2024年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》考試共100題，分為單選題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測(cè)提升！

1、下列關(guān)于私募基金合同簽署注意事項(xiàng)，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）?！締芜x題】

A.基金合同應(yīng)當(dāng)約定，投資者在募集機(jī)構(gòu)回訪確認(rèn)成功前有權(quán)解除基金合同

B.在完成私募基金風(fēng)險(xiǎn)揭示后，募集機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)要求投資者提供必要的資產(chǎn)證明文件或收入證明

C.募集機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在投資冷靜期滿后，指令本機(jī)構(gòu)從事基金銷(xiāo)售推介業(yè)務(wù)以外的人員以錄音電話、電郵、信函等適當(dāng)方式進(jìn)行投資回訪

D.未經(jīng)回訪確認(rèn)成功，投資者交納的認(rèn)購(gòu)基金款項(xiàng)不得由募集賬戶劃轉(zhuǎn)到基金財(cái)產(chǎn)賬戶或托管資金賬戶，但是私募基金管理人可以投資運(yùn)作投資者交納的認(rèn)購(gòu)基金款項(xiàng)

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D說(shuō)法錯(cuò)誤，未經(jīng)回訪確認(rèn)成功，投資者交納的認(rèn)購(gòu)基金款項(xiàng)不得由募集賬戶劃轉(zhuǎn)到基金財(cái)產(chǎn)賬戶或托管資金賬戶，私募基金管理人不得投資運(yùn)作投資者交納的認(rèn)購(gòu)基金款項(xiàng)。在完成私募基金風(fēng)險(xiǎn)揭示后，募集機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)要求投資者提供必要的資產(chǎn)證明文件或收入證明。基金合同應(yīng)當(dāng)約定，投資者在募集機(jī)構(gòu)回訪確認(rèn)成功前有權(quán)解除基金合同。出現(xiàn)前述情形時(shí)，募集機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按合同約定及時(shí)退還投資者的全部認(rèn)購(gòu)款項(xiàng)。募集機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在投資冷靜期滿后，指令本機(jī)構(gòu)從事基金銷(xiāo)售推介業(yè)務(wù)以外的人員以錄音電話、電郵、信函等適當(dāng)方式進(jìn)行投資回訪。

2、銀行表外理財(cái)，銀信合作、銀證合作、銀基合作中投向非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類(lèi)資產(chǎn)的產(chǎn)品，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)“名股實(shí)債”類(lèi)投資等，具有（）特征?！締芜x題】

A.隱性剛性兌付

B.影子銀行

C.杠桿效應(yīng)

D.無(wú)序循環(huán)

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B正確，銀行表外理財(cái)，銀信合作、銀證合作、銀基合作中投向非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類(lèi)資產(chǎn)的產(chǎn)品，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)“名股實(shí)債”類(lèi)投資等，具有影子銀行特征。這類(lèi)業(yè)務(wù)透明度低，容易規(guī)避貸款監(jiān)管要求，部分投向限制性領(lǐng)域，而大多尚未納入社會(huì)融資規(guī)模統(tǒng)計(jì)。

3、內(nèi)幕交易和操縱市場(chǎng)行為，違反證券市場(chǎng)（）的原則?！締芜x題】

A.公開(kāi)、公平、公正

B.及時(shí)、客觀、準(zhǔn)確

C.高效、全面、及時(shí)

D.客觀、全面、準(zhǔn)確

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A正確，內(nèi)幕交易和操縱市場(chǎng)行為，違反證券市場(chǎng)公開(kāi)、公平、公正的原則，破壞證券市場(chǎng)的誠(chéng)信和秩序，損害投資人合法權(quán)益，社會(huì)危害性極大，因此，是《證券法》明確規(guī)定的禁止性行為。

4、下列關(guān)于QDII基金的申購(gòu)和贖回的表述，錯(cuò)誤的是（）。【單選題】

A.幣種為人民幣，基金管理人可以接受其他幣種的申購(gòu)和贖回

B.通過(guò)基金管理人的直銷(xiāo)中心及代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)的網(wǎng)站進(jìn)行

C.申購(gòu)和贖回開(kāi)放日為證券交易所的交易日

D.基金管理公司在T+1日內(nèi)對(duì)申請(qǐng)的有效性進(jìn)行確認(rèn)

