2022年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》考試共100題，分為單選題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、下列關(guān)于QDII基金份額認(rèn)購和分級基金份額的說法，不正確的是（ ）?！締芜x題】

A.基金管理人可以根據(jù)產(chǎn)品特點確定QDII基金份額面值的大小

B.QDII基金份額只能用人民幣認(rèn)購

C.目前我國分開募集的分級基金僅限于債券型分級基金

D.分級基金份額募集期間可以通過基金管理人及其銷售機(jī)構(gòu)的營業(yè)網(wǎng)點進(jìn)行場外認(rèn)購

正確答案:B

答案解析:B項，QDII基金份額除可以用人民幣認(rèn)購?fù)?，也可以用美元或其他外匯貨幣為計價貨幣認(rèn)購；基金管理人可以根據(jù)產(chǎn)品特點確定QDII基金份額面值的大??；目前我國分開募集的分級基金僅限于債券型分級基金；分級基金份額募集期間可以通過基金管理人及其銷售機(jī)構(gòu)的營業(yè)網(wǎng)點進(jìn)行場外認(rèn)購。

2、以下關(guān)于一籃子股票組合的股票基金的說法，正確的是（）。【單選題】

A.每一交易日股票基金不只有一個價格

B.股票基金份額凈值不會由于買賣基金數(shù)量或申購、贖回數(shù)量的多少而受到影響

C.對股票基金份額凈值高低進(jìn)行合理與否的判斷是有意義的

D.投資風(fēng)險高于單一股票的投資風(fēng)險

正確答案:B

答案解析:B正確，股票基金份額凈值不會由于買賣基金數(shù)量或申購、贖回數(shù)量的多少而受到影響；股票基金凈值的計算每天只進(jìn)行一次，因此每一交易日股票基金只有一個價格；因為股票基金份額凈值是由其持有的證券價格復(fù)合而成的，所以對其高低進(jìn)行合理與否的判斷是沒有意義的；投資風(fēng)險低于單一股票的投資風(fēng)險。

3、投資者通過將基金（ ）與同期基金業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率進(jìn)行比較，可以了解基金實際運作與基金合同規(guī)定基準(zhǔn)的差異程度?！締芜x題】

A.凈值增長指標(biāo)

B.本期利潤

C.加權(quán)平均份額本期利潤

D.加權(quán)平均凈值利潤率

正確答案:A

答案解析:凈值增長指標(biāo)是目前較為合理的評價基金業(yè)績表現(xiàn)的指標(biāo)。投資者通過將基金凈值增長指標(biāo)與同期基金業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率進(jìn)行比較，可以了解基金實際運作與基金合同規(guī)定基準(zhǔn)的差異程度，判斷基金的實際投資風(fēng)格。

4、在ETF募集期內(nèi)，投資者通過基金管理人指定的基金發(fā)售代理機(jī)構(gòu)，使用證券交易所的網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)進(jìn)行的認(rèn)購為（ ）?！締芜x題】

A.場內(nèi)現(xiàn)金認(rèn)購

B.場外現(xiàn)金認(rèn)購

C.銀行認(rèn)購

D.券商認(rèn)購

正確答案:A

答案解析:此題考察ETF的認(rèn)購渠道分為場內(nèi)認(rèn)購和場外認(rèn)購兩種。場內(nèi)現(xiàn)金認(rèn)購是指投資者通過基金管理人指定的發(fā)售代理機(jī)構(gòu)以現(xiàn)金方式參與證券交易所上網(wǎng)定價發(fā)售；場外現(xiàn)金認(rèn)購是指投資者通過基金管理人及其指定的發(fā)售代理機(jī)構(gòu)以現(xiàn)金進(jìn)行的認(rèn)購。

5、下列屬于內(nèi)部控制后臺部門的是（ ）?！締芜x題】

A.銷售部門

B.產(chǎn)品研發(fā)部門

C.清算部門

D.財務(wù)部門

正確答案:C

答案解析:后臺部門包括行政管理、人事部、清算、信息技術(shù)等部門，主要為前、中臺部門提供支持，目標(biāo)是保證基金管理人戰(zhàn)略的實施與效果。

6、在線特定對象確定程序包括但不限于（）。Ⅰ.投資者如實填報真實身份及聯(lián)系方式Ⅱ.投資者閱讀并同意募集機(jī)構(gòu)的網(wǎng)絡(luò)服務(wù)協(xié)議Ⅲ.投資者在線填報風(fēng)險識別能力和風(fēng)險承擔(dān)能力的問卷調(diào)查Ⅳ.募集機(jī)構(gòu)根據(jù)問卷調(diào)查及其評估方法在線確認(rèn)投資者的風(fēng)險識別能力和風(fēng)險承擔(dān)能力【單選題】

