2020年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》考試共100題，分為單選題。小編為您整理精選模擬習題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、

關(guān)于開放式基金，以下哪項描述是正確的（）。

A.基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變

B.基金份額持有人不得贖回

C.可以在依法設(shè)立的證券交易所交易

D.開放式基金向基金管理人提供了更好的激勵約束機制

正確答案:D

答案解析:封閉式基金是指基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請贖回的一種基金運作方式。ABC項為封閉式基金的描述。與封閉式基金相比，一般開放式基金向基金管理人提供了更好的激勵約束機制。

2、

以下關(guān)于一籃子股票組合的股票基金的說法，正確的是（）。

A.每一交易日股票基金不只有一個價格

B.股票基金份額凈值不會由于買賣基金數(shù)量或申購、贖回數(shù)量的多少而受到影響

C.對股票基金份額凈值高低進行合理與否的判斷是有意義的

D.投資風險高于單一股票的投資風險

正確答案:B

答案解析:

B正確，股票基金份額凈值不會由于買賣基金數(shù)量或申購、贖回數(shù)量的多少而受到影響；

股票基金凈值的計算每天只進行一次，因此每一交易日股票基金只有一個價格；因為股票基金份額凈值是由其持有的證券價格復合而成的，所以對其高低進行合理與否的判斷是沒有意義的；投資風險低于單一股票的投資風險。

3、發(fā)起式基金的基金合同生效3年后，若基金資產(chǎn)凈值低于（ ）億元的，基金合同自動終止?！締芜x題】

A.3

B.2

C.5

D.2.5

正確答案:B

答案解析:發(fā)起式基金的基金合同生效3年后，若基金資產(chǎn)凈值低于2億元的，基金合同自動終止。

4、

（ ）是指基金從業(yè)人員應當具備與其執(zhí)業(yè)活動相適應的職業(yè)技能，應當具備從事相關(guān)活動所必需的專業(yè)知識和技能，并保持和提高專業(yè)勝任能力，勤勉審慎開展業(yè)務(wù)，提高風險管理能力，不得做出任何與專業(yè)勝任能力相背離的行為。

A.守法合規(guī)

B.客戶至上

C.專業(yè)審慎

D.誠實守信

正確答案:C

答案解析:專業(yè)審慎是指基金從業(yè)人員應當具備與其執(zhí)業(yè)活動相適應的職業(yè)技能，應當具備從事相關(guān)活動所必需的專業(yè)知識和技能，并保持和提高專業(yè)勝任能力，勤勉審慎開展業(yè)務(wù)，提高風險管理能力，不得做出任何與專業(yè)勝任能力相背離的行為；
守法合規(guī)，是指基金從業(yè)人員不但要遵守國家法律、行政法規(guī)和部門規(guī)章，還應當遵守與基金業(yè)相關(guān)的自律規(guī)則及其所屬機構(gòu)的各種管理規(guī)范，并配合基金監(jiān)管機構(gòu)的監(jiān)管；

客戶至上，是指基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)活動應一切從投資人的根本利益出發(fā)；

誠實守信也稱為誠信，就是真誠老實、表里如一、言而有信、一諾千金。

5、【單選題】

A.封閉式基金一般有一個固定的存續(xù)期，開放式基金一般是無期限的

B.封閉式基金在完成募集后，可以在證券交易所上市交易

C.封閉式基金的交易價格受二級市場供求關(guān)系的影響，開放式不受此影響

D.與開放式基金相比，一般封閉式基金向基金管理人提供了更好的激勵約束機制

正確答案:D

答案解析:選項D說法錯誤：與封閉式基金相比，一般開放式基金向基金管理人提供了更好的激勵約束機制；
封閉式基金一般有一個固定的存續(xù)期，開放式基金一般是無期限的；封閉式基金在完成募集后，可以在證券交易所上市交易；封閉式基金的交易價格受二級市場供求關(guān)系的影響，開放式不受此影響。

6、如果基金募集期限屆滿后不能成立，基金管理人要在（ ）日內(nèi)返還投資者已繳納的款項，并加計銀行同期存款利息?！締芜x題】

A.7

B.10

C.15

D.30

正確答案:D

答案解析:基金募集期限屆滿，基金不滿足有關(guān)募集要求的，基金募集失敗，基金管理人應承擔下列責任：
①以固有財產(chǎn)承擔因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費用；
②在基金募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投資者已繳納的款項，并加計銀行同期存款利息。

7、

（）中國證監(jiān)會頒布了《合格境內(nèi)機構(gòu)投資者境外證券投資管理試行辦法》。

A.2001年6月18日

B.2003年7月1日

C.2007年6月18日

D.2010年7月1日

正確答案:C

答案解析:2007年6月18日中國證監(jiān)會頒布了《合格境內(nèi)機構(gòu)投資者境外證券投資管理試行辦法》。

8、證券投資基金的發(fā)展對金融業(yè)的影響不包括（ ）。【單選題】

A.為中小企業(yè)拓寬了投資渠道

B.有利于證券市場的穩(wěn)定和健康發(fā)展

C.完善金融體系

D.降低金融行業(yè)系統(tǒng)性風險

正確答案:D

答案解析:證券投資基金在金融體系中的作用有：
①為中小投資者拓寬了投資渠道；
②優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)，促進經(jīng)濟增長；
③有利于證券市場的穩(wěn)定和健康發(fā)展；
④完善金融體系和社會保障體系。

9、（ ）年，美國《證券法》要求基金募集時必須發(fā)布招募說明書，對基金進行描述?！締芜x題】

A.1933

B.1987

C.2003

D.1998

正確答案:A

答案解析:1933年美國《證券法》要求基金募集時必須發(fā)布招募說明書，對基金進行描述。

10、（ ）是指以期限在一年以上的有價證券為交易工具進行長期資金交易的市場?！締芜x題】

A.債券市場

B.貨幣市場

C.資本市場

D.股票市場

正確答案:C

答案解析:按照交易工具的期限，金融市場分為貨幣市場和資本市場。貨幣市場又稱短期金融市場，是指專門融通一年以內(nèi)短期資金的場所。資本市場又稱長期金融市場，是指以期限在一年以上的有價證券為交易工具進行長期資金交易的市場。