2023年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》考試共100題，分為單選題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、避險策略基金的（）是風(fēng)險投資可承受的最高損失限額?！締芜x題】

A..最低目標(biāo)價值

B.安全墊

C.現(xiàn)時凈值

D.價值底線

正確答案:B

答案解析:選項B正確，投資組合現(xiàn)時凈值超過價值底線的數(shù)額通常稱為安全墊，是風(fēng)險投資（如股票投資）可承受的最高損失限額。

2、中國基金銷售機(jī)構(gòu)開始呈現(xiàn)出根據(jù)客戶需求，創(chuàng)新和銷售多樣化產(chǎn)品的特點(diǎn)，這屬于基金銷售的（）方面?！締芜x題】

A.促銷策略

B.產(chǎn)品策略

C.分銷策略

D.價格策略

正確答案:B

答案解析:選項B正確，在產(chǎn)品策略方面，中國基金銷售機(jī)構(gòu)開始呈現(xiàn)出根據(jù)客戶需求，創(chuàng)新和銷售多樣化產(chǎn)品的特點(diǎn)。

3、在基金管理人企業(yè)風(fēng)險管理的內(nèi)部環(huán)境中，特別重要的是（）?！締芜x題】

A.經(jīng)理層的風(fēng)險偏好

B.全體員工對公司的忠誠度

C.道德價值觀和勝任能力

D.風(fēng)險管理戰(zhàn)略

正確答案:A

答案解析:選項A正確，在基金管理人風(fēng)險管理中，基金管理人內(nèi)部環(huán)境是其他所有風(fēng)險管理要素的基礎(chǔ)，為其他要素提供規(guī)則和結(jié)構(gòu)，其中特別重要的是經(jīng)理層的風(fēng)險偏好。

4、中國證監(jiān)會對在基金活動中違法違規(guī)相關(guān)機(jī)構(gòu)和人員進(jìn)行的行政處罰，不包括（）?！締芜x題】

A.沒收違法所得

B.罰款

C.責(zé)令停業(yè)

D.管制

正確答案:D

答案解析:選項D正確，中國證監(jiān)會對基金活動中違法違規(guī)相關(guān)機(jī)構(gòu)和人員采取的行政處罰措施主要包括：沒收違法所得、罰款、責(zé)令改正、警告、暫?；蛘叱蜂N基金從業(yè)資格、暫?；蛘叱蜂N相關(guān)業(yè)務(wù)許可、責(zé)令停業(yè)等。

5、（）是指基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請贖回的一種基金運(yùn)作方式。【單選題】

A.契約型基金

B.公司型基金

C.開放式基金

D.封閉式基金

正確答案:D

答案解析:選項D正確，封閉式基金是指基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請贖回的一種基金運(yùn)作方式。

6、下列關(guān)于合規(guī)管理的概念，說法有誤的是（）?！締芜x題】

A.合規(guī)管理是一種風(fēng)險管理活動，是對業(yè)務(wù)活動是否遵守法律、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、行業(yè)自律準(zhǔn)則等的一種鑒證行為

B.合規(guī)管理中的“規(guī)”是指基金業(yè)協(xié)會和證券業(yè)協(xié)會等自律性組織制定的適用于全行業(yè)的規(guī)范、標(biāo)準(zhǔn)、慣例等

C.合規(guī)風(fēng)險是指因未能遵循有關(guān)法律、準(zhǔn)則，而可能遭受法律制裁或監(jiān)管處罰、重大財務(wù)損失或聲譽(yù)損失的風(fēng)險

D.所謂“合規(guī)”，與“違規(guī)”相對應(yīng)，是指基金管理人的經(jīng)營管理活動與法律、規(guī)則和準(zhǔn)則一致

正確答案:B

答案解析:選項B說法錯誤，合規(guī)管理是一種風(fēng)險管理活動，是對業(yè)務(wù)活動是否遵守法律、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、行業(yè)自律準(zhǔn)則等的一種鑒證行為（選項A正確）；合規(guī)風(fēng)險是指因未能遵循法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、自律性組織制定的有關(guān)準(zhǔn)則，以及適用于自身業(yè)務(wù)活動的行為準(zhǔn)則而可能遭受法律制裁或監(jiān)管處罰、重大財務(wù)損失或聲譽(yù)損失的風(fēng)險（選項C正確）；所謂“合規(guī)”，與“違規(guī)”相對應(yīng)，是指基金管理人的經(jīng)營管理活動與法律、規(guī)則和準(zhǔn)則一致（選項D正確）。

7、（）是指以期限在一年以上的有價證券為交易工具進(jìn)行長期資金交易的市場?！締芜x題】

A.債券市場

B.貨幣市場

C.資本市場

D.股票市場

正確答案:C

答案解析:選項C正確，按照交易工具的期限，金融市場分為貨幣市場和資本市場。貨幣市場又稱短期金融市場，是指專門融通一年以內(nèi)短期資金的場所。資本市場又稱長期金融市場，是指以期限在一年以上的有價證券為交易工具進(jìn)行長期資金交易的市場。

8、下列關(guān)于公募基金的說法，錯誤的是（）?！締芜x題】

A.募集對象不固定

B.涉及眾多投資人

C.投資金額要求高

D.允許公開進(jìn)行宣傳，向投資人以多種方式進(jìn)行推介

正確答案:C

答案解析:選項C說法錯誤，公募基金是向不特定投資者公開發(fā)行受益憑證進(jìn)行資金募集的基金，它一般在法律和監(jiān)管部門的嚴(yán)格監(jiān)管下，有著信息披露、利潤分配、投資限制等行業(yè)規(guī)范要求。

9、我國基金監(jiān)管的具體目標(biāo)不包括（）?！締芜x題】

A.保護(hù)投資者利益

B.保護(hù)證券發(fā)行人

C.促進(jìn)證券投資基金和資本市場的健康發(fā)展

D.規(guī)范證券投資基金活動

正確答案:B

答案解析:選項B正確，基金監(jiān)管目標(biāo)是基金監(jiān)管活動的出發(fā)點(diǎn)和價值歸宿，具體包括：（1）保護(hù)投資人及相關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益。 （2）規(guī)范證券投資基金活動。（3）促進(jìn)證券投資基金和資本市場的健康發(fā)展。

10、（）不是基金托管人職責(zé)的主要體現(xiàn)方面?！締芜x題】

A.基金資產(chǎn)保管

B.基金信息披露

C.對基金財務(wù)會計報告出具意見

D.會計復(fù)核

正確答案:B

答案解析:選項B正確，基金信息披露是基金管理人的職責(zé)?；鹜泄苋说穆氊?zé)主要體現(xiàn)在基金資產(chǎn)保管、基金資金清算、會計復(fù)核以及對基金投資運(yùn)作的監(jiān)督等方面。