2024年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》考試共100題，分為單選題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測(cè)提升！

1、在進(jìn)行投資決策業(yè)務(wù)控制時(shí)，應(yīng)建立（），在設(shè)定的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)限額度內(nèi)進(jìn)行投資決策?！締芜x題】

A.投資決策授權(quán)制度

B.業(yè)務(wù)交流制度

C.投資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與管理制度

D.實(shí)質(zhì)性審查制度

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確，投資決策業(yè)務(wù)控制時(shí)的主要內(nèi)容之一是：建立投資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與管理制度，在設(shè)定的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)限額度內(nèi)進(jìn)行投資決策。

2、公司、股東、董事、管理層、員工遵守的十大原則包括（）。Ⅰ.基金份額持有人利益優(yōu)先原則Ⅱ.制衡原則Ⅲ.公司的統(tǒng)一性和完整性原則Ⅳ.業(yè)務(wù)與信息隔離原則【單選題】

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D正確，相關(guān)法律法規(guī)明確要求在基金管理公司治理中，公司、股東、董事、管理層、 員工要遵守以下十大原則：（1）基金份額持有人利益優(yōu)先原則。（2）公司獨(dú)立運(yùn)作原則。（3）制衡原則。（4）公司的統(tǒng)一性和完整性原則。（5）股東誠(chéng)信與合作原則。（6）公平對(duì)待原則。（7）業(yè)務(wù)與信息隔離原則。（8）經(jīng)營(yíng)運(yùn)作公開(kāi)、透明原則。（9）長(zhǎng)效激勵(lì)約束原則。（10）人員敬業(yè)原則。

3、設(shè)立基金管理公司，擬任的高級(jí)管理人員、業(yè)務(wù)人員不少于（）人【單選題】

A.15

B.20

C.30

D.40

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A正確，依據(jù)《證券投資基金管理公司管理辦法》的規(guī)定，設(shè)立基金管理公司，應(yīng)當(dāng)有符合法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的擬任高級(jí)管理人員以及從事研究、投資、估值、營(yíng)銷(xiāo)等業(yè)務(wù)的人員，擬任高級(jí)管理人員、業(yè)務(wù)人員不少于15人，并應(yīng)當(dāng)取得基金從業(yè)資格。

4、儲(chǔ)蓄的特征是其（）?！締芜x題】

A.保值性

B.不確定性

C.高風(fēng)險(xiǎn)性

D.高回報(bào)、低風(fēng)險(xiǎn)性

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A正確，儲(chǔ)蓄的特征是其保值性，接受儲(chǔ)蓄的銀行或其他金融機(jī)構(gòu)需要首先保證儲(chǔ)蓄的本金安全，除本金外，儲(chǔ)蓄還會(huì)帶來(lái)一定的利息收益。

5、（）不屬于封閉式基金的特點(diǎn)?！締芜x題】

A.基金份額固定

B.沒(méi)有贖回壓力

C.擴(kuò)展能力較大

D.資金可用于長(zhǎng)期投資

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確，封閉式基金份額固定，即使基金表現(xiàn)好，其擴(kuò)展能力也受到較大的限制。由于封閉式基金份額固定，沒(méi)有贖回壓力，基金投資管理人員完全可以根據(jù)預(yù)先設(shè)定的投資計(jì)劃進(jìn)行長(zhǎng)期投資和全額投資，并將基金資產(chǎn)投資于流動(dòng)性相對(duì)較弱的證券上，這在一定程度上有利于基金長(zhǎng)期業(yè)績(jī)的提高。

6、以下不屬于基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的是（）?！締芜x題】

A.商業(yè)銀行

B.證券公司

C.中國(guó)結(jié)算公司

D.證券投資咨詢機(jī)構(gòu)

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確，目前可申請(qǐng)從事基金代理銷(xiāo)售的機(jī)構(gòu)主要包括商業(yè)銀行、證券公司、保險(xiǎn)公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、獨(dú)立基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)。

7、下列關(guān)于貨幣市場(chǎng)的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。【單選題】

A.貨幣市場(chǎng)進(jìn)入門(mén)檻通常很高

B.貨幣市場(chǎng)屬于場(chǎng)外交易市場(chǎng)

C.貨幣市場(chǎng)基金的投資門(mén)檻很高

D.買(mǎi)賣(mài)雙方通過(guò)電話或電子交易系統(tǒng)以協(xié)商價(jià)格完成

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C說(shuō)法錯(cuò)誤，貨幣市場(chǎng)進(jìn)入門(mén)檻通常很高，在很大程度上限制了一般投資者的進(jìn)入。而貨幣市場(chǎng)基金的投資門(mén)檻極低，因此，貨幣市場(chǎng)基金為普通投資者進(jìn)入貨幣市場(chǎng)提供了重要通道；貨幣市場(chǎng)屬于場(chǎng)外交易市場(chǎng)；買(mǎi)賣(mài)雙方通過(guò)電話或電子交易系統(tǒng)以協(xié)商價(jià)格完成。

8、基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)從事公開(kāi)募集基金評(píng)價(jià)業(yè)務(wù)并以公開(kāi)形式發(fā)布基金評(píng)價(jià)結(jié)果的，應(yīng)當(dāng)向（）申請(qǐng)注冊(cè)?！締芜x題】

A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

B.基金業(yè)協(xié)會(huì)

C.證券業(yè)協(xié)會(huì)

D.中國(guó)保監(jiān)會(huì)

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B正確，基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)從事公開(kāi)募集基金評(píng)價(jià)業(yè)務(wù)并以公開(kāi)形式發(fā)布基金評(píng)價(jià)結(jié)果的，應(yīng)當(dāng)向基金業(yè)協(xié)會(huì)申請(qǐng)注冊(cè)。

9、投資者只需閱讀招募說(shuō)明書(shū)摘要信息，就可以了解到近（）來(lái)與基金募集相關(guān)的最新信息。【單選題】

A.3個(gè)月

B.6個(gè)月

C.12個(gè)月

D.24個(gè)月

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B正確，在基金存續(xù)期的募集過(guò)程中，投資者只需閱讀該部分信息，即可了解基金產(chǎn)品的基本特征、過(guò)往投資業(yè)績(jī)、費(fèi)用情況以及近6個(gè)月來(lái)與基金募集相關(guān)的最新信息。

10、（），中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)正式成立。【單選題】

A.2004年12月

B.2001年8月

C.2007年6月

D.2012年6月

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D正確，2012年6月，中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)正式成立，原中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)基金公司會(huì)員部的行業(yè)自律職責(zé)轉(zhuǎn)入中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)。