2024年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》考試共100題，分為單選題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、將眾多投資者的資金集中起來，并委托基金管理人進行共同投資，表現(xiàn)了證券投資基金的（）特點?！締芜x題】

A.集合理財

B.組合投資

C.風(fēng)險共擔(dān)

D.分散風(fēng)險

正確答案:A

答案解析:選項A正確，基金將眾多投資者的資金集中起來，委托基金管理人進行共同投資，表現(xiàn)出一種集合理財?shù)奶攸c。通過匯集眾多投資者的資金，積少成多，有利于發(fā)揮資金的規(guī)模優(yōu)勢，降低投資成本。

2、（）是指專門融通1年以內(nèi)短期資金的場所?！締芜x題】

A.資本市場

B.貨幣市場

C.開放式基金市場

D.股票市場

正確答案:B

答案解析:選項B正確，金融市場按照交易工具的不同期限分為貨幣市場和資本市場。其中，貨幣市場又稱短期金融市場，是指專門融通不超過一年短期資金的場所；資本市場又稱長期金融市場，是指以期限在一年以上的有價證券為交易工具進行長期資金交易的市場。

3、下列關(guān)于“誠實守信”要求的描述，正確的是（）?！締芜x題】

A.從業(yè)人員要無條件地為企業(yè)保守秘密

B.遵守勞動合同與否，要視具體情況而定

C.說老實話、辦老實事，不弄虛作假，表里如一，講信用、守信用，做到言而有信

D.工作既要出工，也要出力

正確答案:C

答案解析:選項C正確，誠實是指言行與內(nèi)心思想一致，不弄虛作假、不隱瞞欺詐，做老實人、說老實話、辦老實事。守信是指遵守自己的承諾，講信用、重信用、守信用。誠實守信也稱為誠信，就是真誠老實、表里如一、言而有信、一諾千金。誠實守信是調(diào)整各種社會人際關(guān)系的基本準則。

4、下列屬于基金管理人內(nèi)部控制基本要素的是（）?！締芜x題】

A.控制環(huán)境

B.控制活動

C.內(nèi)部監(jiān)控

D.以上都正確

正確答案:D

答案解析:選項D正確，基金管理人內(nèi)部控制基本要素包括：控制環(huán)境、風(fēng)險評估、控制活動、信息溝通和內(nèi)部監(jiān)控五個方面。

5、基金管理人的（）負責(zé)貫徹執(zhí)行合規(guī)政策。【單選題】

A.督察長

B.監(jiān)事會

C.經(jīng)理層

D.合規(guī)管理部門

正確答案:C

答案解析:選項C正確，公司經(jīng)理層負責(zé)貫徹執(zhí)行合規(guī)政策，確保發(fā)現(xiàn)違規(guī)事件時及時采取適當?shù)募m正措施，并追究違規(guī)責(zé)任人的相應(yīng)責(zé)任。

