2023年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》考試共100題，分為單選題。小編為您整理精選模擬習題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、下列關于價值型基金、平衡型基金與成長型股票基金的風險、收益的排序中，正確的是（）?！締芜x題】

A.價值型股票基金>平衡型基金>成長型股票基金

B.價值型股票基金<平衡型基金<成長型股票基金

C.平衡型基金>成長型股票基金>價值型股票基金

D.平衡型基金<成長型股票基金<價值型股票基金

正確答案:B

答案解析:選項B正確，專注于價值型股票投資的股票基金稱為價值型股票基金；專注于成長型股票投資的股票基金稱為成長型股票基金；同時投資于價值型股票與成長型股票的基金則稱為平衡型基金。價值型股票基金的投資風險要低于成長型股票基金，但回報通常也不如成長型股票基金。平衡型基金的收益、風險則介于價值型股票基金與成長型股票基金之間。

2、基金宣傳推介材料，包括（）。Ⅰ.公開出版資料Ⅱ.海報、戶外廣告Ⅲ.宣傳單、手冊、信函、傳真、非指定信息披露媒體上刊發(fā)的與基金銷售相關的公告等面向公眾的宣傳資料Ⅳ.電視、電影、廣播、互聯(lián)網資料、公共網站鏈接廣告、短信及其他音像、通信資料【單選題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:A

答案解析:選項A正確，基金宣傳推介材料，是指為推介基金向公眾分發(fā)或者公布，使公眾可以普遍獲得的書面、電子或者其他介質的信息，包括：（1）公開出版資料。（2）宣傳單、手冊、信函、傳真、非指定信息披露媒體上刊發(fā)的與基金銷售相關的公告等面向公眾的宣傳資料。（3）海報、戶外廣告。（4）電視、電影、廣播、互聯(lián)網資料、公共網站鏈接廣告、短信及其他音像、 通信資料。（5）通過報眼及報花廣告、公共網站鏈接廣告、傳真、短信、非指定信息披露媒體上刊發(fā)的與基金分紅、銷售相關的公告等可以使公眾普遍獲得的、帶有廣告性質的基金銷售信息。（6）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他材料。

3、假設某投資者在基金募集期內認購了100萬份ETF，基金份額折算日的基金資產凈值為320萬元，折算日的基金份額總額為310萬份，當日標的指數(shù)收盤值為966.45元，則該投資者折算后的份額為（）萬份?！締芜x題】

A.96.4

B.96.8

C.100

D.106.8

正確答案:D

答案解析:選項D正確，折算比例=（折算日的基金資產凈值/折算日的基金份額總額）÷（當日標的指數(shù)收盤值/1000）=（320/310）÷（966.45/1000）=1.068；該投資者折算后的基金份額=原持有份額×折算比例=100×1.068=106.8萬份。

4、現(xiàn)貨市場的交易協(xié)議達成后在（）個交易日內進行交割?！締芜x題】

A.1

B.2

C.3

D.5

正確答案:B

答案解析:選項B正確，按交割期限不同，金融市場分為現(xiàn)貨市場和期貨市場。其中，現(xiàn)貨市場的交易協(xié)議達成后在2個交易日內進行交割。

5、我國基金管理公司的主要股東是指出資額占公司注冊資本的比例最高，且不低于（）的股東?！締芜x題】

A.0.1

B.0.2

C.0.25

D.0.5

正確答案:C

答案解析:選項C正確，我國基金管理公司的主要股東是指出資額占公司注冊資本的比例最高，且不低于25%的股東。

6、根據復制方法的不同，ETF可分為（）?！締芜x題】

A.股票型ETF和債券型ETF

B.完全復制型ETF和抽樣復制型ETF

C.成長型ETF和價值型ETF

D.行業(yè)指數(shù)ETF和風險指數(shù)ETF

正確答案:B

答案解析:選項B正確，根據復制方法的不同，ETF可分為完全復制型ETF和抽樣復制型ETT。

7、建立綜合統(tǒng)計制度，對產品需要逐支進行信息統(tǒng)計，需要統(tǒng)計的信息包括（）。Ⅰ.基本信息Ⅱ.募集信息Ⅲ.資產負債信息Ⅳ.終止信息【單選題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:D

