2020年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》考試共100題，分為單選題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、下列屬于保險資產(chǎn)管理公司的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的是（ ）?！締芜x題】

A.企業(yè)年金

B.公募基金資產(chǎn)管理計劃

C.銀行理財產(chǎn)品

D.集合資產(chǎn)管理計劃

正確答案:A

答案解析:保險資產(chǎn)管理公司的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)包括：企業(yè)年金、保險資產(chǎn)管理計劃、第三方保險資產(chǎn)管理計劃，投資聯(lián)結(jié)保險賬戶管理

2、基金銷售的（ ）要求從投資人的需要和實際承受能力出發(fā)，向投資人銷售合適的產(chǎn)品?！締芜x題】

A.規(guī)范性

B.專業(yè)性

C.服務(wù)性

D.適用性

正確答案:D

答案解析:基金銷售機構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品時，應(yīng)根據(jù)投資者的風(fēng)險承受能力銷售不同風(fēng)險等級的產(chǎn)品，注重銷售的適用性。堅持投資人利益優(yōu)先的原則，把合適的產(chǎn)品賣給合適的投資人，是各基金銷售機構(gòu)在銷售過程中運用4Ps理論時尤其需要注意的一點；規(guī)范性是基金是面對廣大投資者的金融理財產(chǎn)品，為維護投資者利益，監(jiān)管部門在基金銷售費用、基金銷售宣傳推介等方面做了嚴格的規(guī)定。因此，基金銷售機構(gòu)在制定產(chǎn)品策略和促銷策略時，需要嚴格遵守這些規(guī)定；專業(yè)性是基金是投資于股票、債券、貨幣市場工具等多種金融產(chǎn)品的組合投資工具，客觀上要求營銷人員廣泛了解和掌握相關(guān)金融知識和投資工具，因此，基金銷售對營銷人員的專業(yè)水平有更高的要求；服務(wù)性是基金作為一種金融產(chǎn)品，其產(chǎn)品品質(zhì)體現(xiàn)為基金的未來收益和營銷人員的持續(xù)服務(wù)。因此，基金銷售機構(gòu)在注重產(chǎn)品、分銷和促銷的同時，還必須在高質(zhì)量的服務(wù)、品牌的形象宣傳等方面下功夫，以增強可靠的信譽，擴大客戶基礎(chǔ)。

3、中國證監(jiān)會有權(quán)采取的措施中，檢查屬于（）方式。【單選題】

A.事中監(jiān)管

B.事后監(jiān)管

C.事前監(jiān)管

D.現(xiàn)場監(jiān)管

正確答案:A

答案解析:選項A正確：依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，中國證監(jiān)會依法履行職責(zé)，有權(quán)采取的系列措施，包括檢查、調(diào)查取證、限制交易、行政處罰，其中檢查是基金管理的重要措施，屬于事中監(jiān)管方式。

4、政府基金監(jiān)管的監(jiān)管時間為（ ）?！締芜x題】

A.市場進入時

B.市場活動期間

C.市場退出時

D.基金機構(gòu)從設(shè)立直至終止的全過程

正確答案:D

答案解析:政府基金監(jiān)管活動貫穿基金機構(gòu)從設(shè)立直至終止的全過程，包括市場進入、市場活動和市場退出的各方面制度，體現(xiàn)為事前監(jiān)管、事中監(jiān)管和事后監(jiān)管的連續(xù)活動。

5、尋找潛在客戶的方法中，介紹法主要針對（ ）群體。【單選題】

A.潛在客戶型

B.陌生客戶型

C.直接客戶型

D.間接客戶型

正確答案:D

答案解析:介紹法針對間接客戶型群體，是通過現(xiàn)有客戶介紹新客戶。營銷人員在開發(fā)客戶的過程中，可與一部分客戶建立良好的關(guān)系，再通過這些客戶關(guān)系派生出新的客戶關(guān)系，建立新的客戶群。

