2021年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》考試共100題，分為單選題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、在我國，封閉式基金的交割與資金交收實行（ ）制度?！締芜x題】

A.T+2

B.T+7

C.T+1

D.T+0

正確答案:C

答案解析:滬、深證券交易所對封閉式基金交易實行T+1日交割、交收，即達(dá)成交易后，相應(yīng)的基金交割與資金交收在交易日的下一個營業(yè)日（T+1）日完成。

2、關(guān)于公司型基金的表述，正確的有( )?！締芜x題】

A.基金是非獨立的法人機(jī)構(gòu)

B.投資者不享有股東權(quán)

C.依據(jù)基金合同設(shè)立

D.投資者是基金公司的股東

正確答案:D

答案解析:選項D符合題意：公司型基金在法律上是具有獨立法人地位的股份投資公司?；鹨罁?jù)基金公司章程設(shè)立，基金投資者是基金公司的股東，享有股東權(quán)，按所持有的股份承擔(dān)有限責(zé)任，分享投資收益。

3、場內(nèi)貨幣基金可以分為申贖型、（）?！締芜x題】

A.交易型

B.交易型和交易兼申贖型

C.普通型

D.創(chuàng)新型

正確答案:B

答案解析:選項B正確：場內(nèi)貨幣基金可以分為申贖型、交易型和交易兼申贖型。

4、基金宣傳推介材料必須真實、準(zhǔn)確，不得有的情形不包括（ ）?！締芜x題】

A.登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績

B.違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失

C.預(yù)測該基金的證券投資業(yè)績

D.使用“最好”、“名列前茅”等表述

正確答案:A

答案解析:基金宣傳推介材料必須真實、準(zhǔn)確，與基金合同、基金招募說明書相符，不得有下列情形：(1)虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。(2)預(yù)測基金的投資業(yè)績。(3)違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失。(4)詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)，或者其他基金管理人募集或者管理的基金。(5)夸大或者片面宣傳基金，違規(guī)使用安全、保證、承諾、保險、避險、有保障、高收益、無風(fēng)險等可能使投資人認(rèn)為沒有風(fēng)險的或者片面強(qiáng)調(diào)集中營銷時間限制的表述。(6)登載單位或者個人的推薦性文字。(7)基金宣傳推介材料所使用的語言表述應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)確清晰，應(yīng)當(dāng)特別注意：①在缺乏足夠證據(jù)支持的情況下，不得使用“業(yè)績穩(wěn)健…“業(yè)績優(yōu)良”“名列前茅”“位居前列”“首只”“最大”“最好”“最強(qiáng)”“唯一”等表述；②不得使用“坐享財富增長…“安心享受成長”“盡享牛市”等易使基金投資人忽視風(fēng)險的表述；③不得使用“欲購從速”“申購良機(jī)”等片面強(qiáng)調(diào)集中營銷時間限制的表述；④不得使用“凈值歸一”等誤導(dǎo)基金投資人的表述。(8)中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情形。

5、（）即基金份額的持有人、基金產(chǎn)品的投資人，是基金資產(chǎn)的所有者和基金投資回報的受益人，是開展基金一切活動的中心。【單選題】

A.基金托管人

B.基金管理人

C.基金客戶

D.基金當(dāng)事人

正確答案:C

答案解析:考查基金客戶的定義?；鹂蛻艏椿鸱蓊~的持有人、基金產(chǎn)品的投資人，是基金資產(chǎn)的所有者和基金投資回報的受益人，是開展基金一切活動的中心；基金托管人是投資人權(quán)益的代表，是基金資產(chǎn)的名義持有人或管理機(jī)構(gòu)；基金管理人（基金管理公司），是指憑借專門的知識與經(jīng)驗，運用所管理基金的資產(chǎn)，根據(jù)法律、法規(guī)及基金章程或基金契約的規(guī)定，按照科學(xué)的投資組合原理進(jìn)行投資決策，謀求所管理的基金資產(chǎn)不斷增值，并使基金持有人獲取盡可能多收益的機(jī)構(gòu)；我國的基金依據(jù)基金合同設(shè)立，基金投資者、基金管理人與基金托管人是基金的當(dāng)事人。

