2020年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》考試共100題，分為單選題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、（ ）在基金運作中具有核心作用?！締芜x題】

A.基金管理人

B.基金份額持有人

C.基金銷售機構(gòu)

D.證券交易所

正確答案:A

答案解析:基金管理人在基金運作中具有核心作用，基金產(chǎn)品的設(shè)計、基金份額的銷售與注冊登記、基金資產(chǎn)的管理等重要職能多半由基金管理人或基金管理人選定的其他服務(wù)機構(gòu)承擔(dān)。

2、我國基金管理人進行基金的募集，必須向（ ）提交相關(guān)文件?！締芜x題】

A.中國證監(jiān)會

B.中國銀監(jiān)會

C.中國保監(jiān)會

D.中國人民銀行

正確答案:A

答案解析:我國基金管理人進行基金的募集，必須依據(jù)《證券投資基金法》的有關(guān)規(guī)定，向中國證監(jiān)會提交相關(guān)文件。

3、貨幣市場工具的（ ）?！締芜x題】

A.流動性好、安全性高、收益率低

B.流動性好、風(fēng)險較高、收益率低

C.流動性差、安全性低、收益率高

D.流動性差、風(fēng)險較低、收益率高

正確答案:A

答案解析:貨幣市場工具流動性好、安全性高，但其收益率與其他證券相比則非常低。

4、從業(yè)人員在服務(wù)的過程中，不符合客戶至上要求的是（ ）?！締芜x題】

A.不以財富多寡作為服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)

B.對師長提供特別服務(wù)

C.尊重殘疾客戶

D.客戶利益優(yōu)先

正確答案:B

答案解析:客戶至上，是指基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)活動應(yīng)一切從投資人的根本利益出發(fā)。其基本含義有兩點：
①客戶利益優(yōu)先；
②公平對待客戶。公平對待客戶，是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)尊重所有客戶并公平對待所有客戶，不能因為基金份額多寡或者其他原因而厚此薄彼。

5、下列（ ）不屬于我國基金份額持有人享有的權(quán)利?！締芜x題】

A.查閱或者復(fù)制未公開披露的基金信息資料

B.參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)

C.依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回持有的基金份額

D.按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會

正確答案:A

答案解析:我國基金份額持有人可以查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料。故A項錯誤。基金份額持有人可以參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)；依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回持有的基金份額；按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會。

6、證券交易所在開市后根據(jù)ETF申贖、贖回清單和組合證券由各只證券的實時成交數(shù)據(jù)，計算并每（）提供一次基金份額參考凈值?！締芜x題】

A.15秒

B.30秒

C.1分鐘

D.1天

正確答案:A

答案解析:

證券交易所在開市后根據(jù)ETF申贖、贖回清單和組合證券由各只證券的實時成交數(shù)據(jù)，計算并每15秒提供一次基金份額參考凈值。

7、督察長發(fā)現(xiàn)基金及公司運作中存在問題時，做法不當(dāng)?shù)氖牵?）?！締芜x題】

A.應(yīng)當(dāng)及時告知公司總經(jīng)理和相關(guān)業(yè)務(wù)負責(zé)人

B.應(yīng)當(dāng)提出處理意見和整改建議，并監(jiān)督整改措施的制定和落實

C.基金公司總經(jīng)理對存在問題不整改或者整改未達到要求的，督察長應(yīng)當(dāng)向公司董事會、中國證監(jiān)會及相關(guān)派出機構(gòu)報告

D.直接參與實施整改措施

正確答案:D

答案解析:督察長發(fā)現(xiàn)基金及公司運作中存在問題時，應(yīng)當(dāng)及時告知公司總經(jīng)理和相關(guān)業(yè)務(wù)負責(zé)人（選項A正當(dāng)），提出處理意見和整改建議，并監(jiān)督整改措施的制定和落實（選項B正當(dāng)、選項C不正當(dāng)）；基金公司總經(jīng)理對存在問題不整改或者整改未達到要求的，督察長應(yīng)當(dāng)向公司董事會、中國證監(jiān)會及相關(guān)派出機構(gòu)報告（選項C正當(dāng)）。

