2025年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》考試共100題，分為單選題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、以下不是證券投資基金市場營銷特殊性的是（）?！締芜x題】

A.專業(yè)性

B.服務(wù)性

C.有形性

D.適用性

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確，基金市場營銷的特殊性主要體現(xiàn)在：規(guī)范性、服務(wù)性、專業(yè)性、持續(xù)性和適用性五個(gè)方面。

2、根據(jù)《證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)及其工作人員廉潔從業(yè)規(guī)定》，基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)出現(xiàn)需報(bào)告的情形時(shí)，應(yīng)在多長時(shí)間內(nèi)向中國證監(jiān)會(huì)有關(guān)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告（）?！締芜x題】

A.3 個(gè)工作日內(nèi)

B.5個(gè)工作日內(nèi)

C.7個(gè)工作日內(nèi)

D.10 個(gè)工作日內(nèi)

正確答案:B

答案解析:根據(jù)《證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)及其工作人員廉潔從業(yè)規(guī)定》，基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)于每年4月30日前，向中國證監(jiān)會(huì)有關(guān)派出機(jī)構(gòu)報(bào)送上年度廉潔從業(yè)管理情況報(bào)告。出現(xiàn)下列情形之一的，基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在5個(gè)工作日內(nèi)，向中國證監(jiān)會(huì)有關(guān)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告：（1）基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)在內(nèi)部檢查中，發(fā)現(xiàn)存在違反《證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)及其工作人員廉潔從業(yè)規(guī)定》行為的；（2）基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)及其工作人員發(fā)現(xiàn)其工作人員及其他工作人員發(fā)現(xiàn)監(jiān)管人員存在應(yīng)當(dāng)回避的情形而未進(jìn)行回避、利用職務(wù)之便索取或者收受不正當(dāng)利益等違反廉潔規(guī)定行為的；（3）基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)及其工作人員發(fā)現(xiàn)其股東、客戶等相關(guān)方以不正當(dāng)手段干擾監(jiān)管工作的；（4）基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)或者其工作人員因違反廉潔從業(yè)規(guī)定被紀(jì)檢監(jiān)察部門、司法機(jī)關(guān)立案調(diào)查或者被采取紀(jì)律處分、行政處罰、刑事處罰等措施的；出現(xiàn)上述第（1）（2）（3）項(xiàng)情形且涉嫌犯罪的，相關(guān)部門應(yīng)當(dāng)依法移送監(jiān)察、司法機(jī)關(guān)。

3、按基金投資人的（）來劃分，分別為C1、C2、C3、C4、C5?！締芜x題】

A.企業(yè)收益率

B.投資收益預(yù)期

C.資產(chǎn)規(guī)模大小

D.風(fēng)險(xiǎn)承受能力

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D正確，普通投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力至少分為C1（含風(fēng)險(xiǎn)承受能力最低類別）、C2、C3、C4、C5五個(gè)類型。

4、QDII基金定期報(bào)告中的特殊披露要求不包括（）?！締芜x題】

A.境外投資顧問和境外資產(chǎn)托管人信息

B.境外證券投資信息

C.投資境外市場可能產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)信息

D.外幣交易及外幣折算相關(guān)的信息

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確，投資境外市場可能產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)信息屬于QDII基金的基金合同、招募說明書的特殊披露要求。QDII基金定期報(bào)告中的特殊披露要求為：（1）境外投資顧問和境外資產(chǎn)托管人信息。在基金定期報(bào)告的產(chǎn)品概況部分中披露境外投資顧問和境外資產(chǎn)托管人的基本情況，在定期報(bào)告的管理人報(bào)告部分中披露境外投資顧問為基金提供投資建議的主要成員的情況。（2）境外證券投資信息。在基金投資組合報(bào)告中，QDII基金將根據(jù)證券所在證 券交易所的不同，列表說明期末在各個(gè)國家（地區(qū)）證券市場的權(quán)益投資分布情況， 除股票投資和債券投資明細(xì)外，還會(huì)披露基金投資明細(xì)及金融衍生品組合情況。（3）外幣交易及外幣折算相關(guān)的信息。例如，在報(bào)表附注中披露外幣交易及外幣折算采用的會(huì)計(jì)政策，計(jì)人當(dāng)期損益的匯兌損益等。

