2023年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》考試共100題，分為單選題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、以下不屬于誠信檔案不得采集的信息內(nèi)容的是（）?！締芜x題】

A.指紋

B.身份證號(hào)

C.血型

D.疾病

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B正確，誠信檔案不得采集公民的宗教信仰、基因、指紋、血型、疾病和病史信息以及法律、行政法規(guī)規(guī)定禁止采集的其他信息。公民的姓名、性別、國籍、身份證件號(hào)碼，法人或者其他組織的名稱、住所、統(tǒng)一社會(huì)信用代碼等基本信息屬于誠信信息包含的主要內(nèi)容

2、下列屬于基金托管協(xié)議包含的重要信息的是（）?！締芜x題】

A.基金管理人和基金托管人之間的相互監(jiān)督和核查

B.托管協(xié)議訂立的依據(jù)、目的和原則

C.基金管理人的報(bào)酬和基金托管人的托管費(fèi)

D.信息披露

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A正確，基金托管協(xié)議包含兩類重要信息：（1）基金管理人和基金托管人之間的相互監(jiān)督和核查。例如，基金托管人應(yīng)依據(jù)法律法規(guī)和基金合同的約定，對(duì)基金投資對(duì)象、投資范圍、投融資比例、投資禁止行為、基金參與銀行間市場的信用風(fēng)險(xiǎn)控制等進(jìn)行監(jiān)督；基金管理人應(yīng)對(duì)基金托管人履行賬戶開設(shè)、凈值復(fù)核、清算交收等托管職責(zé)情況等進(jìn)行核查。（2）協(xié)議當(dāng)事人權(quán)責(zé)約定中事關(guān)持有人權(quán)益的重要事項(xiàng)。例如，當(dāng)事人在凈值計(jì)算和復(fù)核中重要環(huán)節(jié)的權(quán)責(zé)，包括基金管理人與基金托管人依法自行商定估值方法的情形和程序，基金管理人或基金托管人發(fā)現(xiàn)估值未能維護(hù)持有人權(quán)益時(shí)的處理，估值錯(cuò)誤時(shí)的處理及責(zé)任認(rèn)定，等等。

3、基金管理人內(nèi)部控制機(jī)制的層次一般不包括（）?！締芜x題】

A.員工自律

B.部門主管自律

C.公司總經(jīng)理及其領(lǐng)導(dǎo)的監(jiān)察稽核部對(duì)各部門和各項(xiàng)業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制

D.董事會(huì)領(lǐng)導(dǎo)下的審計(jì)委員會(huì)和督察長的檢查、監(jiān)督、控制和指導(dǎo)

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B正確，基金管理人內(nèi)部控制機(jī)制一般包括四個(gè)層次：一是員工自律；二是部門各級(jí)主管的檢查監(jiān)督；三是公司總經(jīng)理及其領(lǐng)導(dǎo)的監(jiān)察稽核部對(duì)各部門和各項(xiàng)業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制；四是董事會(huì)領(lǐng)導(dǎo)下的審計(jì)委員會(huì)和督察長的檢查、監(jiān)督、控制和指導(dǎo)。

4、下列不屬于公司股東享有的權(quán)利的是（）。【單選題】

A.收益分配權(quán)

B.決定權(quán)

C.表決和監(jiān)督權(quán)

D.知情權(quán)

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B正確，公司股東享有的權(quán)利包括：（1）收益分配權(quán)。按照出資比例領(lǐng)取紅利和其他形式的利益分配。公司終止或者清算時(shí)，按其出資比例參加公司剩余財(cái)產(chǎn)的分配。（2）表決和監(jiān)督權(quán)。按照法律法規(guī)和章程規(guī)定，召開、參加股東會(huì)，并根據(jù)出資比例行使表決權(quán)。對(duì)公司的業(yè)務(wù)經(jīng)營活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)督，包括內(nèi)部審計(jì)等，并提出建議和質(zhì)詢。（3）知情權(quán)。股東有權(quán)查閱信息和資料，包括公司財(cái)務(wù)報(bào)告，股東會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)等會(huì)議決議，公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和基金經(jīng)理等的個(gè)人簡歷等。

5、按股票的性質(zhì)分類，可以將股票分為（）?！締芜x題】

A.離岸股和在岸股

B.收益型股票和價(jià)值型股票

C.成長型股票和價(jià)值型股票

D.小盤股、中盤股和大盤股

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確，根據(jù)股票性質(zhì)的不同，通常可以將股票分為價(jià)值型股票與成長型股票。價(jià)值型股票通常是指收益穩(wěn)定、價(jià)值被低估、安全性較高的股票，其市盈率、市凈率通常較低。成長型股票通常是指收益增長速度快、未來發(fā)展?jié)摿Υ蟮墓善?，其市盈率、市凈率通常較高。

