2020年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》考試共100題，分為單選題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測(cè)提升！

1、基金宣傳推介材料必須真實(shí)、準(zhǔn)確，不得有的情形不包括（ ）?！締芜x題】

A.登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過(guò)往業(yè)績(jī)

B.違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失

C.預(yù)測(cè)該基金的證券投資業(yè)績(jī)

D.使用“最好”、“名列前茅”等表述

正確答案:A

答案解析:

基金宣傳推介材料必須真實(shí)、準(zhǔn)確，與基金合同、基金招募說(shuō)明書相符，不得有下列情形：
(1)虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。
(2)預(yù)測(cè)基金的投資業(yè)績(jī)。
(3)違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失。
(4)詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)，或者其他基金管理人募集或者管理的基金。
(5)夸大或者片面宣傳基金，違規(guī)使用安全、保證、承諾、保險(xiǎn)、避險(xiǎn)、有保障、高收益、無(wú)風(fēng)險(xiǎn)等可能使投資人認(rèn)為沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)的或者片面強(qiáng)調(diào)集中營(yíng)銷時(shí)間限制的表述。
(6)登載單位或者個(gè)人的推薦性文字。
(7)基金宣傳推介材料所使用的語(yǔ)言表述應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)確清晰，應(yīng)當(dāng)特別注意：①在缺乏足夠證據(jù)支持的情況下，不得使用“業(yè)績(jī)穩(wěn)健…“業(yè)績(jī)優(yōu)良”“名列前茅”“位居前列”“首只”“最大”“最好”“最強(qiáng)”“唯一”等表述；②不得使用“坐享財(cái)富增長(zhǎng)…“安心享受成長(zhǎng)”“盡享牛市”等易使基金投資人忽視風(fēng)險(xiǎn)的表述；③不得使用“欲購(gòu)從速”“申購(gòu)良機(jī)”等片面強(qiáng)調(diào)集中營(yíng)銷時(shí)間限制的表述；④不得使用“凈值歸一”等誤導(dǎo)基金投資人的表述。

(8)中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情形。

2、（ ）所使用的基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)方法及其說(shuō)明應(yīng)當(dāng)對(duì)基金投資人公開(kāi)?！締芜x題】

A.基金銷售機(jī)構(gòu)

B.基金份額持有人

C.基金托管人

D.基金銷售支付機(jī)構(gòu)

正確答案:A

答案解析:基金銷售機(jī)構(gòu)所使用的基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)方法及其說(shuō)明應(yīng)當(dāng)向基金投資人公開(kāi)。基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)投資者教育，引導(dǎo)投資者充分認(rèn)識(shí)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)特征，保障投資者合法權(quán)益。

3、下列不屬于基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)依據(jù)的是（ ）?！締芜x題】

A.基金招募說(shuō)明書所明示的投資方向、投資范圍和投資比例

B.基金的歷史規(guī)模和持倉(cāng)比例

C.基金的過(guò)往業(yè)績(jī)及基金凈值的歷史波動(dòng)程度

D.基金3個(gè)月內(nèi)來(lái)有無(wú)違規(guī)行為發(fā)生

正確答案:D

答案解析:基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)應(yīng)當(dāng)至少依據(jù)以下四個(gè)因素：
（1）基金招募說(shuō)明書所明示的投資方向、投資范圍和投資比例。
（2）基金的歷史規(guī)模和持倉(cāng)比例。
（3）基金的過(guò)往業(yè)績(jī)及基金凈值的歷史波動(dòng)程度。
（4）基金成立以來(lái)有無(wú)違規(guī)行為發(fā)生。

4、與主動(dòng)型基金相比較，被動(dòng)型基金一般來(lái)說(shuō)不會(huì)表現(xiàn)為( )?！締芜x題】

A.力圖取得超越基準(zhǔn)組合的表現(xiàn)

B.試圖復(fù)制選定指數(shù)的表現(xiàn)

C.選取特定的指數(shù)為跟蹤對(duì)象

D.通常為指數(shù)基金

正確答案:A

答案解析:與主動(dòng)型基金不同，被動(dòng)型基金并不主動(dòng)尋求取得超越市場(chǎng)的表現(xiàn)，而是試圖復(fù)制指數(shù)的表現(xiàn)。被動(dòng)型基金一般選取特定的指數(shù)作為跟蹤的對(duì)象，因此通常又被稱為指數(shù)型基金。