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D說(shuō)法錯(cuò)誤，一般情況下，基金管理公司會(huì)在T+2日內(nèi)對(duì)該申請(qǐng)的有效性進(jìn)行確認(rèn)；QDII基金申購(gòu)和贖回幣種為人民幣，基金管理人可以接受其他幣種的申購(gòu)和贖回；通過(guò)基金管理人的直銷(xiāo)中心及代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)的網(wǎng)站進(jìn)行；申購(gòu)和贖回開(kāi)放日為證券交易所的交易日。

5、內(nèi)部控制的基本要素不包括（）?！締芜x題】

A.控制環(huán)境

B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

C.控制活動(dòng)

D.外部監(jiān)控

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D正確，基金管理人內(nèi)部控制基本要素包括：控制環(huán)境、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、控制活動(dòng)、信息溝通和內(nèi)部監(jiān)控五個(gè)方面。

6、督察長(zhǎng)應(yīng)當(dāng)定期或不定期向（）報(bào)告工作情況，并在董事會(huì)及董事會(huì)下設(shè)的相關(guān)專門(mén)委員會(huì)定期會(huì)議上報(bào)告基金及公司運(yùn)作的合法合規(guī)情況及公司內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制情況。【單選題】

A.全體董事

B.全體監(jiān)事

C.總經(jīng)理

D.合規(guī)管理部門(mén)

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A正確，督察長(zhǎng)應(yīng)當(dāng)定期或者不定期向全體董事報(bào)送工作報(bào)告，并在董事會(huì)及董事會(huì)下設(shè)的相關(guān)專門(mén)委員會(huì)定期會(huì)議上報(bào)告基金及公司運(yùn)作的合法合規(guī)情況及公司內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制情況。

7、下列關(guān)于折價(jià)率的公式中，正確的是（）?！締芜x題】

A.折價(jià)率=[二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格/(基金份額凈值-1)]×100%

B.折價(jià)率=（二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格/基金份額凈值+1）×100%

C.[二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格/(基金份額凈值-1)]=（二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格-基金份額凈值）/基金份額凈值

D.折價(jià)率=（二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格-基金份額凈值）/基金份額凈值×100%

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D正確，根據(jù)公式：折價(jià)率=（二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格/基金份額凈值-1）× 100%=（二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格-基金份額凈值）/基金份額凈值×100%。

8、以下事項(xiàng)不是《證券投資基金法》規(guī)定的基金托管人須滿足的條件的是（）?！締芜x題】

A.有50人以上的從業(yè)人員

B.有安全高效的清算、交割系統(tǒng)

C.設(shè)有專門(mén)的托管部門(mén)

D.有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A正確，擔(dān)任基金托管人，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：（1）凈資產(chǎn)和風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)符合有關(guān)規(guī)定；（2）設(shè)有專門(mén)的基金托管部門(mén)；（3）取得基金從業(yè)資格的專職人員達(dá)到法定人數(shù)；（4）有安全保管基金財(cái)產(chǎn)的條件；（5）有安全高效的清算、交割系統(tǒng)；（6）有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范設(shè)施和與基金托管業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施；（7）有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風(fēng)險(xiǎn)控制制度；（8）法律、行政法規(guī)規(guī)定的和經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)的中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。

9、營(yíng)銷(xiāo)人員在開(kāi)發(fā)客戶中運(yùn)用最多的方法是（）?！締芜x題】

A.介紹法

B.陌生拜訪法

C.緣故法

D.廣告宣傳法

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B正確，陌生拜訪法針對(duì)陌生關(guān)系型群體，是營(yíng)銷(xiāo)人員通過(guò)主動(dòng)自我介紹與陌生人認(rèn)識(shí)、交流，把陌生人發(fā)展成為潛在客戶的方法，是營(yíng)銷(xiāo)人員在開(kāi)發(fā)客戶中運(yùn)用最多的方法。

10、基金管理人的（）是基金市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的核心?！締芜x題】

A.產(chǎn)品設(shè)計(jì)

B.投資管理

C.銷(xiāo)售環(huán)節(jié)

D.風(fēng)險(xiǎn)控制

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確，基金管理人的銷(xiāo)售環(huán)節(jié)是基金市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的核心，相關(guān)業(yè)務(wù)人員為了提高銷(xiāo)售業(yè)績(jī)和爭(zhēng)搶客戶，出現(xiàn)違反相關(guān)法律法規(guī)和公司規(guī)章，為基金管理人帶來(lái)處罰和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)，稱為銷(xiāo)售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)。