6、（）是在基本管理制度的基礎(chǔ)上，對(duì)各部門的主要職責(zé)、崗位設(shè)置、崗位責(zé)任、操作守則等的具體說明?！締芜x題】

A.內(nèi)控大綱

B.基本管理制度

C.部門業(yè)務(wù)規(guī)章

D.業(yè)務(wù)操作手冊(cè)

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確，部門業(yè)務(wù)規(guī)章是在基本管理制度的基礎(chǔ)上，對(duì)各部門的主要職責(zé)、崗位設(shè)置、 崗位責(zé)任、操作守則等的具體說明。

7、下列行為違反了客戶利益優(yōu)先的是（）。【單選題】

A.從事與投資人利益相沖突的業(yè)務(wù)

B.采取合理的措施避免與投資人發(fā)生利益沖突

C.遇到自身利益或相關(guān)方利益與投資人利益發(fā)生沖突時(shí)，及時(shí)向所在機(jī)構(gòu)報(bào)告

D.不利用工作之便向任何機(jī)構(gòu)和個(gè)人輸送利益

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A正確，客戶利益優(yōu)先要求基金從業(yè)人員必須全心全意地忠實(shí)于客戶，依客戶利益行事，當(dāng)發(fā)生利益沖突時(shí)，將客戶的利益置于個(gè)人及所在機(jī)構(gòu)的利益之上。具體而言，基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守下列規(guī)則： （1）不得從事與投資人利益相沖突的業(yè)務(wù)。（2）應(yīng)當(dāng)采取合理的措施避免與投資人發(fā)生利益沖突。（3）在執(zhí)業(yè)過程中遇到自身利益或相關(guān)方利益與投資人利益發(fā)生沖突時(shí)，應(yīng)以投資人利益優(yōu)先，并應(yīng)及時(shí)向所在機(jī)構(gòu)報(bào)告。（4）不得侵占或者挪用基金投資人的交易資金和基金份額。（5）不得在不同基金資產(chǎn)之間、基金資產(chǎn)和其他受托資產(chǎn)之間進(jìn)行利益輸送。（6）不得在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中為自己或他人牟取不正當(dāng)利益。（7）不得利用工作之便向任何機(jī)構(gòu)和個(gè)人輸送利益，損害基金持有人利益。

8、基金宣傳推介材料，是指為推介基金向公眾分發(fā)或者公布，使公眾可以普遍獲得的書面、電子或者其他介質(zhì)的信息，包括（）。Ⅰ.公開出版資料Ⅱ.海報(bào)、戶外廣告Ⅲ.宣傳單、手冊(cè)、信函、傳真、非指定信息披露媒體上刊發(fā)的與基金銷售相關(guān)的公告等面向公眾的宣傳資料Ⅳ.電視、電影、廣播、互聯(lián)網(wǎng)資料、公共網(wǎng)站鏈接廣告、短信及其他音像、通信資料【單選題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A正確，基金宣傳推介材料，是指為推介基金向公眾分發(fā)或者公布，使公眾可以普遍獲得的書面、電子或者其他介質(zhì)的信息，包括： （1）公開出版資料；（2）宣傳單、手冊(cè)、信函、傳真、非指定信息披露媒體上刊發(fā)的與基金銷售相關(guān)的公告等面向公眾的宣傳資料； （3）海報(bào)、戶外廣告； （4）電視、電影、廣播、互聯(lián)網(wǎng)資料、公共網(wǎng)站鏈接廣告、短信及其他音像、通訊資料； （5）中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他材料。

9、投資者的申購（認(rèn)購）、贖回申請(qǐng)信息由（）匯總后傳至基金的注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)。【單選題】

A.投資者

B.代售機(jī)構(gòu)總部

C.管理人

D.托管人

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B正確，投資者的申購、贖回申請(qǐng)信息通過代銷機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)傳送至代銷機(jī)構(gòu)總部，由代銷機(jī)構(gòu)總部將本代銷機(jī)構(gòu)的申購、贖回申請(qǐng)信息匯總后統(tǒng)一傳送至注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)。

10、下列不屬于基金信息披露的主要監(jiān)督者的是（）?！締芜x題】

A.證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)

B.證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)

C.基金托管人

D.證券交易所

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確，基金托管人是基金信息披露義務(wù)人。中國證監(jiān)會(huì)是我國基金市場的監(jiān)管主體，依法對(duì)基金市場主體及其活動(dòng)實(shí)施監(jiān)督管理；基金業(yè)協(xié)會(huì)作為行業(yè)自律性組織，對(duì)基金業(yè)實(shí)施行業(yè)自律管理；證券交易所負(fù)責(zé)組織和監(jiān)督基金的上市交易，并對(duì)上市交易基金的信息披露進(jìn)行監(jiān)督。