答案解析:選項D正確，針對資產管理業(yè)務統(tǒng)計分散問題，加快建設覆蓋全面、標準統(tǒng)一、信息共享的綜合統(tǒng)計體系，逐支產品統(tǒng)計基本信息、募集信息、資產負債信息、終止信息。

8、ETF份額的T日申購清單和贖回清單公告的內容不包括（）?！締芜x題】

A.T-1日現(xiàn)金差額

B.現(xiàn)金替代

C.T-1日預估現(xiàn)金部分

D.基金份額凈值

正確答案:C

答案解析:選項C正確，ETF份額的T日申購清單和贖回清單公告內容包括：最小申購、贖回單位所對應的組合證券內各成分證券數(shù)據、現(xiàn)金替代、T日預估現(xiàn)金部分、T-1日現(xiàn)金差額、基金份額凈值及其他相關內容。

9、根據《基金管理公司風險管理指引（試行）》，投資合規(guī)性風險管理主要措施不包括（）?！締芜x題】

A.建立有效的投資流程和投資授權制度

B.重點監(jiān)控投資組合投資中是否存在內幕交易、利益輸送和不公平對待不同投資者等行為

C.每日跟蹤評估投資比例、投資范圍等合規(guī)性指標執(zhí)行情況，確保投資組合投資的合規(guī)性指標符合法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定

D.加強從業(yè)人員的崗前教育

正確答案:D

答案解析:選項D不包括，根據《基金管理公司風險管理指引（試行）》，投資合規(guī)性風險管理主要措施包括：（1）建立有效的投資流程和投資授權制度。（2）通過在交易系統(tǒng)中設置風險參數(shù)，對投資的合規(guī)風險進行自動控制，對于無法在交易系統(tǒng)自動控制的投資合規(guī)限制，應通過加強手工監(jiān)控、多人復核等措施予以控制。（3）重點監(jiān)控投資組合投資中是否存在內幕交易、利益輸送和不公平對待不同投資者等行為。（4）對交易異常行為進行定義，并通過事后評估對基金經理、交易員和其他人員的交易行為（包括交易價格、交易品種、交易對手、交易頻度、交易時機等）進行監(jiān)控，加強對異常交易的跟蹤、監(jiān)測和分析。（5）每日跟蹤評估投資比例、投資范圍等合規(guī)性指標執(zhí)行情況，確保投資組合投資的合規(guī)性指標符合法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定。（6）關注估值政策和估值方法隱含的風險，定期評估第三方估值服務機構的估值質量，對于以攤余成本法估值的資產，應特別關注影子價格及兩者的偏差帶來的風險，進行情景壓力測試并及時制定風險管理情景應對方案。

10、下列關于證券投資基金的說法中，正確的是（）。Ⅰ.反映的是債權債務關系，是一種債權憑證Ⅱ.是一種風險相對適中、收益相對穩(wěn)健的投資品種Ⅲ.是一種間接的投資工具，資金主要投向有價證券等金融工具或產品Ⅳ.可以投資于眾多金融工具或產品，能有效分散風險【單選題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:B

答案解析:選項B正確，Ⅰ項說法錯誤，基金反映的是一種信托關系，是一種受益憑證，投資者購買基金份額就成為基金的受益人；基金是一種間接投資工具，所籌集的資金主要投向有價證券等金融工具或產品；基金的投資收益和風險取決于基金種類以及其投資的對象，總體來說由于基金可以投資于眾多金融工具或產品，能有效分散風險，是一種風險相對適中、收益相對穩(wěn)健的投資品種。