6、當(dāng)基金份額持有人的利益與基金管理公司、基金托管人的利益發(fā)生沖突時，投資管理人應(yīng)當(dāng)堅持（ ）?！締芜x題】

A.基金管理公司利益優(yōu)先的原則

B.基金管理公司、基金托管銀行、基金份額持有人利益兼顧原則

C.基金托管銀行利益優(yōu)先的原則

D.基金份額持有人利益優(yōu)先的原則

正確答案:D

答案解析:高級管理人員、基金管理公司基金經(jīng)理應(yīng)當(dāng)維護所管理基金的合法利益，在基金份額持有人的利益與基金管理公司、基金托管銀行的利益發(fā)生沖突時，應(yīng)當(dāng)堅持基金份額持有人利益優(yōu)先的原則；不得從事或者配合他人從事?lián)p害基金份額持有人利益的活動。

7、關(guān)于基金管理公司監(jiān)察稽核制度的表述，錯誤的是（ ）。【單選題】

A.基金管理人董事會和管理層應(yīng)當(dāng)重視和支持監(jiān)察稽核工作

B.督察長應(yīng)強化內(nèi)部檢查制度，通過定期或不定期檢查內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況

C.公司督察長可以列席相關(guān)會議、調(diào)閱相關(guān)檔案

D.公司應(yīng)設(shè)立督察長，對董事會負責(zé)

正確答案:B

答案解析:B項，基金管理人應(yīng)當(dāng)強化內(nèi)部檢查制度，通過定期或不定期檢查內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況，確保公司各項經(jīng)營管理活動的有效運行?；鸸芾砣硕聲凸芾韺討?yīng)當(dāng)重視和支持監(jiān)察稽核工作，對違反法律、法規(guī)和公司內(nèi)部控制制度的，應(yīng)當(dāng)追究有關(guān)部門和人員的責(zé)任；基金管理人董事會和管理層應(yīng)當(dāng)重視和支持監(jiān)察稽核工作；公司督察長可以列席相關(guān)會議、調(diào)閱相關(guān)檔案；公司應(yīng)設(shè)立督察長，對董事會負責(zé)。

8、基金托管人在基金信息披露方面的作用主要是（ ）。【單選題】

A.編制季報、年報等各類定期報告

B.復(fù)核信息披露文件，維護基金當(dāng)事人尤其是基金份額持有人的權(quán)益

C.復(fù)核信息披露文件，并對其真實性、準確性和完整性負責(zé)

D.編制月報、基金公告等各類臨時報告

正確答案:B

答案解析:基金托管人對基金管理人編制的基金資產(chǎn)凈值、份額凈值、申購贖回價格、基金定期報告和定期更新的招募說明書等公開披露的相關(guān)基金信息進行復(fù)核、審查，并向基金管理人出具書面文件或者蓋章確認。AD兩項是基金管理人的義務(wù)；C項，基金管理人對信息披露文件真實性、準確性和完整性負責(zé)。

9、下列關(guān)于開放式分級基金份額申購和贖回的敘述中，錯誤的是（ ）?！締芜x題】

A.開放式分級基金份額的申購和贖回包括場內(nèi)和場外兩種方式

B.目前我國發(fā)行的合并募集的分級基金，通常只能以母基金代碼進行申購和贖回

C.開放式分級基金份額的場內(nèi)、場外申購和贖回遵循LOF的原則和流程

D.合并募集的分級基金，單筆認購金額不得低于10萬元

正確答案:D

答案解析:2012年起，新募集的分級基金要求設(shè)定單筆認購下限：合并募集的分級基金，單筆認購金額不得低于5萬元。
開放式分級基金份額的申購和贖回包括場內(nèi)和場外兩種方式；

目前我國發(fā)行的合并募集的分級基金，通常只能以母基金代碼進行申購和贖回；

開放式分級基金份額的場內(nèi)、場外申購和贖回遵循LOF的原則和流程。

10、在保本基金中，一般本金保證比例為（ ），但也有低于或高于這一比例的情況?！締芜x題】

A.20%

B.50%

C.80%

D.100%

正確答案:D

答案解析:境外的保本基金形式多種多樣。其中，基金提供的保證有本金保證、收益保證和紅利保證，具體比例由基金公司章程自行規(guī)定；一般本金保證比例為100%，但也有低于100%或高于100%的情況。