6、對于債券型基金，下列描述正確的是（ ）?！締芜x題】

A.只以債券為投資對象

B.對追求收益最大化的投資者有很強(qiáng)的吸引力

C.基金資產(chǎn)60%以上必須投資于債券

D.債券型基金通常依據(jù)債券發(fā)行者的不同、債券到期日的長短以及債券信用等級的不同進(jìn)行分類

正確答案:D

答案解析:債券型基金通常依據(jù)債券發(fā)行者的不同、債券到期日的長短以及債券信用等級的不同進(jìn)行分類；A正確的表述該是：債券基金主要以債券為投資對象，B正確表述該是：對追求穩(wěn)定收入的投資者有較強(qiáng)的吸引力。C正確的表述該是：我國規(guī)定投資債券比例為80%以上；

7、在招募說明書的顯著位置，管理者一般會做出（ ）等風(fēng)險提示?！締芜x題】

A.特定基金品種

B.特定投資方法

C.特定投資對象

D.基金過往不預(yù)示未來表現(xiàn)；不保證基金一定盈利，也不保證最低收益

正確答案:D

答案解析:在招募說明書的顯著位置，管理者一般會做出基金過往不預(yù)示未來表現(xiàn)；不保證基金，定盈利，也不保證最低收益”等風(fēng)險提示。

8、在開發(fā)機(jī)構(gòu)大客戶時，有違基金銷售機(jī)構(gòu)人員行為規(guī)范的是（ ）?！締芜x題】

A.承諾基金經(jīng)理定期、不定期與其保持密切聯(lián)系

B.承諾若認(rèn)購規(guī)模超過5億元，免收認(rèn)購費

C.承諾及時地將公開的信息與其溝通

D.承諾定期提供詳盡的投資策略報告

正確答案:B

答案解析:基金銷售機(jī)構(gòu)在基金銷售活動中，不得有下列行為：①在簽訂銷售協(xié)議或銷售基金的活動中進(jìn)行商業(yè)賄賂；②以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費水平；③未經(jīng)公告擅自變更向基金投資人的收費項目或收費標(biāo)準(zhǔn)，或通過先收后返、財務(wù)處理等方式變相降低收費標(biāo)準(zhǔn)；④采取抽獎、回扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售基金；⑤其他違反法律、行政法規(guī)的規(guī)定，擾亂行業(yè)競爭秩序的行為。

9、召開基金份額持有人大會，召集人應(yīng)當(dāng)至少提前（）公告基金份額持有人大會的召開時間、會議形式、審議事項、議事程序和表決方式等事項?！締芜x題】

A.10日

B.15日

C.30日

D.45日

正確答案:C

答案解析:選項C正確：《證券投資基金法》第八十五條規(guī)定：召開基金份額持有人大會，召集人應(yīng)當(dāng)至少提前三十日公告基金份額持有人大會的召開時間、會議形式、審議事項、議事程序和表決方式等事項。

10、1940年（ ）和1940年（ ）是美國關(guān)于共同基金的兩部最重要的法律，不但規(guī)定了對投資公司的監(jiān)管，而且規(guī)定了基金投資顧問、基金銷售商、投資公司董事、管理人員等的管理?！締芜x題】

A.《證券交易法》；《證券法》

B.《證券法》；《投資公司法》

C.《證券交易法》；《投資顧問法》

D.《投資公司法》；《投資顧問法》

正確答案:D

答案解析:投資基金真正的大發(fā)展是在美國。1940年《投資公司法》和1940年《投資顧問法》是美國關(guān)于共同基金的兩部最重要的法律，不但規(guī)定了對投資公司的監(jiān)管，而且規(guī)定了基金投資顧問、基金銷售商、投資公司董事、管理人員等的管理。