2021年期貨從業(yè)資格考試《期貨法律法規(guī)》考試共140題，分為單選題和多選題和判斷題和客觀案例題。小編為您整理第十三章 證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法5道練習(xí)題，附答案解析，供您備考練習(xí)。

1、普通投資者可以申請轉(zhuǎn)化成為專業(yè)投資者，但專業(yè)投資者不得轉(zhuǎn)化為普通投資者。（）【判斷題】

A.正確

B.錯誤

正確答案:B

答案解析:《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》第十一條 普通投資者和專業(yè)投資者在一定條件下可以互相轉(zhuǎn)化。

2、《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》將投資者分為（）。【多選題】

A.個人投資者

B.普通投資者

C.機構(gòu)投資者

D.專業(yè)投資者

正確答案:B、D

答案解析:《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》第七條 投資者分為普通投資者與專業(yè)投資者。

3、《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》是根據(jù)（）及其他相關(guān)法律、行政法規(guī)制定的，目的是為了規(guī)范證券期貨投資者適當(dāng)性管理，維護(hù)投資者合法權(quán)益?！径噙x題】

A.《期貨交易管理條例》

B.《證券法》

C.《證券公司監(jiān)督管理條例》

D.《證券投資基金法》

正確答案:A、B、C、D

答案解析:《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》第一條 為了規(guī)范證券期貨投資者適當(dāng)性管理，維護(hù)投資者合法權(quán)益，根據(jù)《證券法》《證券投資基金法》 《證券公司監(jiān)督管理條例》 《期貨交易管理條例》及其他相關(guān)法律、行政法規(guī)，制定本辦法。

4、中國證監(jiān)會、自律組織在針對特定市場、產(chǎn)品或者服務(wù)制定規(guī)則時，可以考慮風(fēng)險性、復(fù)雜性以及投資者的認(rèn)知難度等因素，從（）等方面，規(guī)定投資者準(zhǔn)入要求。【多選題】

A.收入水平

B.資產(chǎn)規(guī)模

C.風(fēng)險識別能力和風(fēng)險承擔(dān)能力

D.投資認(rèn)購最低金額

正確答案:A、B、C、D

答案解析:《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》第十四條 中國證監(jiān)會、自律組織在針對特定市場、產(chǎn)品或者服務(wù)制定規(guī)則時，可以考慮風(fēng)險性、復(fù)雜性以及投資者的認(rèn)知難度等因素，從資產(chǎn)規(guī)模、收入水平、風(fēng)險識別能力和風(fēng)險承擔(dān)能力、投資認(rèn)購最低金額等方面，規(guī)定投資者準(zhǔn)入要求。投資者準(zhǔn)入要求包含資產(chǎn)指標(biāo)的，應(yīng)當(dāng)規(guī)定投資者在購買產(chǎn)品或者接受服務(wù)前一定時期內(nèi)符合該指標(biāo)。

5、產(chǎn)品或者服務(wù)存在下列（）因素的，應(yīng)當(dāng)審慎評估其風(fēng)險等級?！径噙x題】

A.產(chǎn)品或者服務(wù)的募集方式，涉及面廣、影響力大的公募產(chǎn)品或者相關(guān)服務(wù)

B.自律組織認(rèn)定的高風(fēng)險產(chǎn)品或者服務(wù)

C.存在本金損失的可能性，因杠桿交易等因素容易導(dǎo)致本金大部分或者全部損失的產(chǎn)品或者服務(wù)

D.產(chǎn)品或者服務(wù)的可理解性，因結(jié)構(gòu)復(fù)雜、不易估值等因素導(dǎo)致普通人難以理解其條款和特征的產(chǎn)品或者服務(wù)

正確答案:A、B、C、D

答案解析:《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》第十七條 產(chǎn)品或者服務(wù)存在下列因素的，應(yīng)當(dāng)審慎評估其風(fēng)險等級：（一）存在本金損失的可能性，因杠桿交易等因素容易導(dǎo)致本金大部分或者全部損失的產(chǎn)品或者服務(wù)；（二）產(chǎn)品或者服務(wù)的流動變現(xiàn)能力，因無公開交易市場、參與投資者少等因素導(dǎo)致難以在短期內(nèi)以合理價格順利變現(xiàn)的產(chǎn)品或者服務(wù)；（三）產(chǎn)品或者服務(wù)的可理解性，因結(jié)構(gòu)復(fù)雜、不易估值等因素導(dǎo)致普通人難以理解其條款和特征的產(chǎn)品或者服務(wù)；（四）產(chǎn)品或者服務(wù)的募集方式，涉及面廣、影響力大的公募產(chǎn)品或者相關(guān)服務(wù)；（五）產(chǎn)品或者服務(wù)的跨境因素，存在市場差異、適用境外法律等情形的跨境發(fā)行或者交易的產(chǎn)品或者服務(wù)；（六）自律組織認(rèn)定的高風(fēng)險產(chǎn)品或者服務(wù)；（七）其他有可能構(gòu)成投資風(fēng)險的因素。