5、關(guān)于現(xiàn)金差額相關(guān)內(nèi)容的說法不正確的是（）?！締芜x題】

A.T日現(xiàn)金差額在T+1日的申購清單和贖回清單中公告

B.現(xiàn)金差額的數(shù)值只可能為正

C.T日投資者申購和贖回基金份額時(shí)，需按現(xiàn)金差額進(jìn)行資金的清算交收

D.投資者申購的現(xiàn)金差額為正，則投資者應(yīng)根據(jù)其申購的基金份額支付相應(yīng)的現(xiàn)金

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B說法錯(cuò)誤，現(xiàn)金差額的數(shù)值可能為正、為負(fù)或?yàn)榱?。在投資者申購時(shí)，如現(xiàn)金差額為正數(shù)，則投資者應(yīng)根據(jù)其申購的基金份額支付相應(yīng)的現(xiàn)金；如現(xiàn)金差額為負(fù)數(shù)，則投資者將根據(jù)其申購的基金份額獲得相應(yīng)的現(xiàn)金。在投資者贖回時(shí)，如現(xiàn)金差額為正數(shù)，則投資者將根據(jù)其贖回的基金份額獲得相應(yīng)的現(xiàn)金；如現(xiàn)金差額為負(fù)數(shù)，則投資者應(yīng)根據(jù)其贖回的基金份額支付相應(yīng)的現(xiàn)金；T日現(xiàn)金差額在T+1日的申購清單和贖回清單中公告；T日投資者申購和贖回基金份額時(shí)，需按現(xiàn)金差額進(jìn)行資金的清算交收。

6、證券投資基金屬于金融服務(wù)行業(yè)，其市場營銷不同于有形產(chǎn)品營銷，在運(yùn)用4Ps理論時(shí)有其特殊性，其特殊性不包括（）。【單選題】

A.規(guī)范性

B.集中性

C.持續(xù)性

D.適用性

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B正確，證券投資基金屬于金融服務(wù)行業(yè)，其市場營銷不同于有形產(chǎn)品營銷，在運(yùn)用4Ps理論時(shí)有其特殊性，其特殊性包括：規(guī)范性、服務(wù)性、專業(yè)性、持續(xù)性和適用性。

7、《證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)管理規(guī)定》，系統(tǒng)數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)（）。【單選題】

A.逐日備份并本地妥善存放

B.逐月備份并異地妥善存放

C.逐日備份并異地妥善存放

D.實(shí)時(shí)備份并本地妥善存放

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確，《證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)管理規(guī)定》系統(tǒng)數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)逐日備份并異地妥善存放。

8、采用前端收費(fèi)模式的股票基金，其認(rèn)購費(fèi)率一般不超過（）。【單選題】

A.0.5%

B.1%

C.1.5%

D.3%

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確，股票基金的認(rèn)購費(fèi)，在前端收費(fèi)模式中，根據(jù)認(rèn)購金額設(shè)置不同的費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)，一般最高不超過1.5%；在后端收費(fèi)模式中，一般按照持有期限設(shè)置，持有期限越長費(fèi)用越低。

9、某投資人將所持有的X證券投資基金轉(zhuǎn)換成Y證券投資基金，假定T日的X基金份額凈值為1.10元、贖回費(fèi)率為0，Y基金份額凈值為1.20元，轉(zhuǎn)出份額為100萬份，那么轉(zhuǎn)出金額為（）萬元?！締芜x題】

A.110

B.100

C.120

D.330

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A正確，開放式基金份額的轉(zhuǎn)換是指投資者不需要先贖回已持有的基金份額，就可以將其持有的基金份額轉(zhuǎn)換為同一基金管理人管理的另一基金份額的一種業(yè)務(wù)模式?；鸱蓊~的轉(zhuǎn)換一般采取未知價(jià)法，按照轉(zhuǎn)換申請日的基金份額凈值為基礎(chǔ)計(jì)算轉(zhuǎn)換基金份額數(shù)量。則：轉(zhuǎn)出金額=持有基金份額凈值×轉(zhuǎn)出份額=1.1×100萬=110萬元。

10、基金銷售機(jī)構(gòu)在對基金投資進(jìn)行跟蹤與評(píng)價(jià)時(shí)，要求建立異常交易的監(jiān)控、記錄和報(bào)告制度，重點(diǎn)是關(guān)注基金銷售業(yè)務(wù)中的（）行為?！締芜x題】

A.異常交易

B.緊急交易

C.正常交易

D.反饋業(yè)務(wù)

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A正確，基金投資跟蹤與評(píng)價(jià)的核心是對基金銷售業(yè)務(wù)以及人際關(guān)系的維護(hù)，具體應(yīng)當(dāng)：（1）積極為投資者提供售后服務(wù)，回訪投資者，解答投資者的疑問。（2）對客戶進(jìn)行調(diào)查，征詢客戶對已使用產(chǎn)品和服務(wù)的滿意程度，在調(diào)查中注意新發(fā)現(xiàn)的問題以及改正產(chǎn)品與服務(wù)的機(jī)會(huì)；（3）建立異常交易的監(jiān)控、記錄和報(bào)告制度，重點(diǎn)關(guān)注基金銷售業(yè)務(wù)中的異常交易行為；（4）制定完善的業(yè)務(wù)流程與銷售人員職業(yè)操守評(píng)價(jià)制度，建立應(yīng)急處理措施的管理制度。