2020年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》考試共100題，分為單選題。小編為您整理精選模擬習題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、基金年度報告的編制者和披露義務(wù)人是（ ）?！締芜x題】

A.基金管理人

B.基金發(fā)起人

C.基金份額持有人

D.基金托管人

正確答案:A

答案解析:基金管理人是基金年度報告的編制者和披露義務(wù)人，因此，管理人及其董事應(yīng)保證年度報告的真實、準確和完整，承諾其中不存在虛假記載、誤導性陳述或重大遺漏，并就其保證承擔個別及連帶責任。

2、下列關(guān)于基金銷售客戶服務(wù)的具體方式，說法不正確的是（ ）?！締芜x題】

A.自動傳真、電子信箱特別適合用于傳遞行文較長的信息資料

B.通過互聯(lián)網(wǎng)，投資者可以隨時隨地獲得服務(wù)

C.電話服務(wù)中心通常以計算機軟、硬件設(shè)備為基礎(chǔ)，并開辟人工坐席與語音系統(tǒng)

D.講座、推介會和座談會的參與者較多，不能為投資者提供面對面交流的機會

正確答案:D

答案解析:基金客戶服務(wù)提供方式包括：
（1）電話服務(wù)中心，通常以計算機軟、硬件設(shè)備為基礎(chǔ)，并開辟人工坐席與語音系統(tǒng)。一些標準化的基金投資操作均可通過自動語音系統(tǒng)完成。同時，在系統(tǒng)中也為投資者提供人工服務(wù)選項。
（2）郵寄服務(wù)，向基金持有者郵寄基金賬戶卡、交易對賬聯(lián)、季度對賬單、投資策略報告、基金通訊、理財月刊等定期或不定期材料，使投資者盡快了解并理性對待投資行情。
（3）自動傳真、電子信箱與手機短信，自動傳真、電子信箱特別適合用于傳遞行文較長的信息資料、定期或臨時公告。而短信通知則主要用于發(fā)送簡潔、明了的文字信息。
（4）“一對一”專人服務(wù)，專人服務(wù)是指對投資額較大的個人投資者與機構(gòu)投資者提供的個性化服務(wù)?；痄N售者一般為其安排較為固
（5）互聯(lián)網(wǎng)的應(yīng)用，通過互聯(lián)網(wǎng)，投資者可以隨時隨地獲得包括投資常識、行情、開放式基金凈值、投資者賬戶信息等信息服務(wù)，以及基金交易、基金資訊等服務(wù)。
（6）媒體和宣傳手冊的應(yīng)用，基金銷售機構(gòu)可通過電視、電臺、報刊等媒體定期或不定期向投資者傳達專業(yè)信息與傳輸正確的投資理念。
（7）講座、推介會和座談會，能為投資者提供一個面對面交流的機會。基金銷售機構(gòu)也可以從這些活動中獲得有價值的信息，有效地推介基金產(chǎn)品，并跟進投資者的反饋，進一步改善客戶服務(wù)。

3、合規(guī)人員在對業(yè)務(wù)部門進行核查時，應(yīng)當堅持統(tǒng)一標準來對違規(guī)行為風險進行評估和報告屬于合規(guī)管理的（ ）?！締芜x題】

A.獨立性原則

B.公正性原則

C.專業(yè)性原則

D.協(xié)調(diào)性原則

正確答案:B

答案解析:合規(guī)管理的基本原則包括獨立性原則、客觀性原則、公正性原則、專業(yè)性原則和協(xié)調(diào)性原則。
B項屬于：公正性原則是指合規(guī)人員在對業(yè)務(wù)部門進行核查時，應(yīng)當堅持統(tǒng)一標準來對違規(guī)行為風險進行評估和報告；
A項不屬于：獨立性原則主要是指合規(guī)部門和督察長在基金公司組織體系中應(yīng)當有獨立地位，合規(guī)管理應(yīng)當獨立于其他各項業(yè)務(wù)經(jīng)營活動；
C項不屬于：專業(yè)性原則是指合規(guī)人員應(yīng)當熟悉業(yè)務(wù)制度，了解基金管理人各種業(yè)務(wù)的運作流程，并準確理解和把握法律法規(guī)的規(guī)定和變動趨勢；
D項不屬于：協(xié)調(diào)性原則是指合規(guī)人員應(yīng)當正確處理與公司其他部門及監(jiān)管部門的關(guān)系，努力形成公司的合規(guī)合力，避免內(nèi)部消耗。

