2024年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》考試共100題，分為單選題。小編為您整理精選模擬習題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、假設(shè)某投資者在基金募集期內(nèi)認購了100萬份ETF，基金份額折算日的基金資產(chǎn)凈值為320萬元，折算日的基金份額總額為310萬份，當日標的指數(shù)收盤值為966.45元，則該投資者折算后的份額為（）萬份?！締芜x題】

A.96.4

B.96.8

C.100

D.106.8

正確答案:D

答案解析:選項D正確，折算比例=（折算日的基金資產(chǎn)凈值/折算日的基金份額總額）÷（當日標的指數(shù)收盤值/1000）=（320/310）÷（966.45/1000）=1.068；該投資者折算后的基金份額=原持有份額×折算比例=100×1.068=106.8萬份。

2、QDII是（）英文表達形式的首字母縮寫。【單選題】

A.合格的境內(nèi)機構(gòu)投資者

B.合格的境外機構(gòu)投資者

C.境內(nèi)機構(gòu)投資者

D.境外機構(gòu)投資者

正確答案:A

答案解析:選項A正確，QDII是合格境內(nèi)機構(gòu)投資者英文的首字母縮寫，QDII基金是指在一國境內(nèi)設(shè)立，經(jīng)該國有關(guān)部門批準從事境外證券市場的股票、債券等有價證券投資的基金。

3、基金管理人設(shè)監(jiān)事會，監(jiān)事會向（）負責?！締芜x題】

A.董事會

B.管理層

C.董事長

D.股東會

正確答案:D

答案解析:選項D正確，基金管理人設(shè)監(jiān)事會，監(jiān)事會向股東會負責。

4、公開募集基金的基金管理人及其董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他從業(yè)人員禁止的行為有（）。Ⅰ.將其固有財產(chǎn)或者他人財產(chǎn)混同于基金財產(chǎn)從事證券投資Ⅱ.向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔損失Ⅲ.玩忽職守，不按照規(guī)定履行職責Ⅳ.泄露因職務(wù)便利獲取的未公開信息、利用該信息從事或者明示、暗示他人從事相關(guān)的交易活動【單選題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:D

答案解析:選項D正確，《證券投資基金法》規(guī)定，公開募集基金的基金管理人及其董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他從業(yè)人員不得有下列行為： （1）將其固有財產(chǎn)或者他人財產(chǎn)混同于基金財產(chǎn)從事證券投資； （2）不公平地對待其管理的不同基金財產(chǎn)； （3）利用基金財產(chǎn)或者職務(wù)之便為基金份額持有人以外的人牟取利益；（4）向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔損失； （5）侵占、挪用基金財產(chǎn)；（6）泄露因職務(wù)便利獲取的未公開信息、利用該信息從事或者明示、暗示他人從事相關(guān)的交易活動；（7）玩忽職守，不按照規(guī)定履行職責；（8）法律、行政法規(guī)和國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定禁止的其他行為。

5、基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績時，基金合同生效6個月以上但不滿1年的，應(yīng)當?shù)禽d（）。【單選題】

A.從合同生效之日起計算的業(yè)績

B.自合同生效當年開始所有完整會計年度的業(yè)績

C.當年上半年的業(yè)績

D.自合同生效當年開始所有完整會計年度的業(yè)績，宣傳推介材料公布日在下半年的，還應(yīng)當?shù)禽d當年上半年度的業(yè)績

正確答案:A

答案解析:選項A正確，基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績的，基金合同生效6個月以上但不滿1年的，應(yīng)當?shù)禽d從合同生效之日起計算的業(yè)績。

6、公開募集基金的基金管理人應(yīng)當從管理基金的報酬中計提（）。【單選題】

A.盈余公積金

B.風險準備金

C.法定公積金

D.存款準備金

正確答案:B

答案解析:選項B正確，公開募集基金的基金管理人應(yīng)當從管理基金的報酬中計提風險準備金。 公開募集基金的基金管理人因違法違規(guī)、違反基金合同等原因給基金財產(chǎn)或者基金份額持有人合法權(quán)益造成損失，應(yīng)當承擔賠償責任的，可以優(yōu)先使用風險準備金予以賠償。

7、（）就是識別和分析與實現(xiàn)目標相關(guān)的風險，從而為確定應(yīng)該如何管理風險奠定基礎(chǔ)?！締芜x題】

A.事項識別

B.風險評估

C.風險應(yīng)對

D.控制活動

正確答案:B

答案解析:選項B正確，風險評估就是識別和分析與實現(xiàn)目標相關(guān)的風險，從而為確定應(yīng)該如何管理風險奠定基礎(chǔ)。風險評估的過程根據(jù)不同的情況，可采用定性和定量相結(jié)合的方法。

8、下列關(guān)于交易型開放式指數(shù)基金上市交易特點的說法，錯誤的是（）。【單選題】

A.基金份額折算后，持有人持有的基金份額占基金份額總額的比例不發(fā)生變化

B.基金實行價格漲跌幅限制，漲跌幅比例為5%

C.場內(nèi)申購、贖回采取份額申購、份額贖回的方式

D.不可抗力導致基金無法接受申購和贖回，基金管理人可暫停接受申購和贖回申請

正確答案:B

答案解析:選項B說法錯誤，基金實行價格漲跌幅限制，漲跌幅比例為10%，自上市首日起實行；基金份額折算后，基金份額總額與基金份額持有人持有的基金份額將發(fā)生調(diào)整，但調(diào)整后的基金份額持有人持有的基金份額占基金份額總額的比例不發(fā)生變化；場內(nèi)申購和贖回ETF采用份額申購、份額贖回的方式；不可抗力導致基金無法接受申購和贖回，基金管理人可暫停接受申購和贖回申請。

9、與私募基金相比，公募基金具有的特點是（）?！締芜x題】

A.投資活動所受到的限制和約束少

B.投資金額要求高

C.基金募集對象不固定

D.采取非公開方式發(fā)售

正確答案:C

答案解析:選項C正確，公募基金主要具有如下特征：（1）可以面向社會公眾公開發(fā)售基金份額和宣傳推廣，基金募集對象不固定；（2）投資金額要求低，適宜中小投資者參與；（3）必須遵守基金法律法規(guī)的約束，并接受監(jiān)管部門的嚴格監(jiān)管。而私募基金是只能采取非公開方式，面向特定投資者募集發(fā)售的基金。

10、對基金產(chǎn)品的未來收益進行預(yù)測屬于（）。【單選題】

A.基金信息披露的禁止行為

B.基金管理公司可自主決策的事項

C.需要事先向監(jiān)管部門申請的事項

D.法規(guī)許可的行為

正確答案:A

答案解析:選項A正確，對于證券投資基金，其投資領(lǐng)域橫跨資本市場和貨幣市場，投資范圍涉及股票、債券、貨幣市場工具等金融產(chǎn)品，基金的各類投資標的由于受發(fā)行主體、經(jīng)營情況、市場漲跌、宏觀政策以及基金管理人的操作等因素的影響，其風險收益變化存在一定的隨機性，因此，對基金的證券投資業(yè)績水平進行預(yù)測并不科學，應(yīng)予以禁止。