8、以下關(guān)于產(chǎn)品多層嵌套導(dǎo)致風(fēng)險傳遞的說法錯誤的是（）?！締芜x題】

A.嵌套產(chǎn)品結(jié)構(gòu)復(fù)雜，底層資產(chǎn)難以穿透，一旦發(fā)生風(fēng)險，將影響各參與機構(gòu)，增加風(fēng)險傳遞的可能性，加劇市場波動

B.多層嵌套的資產(chǎn)管理產(chǎn)品夾雜多層法律關(guān)系，如果委托機構(gòu)主動管理缺失，通道機構(gòu)盡職調(diào)查能力不足，發(fā)生損失時也容易出現(xiàn)責(zé)任推諉

C.一些互聯(lián)網(wǎng)平臺、民間理財?shù)任词艿接行ПO(jiān)管的非金融機構(gòu)與金融機構(gòu)合作進行產(chǎn)品嵌套，風(fēng)險不容忽視

D.一些銀行理財以信托、證券、基金、保險資產(chǎn)管理產(chǎn)品為通道，將資金投向股權(quán)等產(chǎn)品

正確答案:D

答案解析:

9、以保障公司為客戶提供服務(wù)的持續(xù)性為目標(biāo)的部門是（ ）部門?！締芜x題】

A.前臺

B.中臺

C.后臺

D.以上都錯誤

正確答案:B

答案解析:基金管理人的前臺主要是與客戶直接接觸的行政前臺、投資、研究、銷售等部門，主要是為客戶提供綜合服務(wù)的部門，目標(biāo)是客戶滿意度最大化。由于前臺部門直接接觸客戶，與客戶之間的行為應(yīng)當(dāng)在基金管理人規(guī)定的范圍進行運作，避免出現(xiàn)虛假承諾和泄密等違規(guī)行為。中臺部門包括市場營銷、風(fēng)險控制、財務(wù)部、監(jiān)察稽核和產(chǎn)品研發(fā)部門，主要是為公司前臺部門提供支持，目標(biāo)是保障公司為客戶提供服務(wù)的持續(xù)性。中臺部門盡管不直接接觸客戶，但與前臺部門必須建立相應(yīng)的隔離機制，否則，也會出現(xiàn)前后臺投資決策信息的泄密和中臺部門與前臺部門的溝通效率低下，影響基金管理人的整體運作效率。后臺部門包括行政管理、人事部、清算、信息技術(shù)等部門，主要為前中臺部門提供支持，目標(biāo)是保證基金管理人戰(zhàn)略的實施與效果。由于基金管理人的后臺部門需要與監(jiān)管部門、政府其他相關(guān)部門、機構(gòu)投資者、法律顧問、審計師等主體溝通與聯(lián)系，后臺部門人員業(yè)務(wù)行為控制十分重要。

10、

下列關(guān)于合規(guī)投訴處理說法錯誤的是（ ）。

A.正確處理投訴，是合規(guī)管理中的重要項目

B.合規(guī)部門收集事實和調(diào)查準(zhǔn)確數(shù)據(jù)以便確認真正問題所在，記錄相關(guān)投訴信息并復(fù)述每一條數(shù)據(jù)，強調(diào)共同利益并且負責(zé)任地承諾解決問題，可以降低基金公司聲譽風(fēng)險

C.隨著基金管理人運作日益復(fù)雜，投訴也隨之變得越來越多

D.大多數(shù)基金公司建立了客戶投訴的管理辦法或處理流程等制度，建立了完整的投訴處理流程

正確答案:B

答案解析:本題答案為B。
合規(guī)部門收集事實和調(diào)查準(zhǔn)確數(shù)據(jù)以便確認真正問題所在，記錄相關(guān)投訴信息并復(fù)述每一條數(shù)據(jù)，強調(diào)共同利益并且負責(zé)任地承諾解決問題，可以降低基金公司運作風(fēng)險。
ACD說法正確。