都應(yīng)記入日志，由信息科技部門和業(yè)務(wù)部門共同審核簽字（選項B正確）。

9、戰(zhàn)略規(guī)劃應(yīng)當從（）層面開始?！締芜x題】

A.宏觀戰(zhàn)略

B.宏觀

C.微觀

D.三個層面同步進行

正確答案:A

答案解析:選項A正確。戰(zhàn)略規(guī)劃應(yīng)當始于宏觀戰(zhàn)略層面，但最終必須深入貫徹并落實到中觀管理和微觀操作層面。

10、商業(yè)因黃金價格波動而遭受損失，此風(fēng)險事件屬于（ ）。【單選題】

A.流動性風(fēng)險

B.市場風(fēng)險

C.操作風(fēng)險

D.信用風(fēng)險

正確答案:B

答案解析:商業(yè)因黃金價格波動而遭受損失，此風(fēng)險事件屬于市場風(fēng)險中的匯率風(fēng)險（選項B正確）。