6、商業(yè)銀行申請注冊基金銷售業(yè)務(wù)資格，需具備的條件不包含（）?！締芜x題】

A.取得基金從業(yè)資格的人員不少于20人

B.注冊或備案

C.財務(wù)狀況良好

D.有負責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的部門

正確答案:B

答案解析:選項B正確，商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險公司、保險經(jīng)紀公司、保險代理公司、證券投資咨詢機構(gòu)申請注冊基金銷售業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當具備下列條件：（1）財務(wù)狀況良好，運作規(guī)范穩(wěn)定；（2）有與基金銷售業(yè)務(wù)相適應(yīng)的營業(yè)場所、安全防范等設(shè)施，辦理基金銷售業(yè)務(wù)的信息管理平臺符合中國證監(jiān)會的規(guī)定；（3）具備健全高效的業(yè)務(wù)管理和風(fēng)險管理制度，反恐怖融資及非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查等制度符合法律法規(guī)要求，基金銷售結(jié)算資金管理、投資者適當性管理、內(nèi)部控制等制度符合中國證監(jiān)會的規(guī)定；（4）取得基金從業(yè)資格的人員不少于20人；（5）最近3年沒有受到刑事處罰或者重大行政處罰；最近1年沒有因相近業(yè)務(wù)被采取重大行政監(jiān)管措施；沒有因重大違法、違規(guī)行為處于整改期間，或者因涉嫌重大違法違規(guī)行為正在被監(jiān)管機構(gòu)調(diào)查；不存在已經(jīng)影響或者可能影響公司正常運作的重大變更事項，或者重大訴訟、仲裁等事項；（6）有負責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的部門；（7）財務(wù)風(fēng)險監(jiān)控等監(jiān)管指標符合國家金融監(jiān)督管理部門的規(guī)定；（8）負責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的部門取得基金從業(yè)資格的人員不低于該部門員工人數(shù)的1/2，部門負責(zé)人取得基金從業(yè)資格，并具備從事基金業(yè)務(wù)2年以上或者在金融機構(gòu)5年以上的工作經(jīng)歷；分支機構(gòu)基金銷售業(yè)務(wù)負責(zé)人取得基金從業(yè)資格；（9）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

7、基金銷售機構(gòu)通過電視、電臺、報刊等媒體定期或不定期向投資者傳達專業(yè)信息與傳輸正確的投資理念是客戶服務(wù)方式中的（）?！締芜x題】

A.講座、推介會和座談會

B.媒體和宣傳手冊的應(yīng)用

C.互聯(lián)網(wǎng)應(yīng)用

D.“一對一”專人服務(wù)

正確答案:B

答案解析:選項B正確，基金銷售機構(gòu)通過電視、電臺、報刊等媒體定期或不定期向投資者傳達專業(yè)信息與傳輸正確的投資理念是客戶服務(wù)方式中的媒體和宣傳手冊的應(yīng)用。

8、下列不屬于提高基金職業(yè)道德修養(yǎng)方法的是（）。【單選題】

A.正確樹立基金職業(yè)道德觀念

B.深刻領(lǐng)會基金職業(yè)道德規(guī)范

C.樹立正確的人生觀、價值觀

D.積極參加基金職業(yè)道德實踐

正確答案:C

答案解析:選項C正確，提高基金職業(yè)道德修養(yǎng)的方法包括：（1）正確樹立基金職業(yè)道德觀念；（2）深刻領(lǐng)會基金職業(yè)道德規(guī)范；（3）積極參加基金職業(yè)道德實踐；

9、我國資產(chǎn)管理行業(yè)需要關(guān)注的問題包括（）。Ⅰ.資金池操作存在流動性風(fēng)險隱患Ⅱ.產(chǎn)品多層嵌套導(dǎo)致風(fēng)險傳遞Ⅲ.影子銀行面臨監(jiān)管不足Ⅳ.剛性兌付使風(fēng)險仍停留在金融體系【單選題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:A

答案解析:選項A正確，我國資產(chǎn)管理行業(yè)需要關(guān)注的問題包括：（1）資金池操作存在流動性風(fēng)險隱患；（Ⅰ包括）（2）產(chǎn)品多層嵌套導(dǎo)致風(fēng)險傳遞；（Ⅱ包括）（3）影子銀行面臨監(jiān)管不足；（Ⅲ包括）（4）剛性兌付使風(fēng)險仍停留在金融體系；（Ⅳ包括）（5）部分非金融機構(gòu)無序開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。

10、在以下關(guān)于基金財務(wù)會計報告的編制與披露的說法中，錯誤的是（）?！締芜x題】

A.基金半年度報告需要披露所有的關(guān)聯(lián)關(guān)系

B.基金的半年度報告不要求進行審計

C.基金的年度報告必須經(jīng)過審計

D.基金半年度報告摘要的會計報表附注無需對重要的報表項目進行說明

正確答案:A

答案解析:選項A說法錯誤，基金半年度報告無需披露所有的關(guān)聯(lián)關(guān)系，只需披露關(guān)聯(lián)關(guān)系的變化情況；基金的半年度報告不要求進行審計，基金的年度報告必須經(jīng)過審計；基金半年度報告摘要的會計報表附注無需對重要的報表項目進行說明。