2021年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》考試共100題，分為單選題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、認(rèn)購開放式基金通常的步驟不包括（）【單選題】

A.開立基金賬戶

B.認(rèn)購

C.確認(rèn)

D.驗資

正確答案:D

答案解析:開放式基金的認(rèn)購步驟：開立基金賬戶、認(rèn)購、確認(rèn)。

2、（ ）是指利用內(nèi)幕信息進行證券交易，以為自己或者他人牟取利益。【單選題】

A.內(nèi)幕交易

B.不正當(dāng)競爭

C.操縱市場

D.倒賣交易

正確答案:A

答案解析:內(nèi)幕交易是指利用內(nèi)幕信息進行證券交易，以為自己或者他人牟取利益。操縱市場，是指通過歪曲證券價格或人為虛增交易量等方式而意圖誤導(dǎo)市場參與者的行為；

3、在披露內(nèi)容上，信息披露要求遵循真實性原則、準(zhǔn)確性原則、完整性原則、（ ）原則和公平性原則?！締芜x題】

A.及時性

B.規(guī)范性

C.易解性

D.易得性

正確答案:A

答案解析:信息披露的原則體現(xiàn)在：①在披露內(nèi)容上，要求遵循真實性原則、準(zhǔn)確性原則、完整性原則、及時性原則和公平性原則；②在披露形式上，要求遵循規(guī)范性原則、易解性原則和易得性原則。

4、基金銷售客戶服務(wù)的特點不包括（）【單選題】

A.專業(yè)性

B.規(guī)范性

C.綜合性

D.時效性

正確答案:C

答案解析:基金客戶服務(wù)具有以下四個特點：專業(yè)性、規(guī)范性、持續(xù)性、時效性。

5、我國基金管理公司的主要股東是指出資額占公司注冊資本的比例最高，且不低于（ ）的股東?！締芜x題】

A.0.1

B.0.2

C.0.25

D.0.5

正確答案:C

答案解析:我國基金管理公司的主要股東是指出資額占公司注冊資本的比例最高，且不低于25%的股東。

6、專業(yè)審慎對于基金從業(yè)人員的基本要求不包括（ ）?！締芜x題】

A.持證上崗

B.恪盡職守

C.持續(xù)學(xué)習(xí)

D.審慎開展執(zhí)業(yè)活動

正確答案:B

答案解析:專業(yè)審慎對于基金從業(yè)人員的基本要求體現(xiàn)在三個方面：持證上崗、持續(xù)學(xué)習(xí)、審慎開展執(zhí)業(yè)活動。

7、QDII基金在披露相關(guān)信息時，下列說法不正確的是( )?！締芜x題】

A.可同時采用中、英文，并以英文為準(zhǔn)

B.可單獨或同時以人民幣、美元等主要外匯幣種計算并披露凈值信息

C.當(dāng)涉及幣種之間轉(zhuǎn)換的，應(yīng)披露匯率數(shù)據(jù)來源，并保持一致性

D.QDII基金應(yīng)至少每周計算并披露一次凈值信息

正確答案:A

答案解析:本題答案為A。QDII基金在披露相關(guān)信息時，可同時采用中文和英文，并以中文為準(zhǔn)；QDII基金在披露相關(guān)信息時，可單獨或同時以人民幣、美元等主要外匯幣種計算并披露凈值信息 ；當(dāng)涉及幣種之間轉(zhuǎn)換的，應(yīng)披露匯率數(shù)據(jù)來源，并保持一致性 ；QDII基金應(yīng)至少每周計算并披露一次凈值信息。

8、下列關(guān)于基金財產(chǎn)的獨立性，說法正確的是（）?！締芜x題】

A.基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等原因進行清算的，基金財產(chǎn)屬于其清算財產(chǎn)

B.基金管理人、基金托管人因基金財產(chǎn)的管理、運用或者其他情形而取得的財產(chǎn)和收益，歸入固有財產(chǎn)

C.基金財產(chǎn)可以歸入基金管理人、基金托管人的自有財產(chǎn)

D.基金的債權(quán)與不屬于基金的債務(wù)不得相互抵銷,不同基金的債權(quán)不得相互抵銷

正確答案:D

答案解析:選項D正確：根據(jù)我國《證券投資基金法》的規(guī)定，基金財產(chǎn)的獨立性表現(xiàn)在：（1）基金財產(chǎn)的債務(wù)由基金財產(chǎn)本身承擔(dān)，基金份額持有人以其出資額為限對基金財產(chǎn)的債務(wù)承擔(dān)責(zé)任，但基金合同依照本法另有約定的，從其約定；（2）基金財產(chǎn)獨立于基金管理人、基金托管人的固有財產(chǎn)，基金管理人、基金托管人不得將基金財產(chǎn)歸入其固有財產(chǎn)，基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等原因進行清算的，基金財產(chǎn)不屬于其清算財產(chǎn)；（3）基金管理人、基金托管人因基金財產(chǎn)的管理、運用或者其他情形而取得的財產(chǎn)和收益，歸入基金財產(chǎn)；（4）基金財產(chǎn)的債權(quán)，不得與基金管理人、基金托管人固有財產(chǎn)的債務(wù)相抵銷，不同基金財產(chǎn)的債權(quán)債務(wù)不得相互抵銷。

9、（ ）加入基金業(yè)協(xié)會的，可為特別會員。【單選題】

A.基金管理人

B.基金托管人

C.地方基金業(yè)協(xié)會

D.基金發(fā)起人

正確答案:C

答案解析:基金管理人和基金托管人加入?yún)f(xié)會的，為普通會員；基金服務(wù)機構(gòu)加入?yún)f(xié)會的，為聯(lián)席會員；證券期貨交易所、登記結(jié)算機構(gòu)、指數(shù)公司、地方基金業(yè)協(xié)會及其他資產(chǎn)管理相關(guān)機構(gòu)加入?yún)f(xié)會的，為特別會員。

10、下列關(guān)于基金銷售機構(gòu)職責(zé)規(guī)范的說法中，錯誤的是（ ）?！締芜x題】

A.基金銷售機構(gòu)與基金管理人簽訂的書面銷售協(xié)議，不應(yīng)當(dāng)包括基金銷售信息交換及資金交收權(quán)利與義務(wù)

B.客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年

C.基金募集申請獲得中國證監(jiān)會核準(zhǔn)前，不得向公眾公布基金宣傳推介材料

D.基金銷售機構(gòu)在進行客戶風(fēng)險等級劃分時，應(yīng)綜合考慮客戶身份、地域、行業(yè)或職業(yè)、交易特征等因素

正確答案:A

答案解析:基金銷售機構(gòu)與基金管理人簽訂的書面銷售協(xié)議，應(yīng)當(dāng)包括基金銷售信息交換及資金交收權(quán)利與義務(wù)。A錯誤；客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年；基金募集申請獲得中國證監(jiān)會核準(zhǔn)前，不得向公眾公布基金宣傳推介材料；基金銷售機構(gòu)在進行客戶風(fēng)險等級劃分時，應(yīng)綜合考慮客戶身份、地域、行業(yè)或職業(yè)、交易特征等因素。