投資顧問是個(gè)聽起來高大上的職務(wù)，大家剛開始聽到“投資顧問”時(shí)可能被它的名字嚇到，覺得這個(gè)工作一定會(huì)非常難做，但其實(shí)，投資顧問的工作內(nèi)容并沒有想象中的復(fù)雜，有些投資顧問其實(shí)只是做推薦股票和安撫客戶的客服而已。雖然證監(jiān)會(huì)規(guī)定要滿兩年才能掛名投資顧問，但有些公司對(duì)于投資顧問的崗位設(shè)置，是升級(jí)版的客戶經(jīng)理，做的仍舊是維系客戶的工作。

但是，真正的投資顧問不僅應(yīng)該熟悉金融產(chǎn)品，還要熟悉各種投資工具和產(chǎn)品，如保險(xiǎn)、證券、不動(dòng)產(chǎn)甚至郵票、黃金等等，對(duì)相關(guān)法規(guī)的掌握、運(yùn)用也應(yīng)駕輕就熟。只有具備相當(dāng)?shù)膶I(yè)知識(shí)和敏銳的洞察力，并能將自己所學(xué)所知不斷更新，才能為客戶提供有價(jià)值的資訊。優(yōu)秀的投資顧問身后，應(yīng)該有強(qiáng)大的數(shù)據(jù)、政策平臺(tái)作為支持，以確保為客戶所制訂的方案規(guī)避可能出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)。

投資顧問的職責(zé)有哪些?具體的職責(zé)快來跟著幫考網(wǎng)一起詳細(xì)了解一下。

1、投資者教育

投資顧問幫助客戶理解財(cái)務(wù)知識(shí)和投資常識(shí)，了解證券投資業(yè)務(wù)；幫助客戶理解投資機(jī)會(huì)和一般的投資誤區(qū)；引導(dǎo)客戶理解和評(píng)價(jià)風(fēng)險(xiǎn)。

2、全面的需求分析

全面了解客戶的財(cái)務(wù)狀況和需求，幫助客戶確定理財(cái)目標(biāo)。量身定制的投資方案。基于全面的客戶需求報(bào)告，為客戶制定投資方案。投資顧問將向客戶詳細(xì)闡述制定投資方案的根據(jù)，與客戶充分溝通，達(dá)成一致。

3、解讀投資管理報(bào)告

每個(gè)客戶特定的投資組合都將在規(guī)定的期限出一份投資組合報(bào)告，這份報(bào)告不僅包括投資組合在過去的時(shí)間段內(nèi)的業(yè)績表現(xiàn)，也包括投資組合經(jīng)理對(duì)投資業(yè)績的評(píng)價(jià)與解釋，對(duì)未來投資環(huán)境的判斷。投資顧問將幫助客戶解讀這份報(bào)告，幫助評(píng)價(jià)投資組合運(yùn)作是否符合客戶的目標(biāo)。

4、調(diào)整投資方案

投資顧問將幫助客戶對(duì)上一年的投資決策做一個(gè)回顧，確定是否要維持目前的資產(chǎn)配置或根據(jù)客戶的財(cái)務(wù)目標(biāo)或投資期限的改變做出調(diào)整。

以上就是投資顧問職責(zé)的全部內(nèi)容，了解了投資顧問的崗位后，是不是對(duì)它有了全新的認(rèn)識(shí)，其實(shí)投顧并不難，快快拿證開啟你的投資顧問之路!更多資訊，敬請(qǐng)關(guān)注幫考網(wǎng)!