2020年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》考試共100題，分為單選題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測(cè)提升！

1、（ ）是指基金銷售機(jī)構(gòu)或人員為解決客戶有關(guān)問(wèn)題而提供的系列活動(dòng)?！締芜x題】

A.基金客戶服務(wù)

B.基金銷售服務(wù)

C.基金理財(cái)服務(wù)

D.基金投資服務(wù)

正確答案:A

答案解析:基金客戶服務(wù)是指基金銷售機(jī)構(gòu)或人員為解決客戶有關(guān)問(wèn)題而提供的系列活動(dòng)。

2、關(guān)于債券基金，下列說(shuō)法正確的是（ ）?！締芜x題】

A.無(wú)法定期分配收益

B.收益率易于預(yù)測(cè)

C.可以計(jì)算平均到期日

D.利率風(fēng)險(xiǎn)波動(dòng)性大

正確答案:C

答案解析:債券基金沒(méi)有確定的到期日，但可以對(duì)債券基金所持有的所有債券計(jì)算出一個(gè)平均到期日。故C選項(xiàng)正確；A項(xiàng)，債券基金會(huì)定期將收益分配給投資者，只是收益不如債券的利息固定；B項(xiàng)，債券基金由一組不同的債券組成，收益率較難計(jì)算和預(yù)測(cè)；D項(xiàng)，債券基金的平均到期日常常會(huì)相對(duì)固定，債券基金所承受的利率風(fēng)險(xiǎn)通常也會(huì)保持在一定的水平。

3、與私募基金相比，公募基金具有的特點(diǎn)是（ ）?！締芜x題】

A.投資活動(dòng)所受到的限制和約束少

B.投資金額要求高

C.基金募集對(duì)象不固定

D.采取非公開(kāi)方式發(fā)售

正確答案:C

答案解析:公募基金主要具有如下特征：
①可以面向社會(huì)公眾公開(kāi)發(fā)售基金份額和宣傳推廣，基金募集對(duì)象不固定；
②投資金額要求低，適宜中小投資者參與；
③必須遵守基金法律法規(guī)的約束，并接受監(jiān)管部門(mén)的嚴(yán)格監(jiān)管。而私募基金是只能采取非公開(kāi)方式，面向特定投資者募集發(fā)售的基金。

4、中國(guó)證監(jiān)會(huì)將基金產(chǎn)品注冊(cè)程序分為簡(jiǎn)易程序和普通程序，其中（ ）暫不實(shí)行簡(jiǎn)易程序?！締芜x題】

A.常規(guī)股票基金

B.混合基金

C.分級(jí)基金

D.理財(cái)基金

正確答案:C

答案解析:適用于簡(jiǎn)易程序的產(chǎn)品包括常規(guī)股票基金、混合基金、債券基金、指數(shù)基金、貨幣基金、發(fā)起式基金、合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者（QDII）基金、理財(cái)基金和交易型指數(shù)基金（含單市場(chǎng)、跨市場(chǎng)/跨境ETF）及其聯(lián)接基金。分級(jí)基金及中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他特殊產(chǎn)品暫不實(shí)行簡(jiǎn)易程序。

5、【單選題】

A.為單一客戶辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

B.為多個(gè)客戶辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

C.為客戶辦理特定目的的專項(xiàng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

D.為單一客戶辦理單一資金信托計(jì)劃

正確答案:D

答案解析:

6、根據(jù)基金銷售適用性原則，應(yīng)對(duì)（ ）做出評(píng)價(jià)?！締芜x題】

A.基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)、基金經(jīng)理

B.基金管理人、基金產(chǎn)品、基金投資人

C.基金投資人、基金經(jīng)理、基金投資策略

D.基金管理人、基金托管人、基金銷售機(jī)構(gòu)

正確答案:B

答案解析:基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將基金銷售適用性作為內(nèi)部控制的組成部分，將基金銷售適用性貫穿于基金銷售的各個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，對(duì)基金管理人（或產(chǎn)品發(fā)起人）、基金產(chǎn)品（或基金相關(guān)產(chǎn)品）和基金投資人都要了解并做出評(píng)價(jià)。

7、從區(qū)域看，全球投資基金的資產(chǎn)主要集中在（）。
Ⅰ.北美
Ⅱ.東亞
Ⅲ.歐洲
Ⅳ.南美【單選題】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅲ、Ⅳ

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C符合題意：從區(qū)域看，全球投資基金的資產(chǎn)主要集中在北美和歐洲。

8、以下不屬于基金管理公司制定內(nèi)部控制制度的原則的是（ ）。【單選題】

A.合法、合規(guī)性原則

B.全面性原則

C.審慎性原則

D.成本效益原則

正確答案:D

答案解析:基金管理人制定內(nèi)部控制制度一般應(yīng)當(dāng)遵循的原則有：
①合法、合規(guī)性原則；
②全面性原則；
③審慎性原則；
④適時(shí)性原則。

9、僅能投資于固定收益類金融工具，不能投資于股票市場(chǎng)的是（ ）。【單選題】

A.一級(jí)債基

B.二級(jí)債基

C.標(biāo)準(zhǔn)債券型基金

D.普通債券型基金

正確答案:C

答案解析:標(biāo)準(zhǔn)債券型基金，僅投資于固定收益類金融工具，不能投資于股票市場(chǎng)，常稱為“純債基金”；可參與一級(jí)市場(chǎng)新股申購(gòu)、增發(fā)等但不參與二級(jí)市場(chǎng)買賣的稱為“一級(jí)債基”；既可參與一級(jí)市場(chǎng)又可在二級(jí)市場(chǎng)買賣股票的稱為“二級(jí)債基”；普通債券型基金，即主要進(jìn)行債券投資（80%以上基金資產(chǎn)），但也投資于股票市場(chǎng)，這類基金在我國(guó)市場(chǎng)上占主要部分。普通債券型基金包含一級(jí)債基和二級(jí)債基。

10、下列關(guān)于《Q項(xiàng)條例》的出臺(tái)，說(shuō)法正確的是（）?！締芜x題】

A.Q條例禁止銀行對(duì)活期存款支付利息，并且對(duì)多種銀行存款設(shè)定了利率上限，這使得商業(yè)銀行無(wú)法使用利率來(lái)吸引儲(chǔ)戶的資金

B.Q條例禁止銀行對(duì)定期存款支付利息，并且對(duì)多種銀行存款設(shè)定了利率上限，這使得商業(yè)銀行無(wú)法使用利率來(lái)吸引儲(chǔ)戶的資金

C.Q條例禁止銀行對(duì)活期存款支付利息，并且對(duì)多種銀行存款設(shè)定了利率上限和下限，這使得商業(yè)銀行無(wú)法使用利率來(lái)吸引儲(chǔ)戶的資金

D.Q條例禁止銀行對(duì)定期存款支付利息，并且對(duì)多種銀行存款設(shè)定了利率上限和下限，這使得商業(yè)銀行無(wú)法使用利率來(lái)吸引儲(chǔ)戶的資金

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A正確：美國(guó)最早的貨幣基金是在1971年建立的。當(dāng)時(shí)建立貨幣基金的初衷是為了規(guī)避“Q條例”。當(dāng)時(shí)的Q條例禁止銀行對(duì)活期存款支付利息，并且對(duì)多種銀行存款設(shè)定了利率上限，這使得商業(yè)銀行無(wú)法使用利率來(lái)吸引儲(chǔ)戶的資金。