4、資本市場是融資期限在（ ）的金融市場?！締芜x題】

A.半年以內(nèi)

B.1年以內(nèi)

C.1年以上

D.3年以上

正確答案:C

答案解析:資本市場又稱長期金融市場，是指以期限在1年以上的有價證券為交易工具進行長期資金交易的市場。

5、【單選題】

A.通過單獨或合謀包括集中資金優(yōu)勢、持股優(yōu)勢或者利用信息優(yōu)勢聯(lián)合或者連續(xù)買賣，操縱證券市場價格

B.與他人串通，以事先約定的時間、價格和方式相互進行證券交易或者相互買賣并不持有的證券，影響證券交易價格或者證券成交量

C.按照相關(guān)規(guī)定，正常交易

D.以自己為交易對象，進行不轉(zhuǎn)移所有權(quán)的自買自賣，影響證券交易價格或者證券成交量

正確答案:C

答案解析:基金公司、部門及員工不得參與以下市場行為： 
（1）通過單獨或合謀包括集中資金優(yōu)勢、持股優(yōu)勢或者利用信息優(yōu)勢聯(lián)合或者連續(xù)買賣，操縱證券市場價格。
（2）與他人串通，以事先約定的時間、價格和方式相互進行證券交易或者相互買賣并不持有的證券，影響證券交易價格或者證券成交量。
（3）以自己為交易對象，進行不轉(zhuǎn)移所有權(quán)的自買自賣，影響證券交易價格或者證券成交量。
（4）為獲取利益或減少損失為目的，利用資金、信息等優(yōu)勢或濫用職權(quán)操縱市場，影響證券市場價格，制造證券市場假象，誘導或者致使投資者在不了解事實真相的情況下做出投資決定，擾亂證券市場秩序。

6、關(guān)于股票基金，下列說法不正確的有（ ）?！締芜x題】

A.股票基金是各國廣泛采用的基金類型

B.根據(jù)中國證監(jiān)會的基金分類標準，50%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的為股票基金

C.根據(jù)中國證監(jiān)會的基金分類標準，80%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的為股票基金

D.主要投資于股票

正確答案:B

答案解析:選項B說法錯誤：股票基金是指以股票為主要投資對象的基金。股票基金在各類基金中歷史最為悠久，也是各國（地區(qū)）廣泛采用的一種基金類型。根據(jù)中國證監(jiān)會對基金類別的分類標準，基金資產(chǎn)80%以上投資于股票的為股票基金。

7、

票據(jù)市場按（  ）分為票據(jù)承兌市場和貼現(xiàn)市場。

A.交易對象

B.交易方式

C.交割期限

D.交易工具

正確答案:B

答案解析:票據(jù)市場按交易方式分為票據(jù)承兌市場和貼現(xiàn)市場，故本題選擇B選項。

8、貨幣市場工具通常是指到期日不足（ ）的短期金融工具。【單選題】

A.1個月

B.3個月

C.6個月

D.1年

正確答案:D

答案解析:貨幣市場工具通常指到期日不足1年的短期金融工具。由于貨幣市場工具到期日非常短，因此也被稱為現(xiàn)金投資工具。

9、【單選題】

A.票據(jù)市場和證券市場

B.現(xiàn)貨市場和期貨市場

C.貨幣市場和資本市場

D.外匯市場和黃金市場

正確答案:C

答案解析:金融市場按照交易工具的不同期限分為貨幣市場和資本市場。

10、下列不屬于促銷策略的是（ ）?！締芜x題】

A.派發(fā)各種宣傳資料

B.基金產(chǎn)品推介會

C.費率打折

D.設(shè)計費用優(yōu)惠政策

正確答案:D

答案解析:在促銷策略方面，基金銷售機構(gòu)往往采取多種促銷手段與投資者進行交流溝通。除采取報刊廣告、網(wǎng)絡(luò)宣傳、電臺廣告、平面廣告、派發(fā)各種宣傳資料、基金產(chǎn)品推介會、費率打折等常用手段外，產(chǎn)品組合營銷以及歷史上存在過的基金拆分、大比例分紅等創(chuàng)新型基金促銷手段也不斷涌現(xiàn)。D項屬于價格策略。