2024年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》考試共100題，分為單選題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測(cè)提升！

1、（）加入基金業(yè)協(xié)會(huì)的，可成為特別會(huì)員?！締芜x題】

A.基金管理人

B.基金托管人

C.地方基金業(yè)協(xié)會(huì)

D.基金發(fā)起人

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確，基金管理人和基金托管人加入?yún)f(xié)會(huì)的，為普通會(huì)員；基金服務(wù)機(jī)構(gòu)加入?yún)f(xié)會(huì)的，為聯(lián)席會(huì)員；證券期貨交易所、登記結(jié)算機(jī)構(gòu)、指數(shù)公司、地方基金業(yè)協(xié)會(huì)及其他資產(chǎn)管理相關(guān)機(jī)構(gòu)加入?yún)f(xié)會(huì)的，為特別會(huì)員。

2、在基金募集申請(qǐng)過程中，（）不是基金管理人向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交的申請(qǐng)募集基金的文本?！締芜x題】

A.基金托管申請(qǐng)報(bào)告

B.基金合同草案

C.基金托管協(xié)議草案

D.招募說明書草案

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A正確，我國(guó)基金管理人進(jìn)行基金的募集，必須依據(jù)《證券投資基金法》的有關(guān)規(guī)定，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交相關(guān)文件。申請(qǐng)募集基金應(yīng)提交的主要文件包括：（1）基金募集申請(qǐng)報(bào)告；（2）基金合同草案；（3）基金托管協(xié)議草案；（4）招募說明書草案；（5）律師事務(wù)所出具的法律意見書；（6）中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定提交的其他文件等。

3、私募基金的合格投資者需要滿足的條件不包括（）?！締芜x題】

A.投資于單只私募基金的金額不低于100萬元

B.凈資產(chǎn)不低于1000萬元的單位

C.金融資產(chǎn)不低于200萬元的個(gè)人

D.最近3年個(gè)人年均收入不低于50萬元的個(gè)人

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確，私募基金的合格投資者是指具備相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力，投資于單只私募基金的金額不低于100萬元且符合下列相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)的單位和個(gè)人：（1）凈資產(chǎn)不低于1000萬元的單位；（2）金融資產(chǎn)不低于300萬元或者最近3年個(gè)人年均收入不低于50萬元的個(gè)人。

4、（）不屬于企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理基本框架的要素?！締芜x題】

A.內(nèi)部環(huán)境

B.目標(biāo)設(shè)定

C.信息與溝通

D.外部控制

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D正確，企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理基本框架包括八個(gè)方面內(nèi)容：內(nèi)部環(huán)境、目標(biāo)設(shè)定、事項(xiàng)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)、控制活動(dòng)、信息與溝通、行為監(jiān)控。

5、下列不屬于封閉式基金份額上市交易應(yīng)當(dāng)符合的條件的是（）。【單選題】

A.基金的募集符合《證券投資基金法》規(guī)定

B.基金合同期限為5年以上

C.基金募集金額不低于3億元人民幣

D.基金份額持有人不少于1000人

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確，封閉式基金份額上市交易，應(yīng)當(dāng)符合下列條件：（1）基金的募集符合《證券投資基金法》規(guī)定；（2）基金合同期限為5年以上；（3）基金募集金額不低于2億元人民幣；（4）基金份額持有人不少于1000人；（5）基金份額上市交易規(guī)則規(guī)定的其他條件。

6、根據(jù)《關(guān)于加強(qiáng)證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)客戶交易終端信息等客戶信息管理的規(guī)定》，證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)妥善保存客戶交易終端信息和開戶資料電子化信息，保存期限不得少于（）年?！締芜x題】

A.3

B.5

C.10

D.20

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D正確，根據(jù)《關(guān)于加強(qiáng)證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)客戶交易終端信息等客戶信息管理的規(guī)定》，證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)妥善保存客戶交易終端信息和開戶資料電子化信息，保存期限不得少于20年。證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)妥善保存交易時(shí)段客戶交易區(qū)的監(jiān)控錄像資料，保存期限不得少于6個(gè)月。

7、保本基金于20世紀(jì)80年代中期起源于（）?！締芜x題】

A.美國(guó)

B.英國(guó)

C.德國(guó)

D.加拿大

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A正確，避險(xiǎn)策略的前身保本基金于20世紀(jì)80年代中期起源于美國(guó)，其核心是運(yùn)用投資組合保險(xiǎn)策略進(jìn)行基金的操作。

8、下列關(guān)于ETF的說法，錯(cuò)誤的是（）?！締芜x題】

A.ETF本質(zhì)上是一種指數(shù)基金

B.ETF規(guī)模的變動(dòng)最終取決于市場(chǎng)對(duì)ETF的真正需求

C.ETF會(huì)不可避免地承擔(dān)所跟蹤指數(shù)面臨的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

D.我國(guó)首只ETF采用的是抽樣復(fù)制

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D說法錯(cuò)誤，根據(jù)復(fù)制方法的不同，可以將ETF分為完全復(fù)制型ETF與抽樣復(fù)制型ETF。其中，完全復(fù)制型ETF是依據(jù)構(gòu)成指數(shù)的全部成分股在指數(shù)中所占的權(quán)重，進(jìn)行ETF的構(gòu)建。我國(guó)首只ETF——上證50ETF采用的是完全復(fù)制；ETF本質(zhì)上是一種指數(shù)基金；ETF規(guī)模的變動(dòng)最終取決于市場(chǎng)對(duì)ETF的真正需求；ETF會(huì)不可避免地承擔(dān)所跟蹤指數(shù)面臨的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。

9、基金銷售機(jī)構(gòu)的銷售策略不包括（）。【單選題】

A.產(chǎn)品策略

B.價(jià)格策略

C.數(shù)量策略

D.促銷策略

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確，結(jié)合傳統(tǒng)銷售理論和我國(guó)證券投資基金市場(chǎng)銷售實(shí)際情況，基金銷售機(jī)構(gòu)的銷售策略包括：產(chǎn)品策略、價(jià)格策略、渠道策略及促銷策略四方面。

10、相關(guān)業(yè)務(wù)人員為了提高銷售業(yè)績(jī)和爭(zhēng)搶客戶，出現(xiàn)違反相關(guān)法律法規(guī)和公司規(guī)章，為基金管理人帶來處罰和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)，被稱為（）?！締芜x題】

A.銷售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

B.投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

C.信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

D.反洗錢合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A正確，基金管理人的銷售環(huán)節(jié)是基金市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的核心，相關(guān)業(yè)務(wù)人員為了提高銷售業(yè)績(jī)和爭(zhēng)搶客戶，出現(xiàn)違反相關(guān)法律法規(guī)和公司規(guī)章，為基金管理人帶來處罰和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)，稱為銷售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)。