5、在對(duì)貨幣基金進(jìn)行宣傳推介時(shí)，可以使用的表述有( )?！締芜x題】

A.貨幣基金只投資央票等短期債券，盈利有保障

B.貨幣基金等同銀行存款

C.不保證基金一定盈利或最低收益

D.貨幣基金的最低收益略高于同期的定期存款收益

正確答案:C

答案解析:宣傳推介材料中推介貨幣市場(chǎng)基金的，應(yīng)提示基金投資人，購(gòu)買貨幣市場(chǎng)基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或者存款類金融機(jī)構(gòu)，不保證基金一定盈利或最低收益。推介保本基金的，也應(yīng)當(dāng)充分揭示保本基金的風(fēng)險(xiǎn)。說(shuō)明投資者投資于保本基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或者存款類金融機(jī)構(gòu)，并說(shuō)明保本基金在極端情況下仍然存在本金損失的風(fēng)險(xiǎn)。

6、基金信息披露義務(wù)人不包括（ ）?！締芜x題】

A.基金管理人

B.基金代銷機(jī)構(gòu)

C.基金托管人

D.召集基金份額持有人大會(huì)的基金份額持有人

正確答案:B

答案解析:在基金募集和運(yùn)作過(guò)程中，負(fù)有信息披露義務(wù)的當(dāng)事人主要有基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人大會(huì)的基金份額持有人。他們應(yīng)當(dāng)依法及時(shí)披露基金信息，并保證所披露信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性。

7、（ ）是基金職業(yè)道德的核心規(guī)范?！締芜x題】

A.忠誠(chéng)盡責(zé)

B.廉潔公正

C.誠(chéng)實(shí)守信

D.忠誠(chéng)敬業(yè)

正確答案:C

答案解析:誠(chéng)實(shí)守信是基金職業(yè)道德的核心規(guī)范?；鹦袠I(yè)的本質(zhì)是資產(chǎn)管理行業(yè)，投資人的信心和信任是支撐基金市場(chǎng)存續(xù)和基金行業(yè)發(fā)展的基礎(chǔ)。而誠(chéng)實(shí)守信義是贏得投資人信心和信任的基本要素，可謂基金市場(chǎng)和基金行業(yè)“無(wú)信不立”；忠誠(chéng)盡責(zé)，是調(diào)整基金從業(yè)人員與其所在機(jī)構(gòu)之間關(guān)系的職業(yè)道德規(guī)范；廉潔公正，是基金從業(yè)人員履行“忠實(shí)”道德規(guī)范的體現(xiàn)；忠實(shí)，一方面要求基金從業(yè)人員忠實(shí)于所在機(jī)構(gòu)，另一方面還要求忠實(shí)于職業(yè)和行業(yè)。忠實(shí)于所在機(jī)構(gòu)，在于維護(hù)所在機(jī)構(gòu)的利益；忠誠(chéng)履行崗位職責(zé)，在于維護(hù)基金行業(yè)的形象。

8、基金托管人職責(zé)終止的，基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)在（ ）內(nèi)選任新基金托管人?！締芜x題】

A.1個(gè)月

B.2個(gè)月

C.3個(gè)月

D.6個(gè)月

正確答案:D

答案解析:基金托管人職責(zé)終止的，基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)在6個(gè)月內(nèi)選任新基金托管人。

9、信息披露的原則主要體現(xiàn)在（ ）上?！締芜x題】

A.對(duì)披露內(nèi)容和披露形式的要求

B.對(duì)披露制度和披露形式的要求

C.對(duì)披露法規(guī)和披露形式的要求

D.對(duì)披露法規(guī)和披露制度的要求

正確答案:A

答案解析:信息披露的原則主要體現(xiàn)在對(duì)披露內(nèi)容和披露形式兩方面的要求上。在披露內(nèi)容上，要求遵循真實(shí)性原則、準(zhǔn)確性原則、完整性原則、及時(shí)性原則和公平性原則；在披露形式上，要求遵循規(guī)范性原則、易解性原則和易得性原則。

10、合規(guī)管理的基本原則不包括（ ）?！締芜x題】

A.獨(dú)立性原則

B.客觀性原則

C.公正性原則

D.全面性原則

正確答案:D

答案解析:合規(guī)管理的基本原則包括：
（1）獨(dú)立性原則；
（2）客觀性原則；
（3）公正性原則；
（4）專業(yè)性原則；
（5）協(xié)調(diào)性原則。