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:D

答案解析:選項D正確：募集機(jī)構(gòu)通過互聯(lián)網(wǎng)媒介在線向投資者推介私募基金之前，應(yīng)當(dāng)設(shè)置在線特定對象確定程序，投資者應(yīng)承諾其符合合格投資者標(biāo)準(zhǔn)。前述在線特定對象確定程序包括但不限于：（1）投資者如實填報真實身份及聯(lián)系方式；（2）募集機(jī)構(gòu)應(yīng)通過驗證碼等有效方式核實用戶的注冊信息；（3）投資者閱讀并同意募集機(jī)構(gòu)的網(wǎng)絡(luò)服務(wù)協(xié)議 ；（4）投資者閱讀并主動確認(rèn)其自身符合《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》第三章關(guān)于合格投資者的規(guī)定；（5）投資者在線填報風(fēng)險識別能力和風(fēng)險承擔(dān)能力的問卷調(diào)查；（6）募集機(jī)構(gòu)根據(jù)問卷調(diào)查及其評估方法在線確認(rèn)投資者的風(fēng)險識別能力和風(fēng)險承擔(dān)能力。

7、貨幣市場基金不得進(jìn)行投資的金融工具是（）?！締芜x題】

A.現(xiàn)金

B.期限在一年以內(nèi)（含一年）的債券回購

C.剩余期限超過三百九十七天的債券

D.剩余期限在三百九十七天以內(nèi)（含三百九十七天）的債券

正確答案:C

答案解析:選項C正確：貨幣市場基金應(yīng)當(dāng)投資于以下金融工具：（1）現(xiàn)金；（2）一年以內(nèi)（含一年）的銀行定期存款、大額存單；（3）剩余期限在三百九十七天以內(nèi)（含三百九十七天）的債券；（4）期限在一年以內(nèi)（含一年）的債券回購；（5）期限在一年以內(nèi)（含一年）的中央銀行票據(jù)；（6）中國證監(jiān)會、中國人民銀行認(rèn)可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。 貨幣市場基金不得投資于以下金融工具： （1） 股票；（2）可轉(zhuǎn)換債券；（3）剩余期限超過三百九十七天的債券；（4）信用等級在AAA級以下的企業(yè)債券；（5）中國證監(jiān)會、中國人民銀行禁止投資的其他金融工具。

8、公司章程、規(guī)章制度、工作流程、議事規(guī)則等的制訂，公司各級組織機(jī)構(gòu)的職權(quán)行使和公司員工的從業(yè)行為，都應(yīng)當(dāng)以（）為根本出發(fā)點?！締芜x題】

A.基金份額持有人利益

B.基金管理人利益

C.基金托管人利益

D.基金公司

正確答案:A

答案解析:選項A正確：公司章程、規(guī)章制度、工作流程、議事規(guī)則等的制訂，公司各級組織機(jī)構(gòu)的職權(quán)行使和公司員工的從業(yè)行為，都應(yīng)當(dāng)以保護(hù)基金份額持有人利益為根本出發(fā)點。

9、投資者只需閱讀招募說明書摘要信息，就可以了解到近（ ）來與基金募集相關(guān)的最新信息。【單選題】

A.3個月

B.6個月

C.12個月

D.24個月

正確答案:B

答案解析:在基金存續(xù)期的募集過程中，投資者只需閱讀招募說明書摘要信息，即可了解到基金產(chǎn)品的基本特征、過往的投資業(yè)績、費用情況以及近6個月來與基金募集相關(guān)的最新信息。

10、下列符合誠實守信規(guī)范要求的是（ ）?！締芜x題】

A.壓低基金的收費水平

B.低于基金銷售成本銷售基金

C.公平、合法、有序地進(jìn)行競爭

D.采取抽獎、回扣或者贈送實物、保險、基金份額等方式銷售基金

正確答案:C

答案解析:誠實守信規(guī)范要求基金從業(yè)人員不得進(jìn)行不正當(dāng)競爭，不得以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費水平，低于基金銷售成本銷售基金；不得采取抽獎、回扣或者贈送實物、保險、基金份額等方式銷售基金。基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)公平、合法、有序地進(jìn)行競爭。